近期,紫陽農商銀行掀起了一場“反洗錢宣傳熱潮”各網點工作人員主動出擊,帶著通俗的案例,實用的知識,走進校園門口、社區街巷、市場商鋪,用老百姓聽得懂的“家常話”普及反洗錢知識。織密了一張 “線上 + 線下、對內 + 對外” 的反洗錢防護網。
進校園逛市場,面對面講透反洗錢
“家長們接送孩子時正好能聽幾句,比單純發傳單管用多了!” 在各鎮校園門口,工作人員一邊給家長遞宣傳折頁,一邊指著上面的案例念叨:“您看這個,有人把銀行卡租給別人收‘租金’,結果對方用這卡洗錢,最后卡主不僅被罰款,還影響了征信。”用 “高收益理財可能是陷阱”“兼職刷單藏著洗錢坑” 等實在話,提醒家長看好 “錢袋子”。不光盯緊校園,我行員工還扎進了市場、商圈里,工作人員分頭行動,在各類市場、街道商鋪挨家挨戶走訪。“老板,您收付款用自己的賬戶,千萬別幫別人‘過賬’,萬一對方的錢來路不正,您就成‘幫兇’了!” 面對商戶,工作人員結合常見的 “賬戶租借”“虛假交易洗錢” 等情況,用身邊人可能遇到的場景舉例,讓商戶們一下子就明白了 “啥是洗錢”“咋防洗錢”。
線上線下齊發力,全時段覆蓋反洗錢
“打開微信朋友圈、社區群,總能刷到你們農商行發的反洗錢提醒,看著看著就記牢了!” 不少居民說。各網點把宣傳陣地搬到了線上,通過工作交流群、微信朋友圈、社區群、抖音等平臺,一遍遍推送《反洗錢法》小知識、詐騙套路拆解,還教大家怎么用線上金融工具時“避坑”。線下網點更是“氛圍感拉滿”,LED 屏循環滾動播放“防范洗錢風險,保障您的權益”“金融為民反洗錢在行動” 等標語,只要客戶走進營業廳,工作人員都會趁辦理業務的間隙,順口聊幾句反洗錢:“辦卡后千萬別隨便借人,有陌生來電讓轉賬,先跟我們銀行核實!”
守好柜臺崗哨,從源頭筑牢反洗錢
“辦卡時多問幾句,后續就能少很多風險。” 全行柜員們有個共識:反洗錢得從開卡環節就 “上緊弦”。客戶來辦卡,工作人員會仔細核實信息,問清楚辦卡用途,還會反復提醒 “賬戶只能自己用”;遇到頻繁掛失、長期不用的賬戶突然激活等情況,更是格外留意,不僅按新開戶標準嚴格審核,還會讓客戶看反電詐宣傳視頻,簽好告知書,把 “賬戶不能買賣、轉借” 的規矩講透。
練強員工本領 全員化推進反洗錢
要給老百姓講明白反洗錢,自己得先 “肚子里有貨”。我行把員工培訓放在前頭,組織大家系統學習新《反洗錢法》,拆解典型案例,讓每個員工都搞懂 “洗錢有哪些套路”“遇到可疑情況該咋辦”。從柜臺柜員到客戶經理,人人都成了 “反洗錢宣傳員”,既能在辦業務時識別風險,又能給客戶講清道理,真正實現 “自己懂合規,還能幫客戶防風險”。
“反洗錢不是一句口號,得落到實打實的行動上。”紫陽農商銀行接下來還會繼續用老百姓喜歡的方式,把反洗錢知識講得更透、傳得更廣,讓大家都能擦亮眼睛,守住自己的 “血汗錢”,一起維護踏實安全的金融環境。(楊梅)
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