2家知名股東擬退出廣州銀行，核心一級資本充足率逼近紅線

來源：密探財經（ID：Spy Finance）

據深交所最新消息，“知名城商行”廣州銀行背后的中小股東有“大動作”。

從對外披露看，有兩家知名股東擬掛牌退出廣州銀行，分別是交通銀行和中海油旗下深圳銷售公司。

其中，涉及交通銀行清倉其所持有廣州銀行約66.75萬股，轉讓底價147.81萬元，約合每股底價約2.214元；涉及中海油清倉其所持有廣州銀行約55.18萬股，底價291.32萬元，約合每股底價5.28元。

很明顯，交通銀行給的每股底價要遠低于中海油給的每股底價。

另據悉，去年底，廣東電信轉讓其所持廣州銀行約66.22萬股，曾以118.93萬元底價成交，約合每股不足1.8元。要知道，廣東電信曾于去年11月起連續掛牌4次，其中首次掛牌底價169.9萬元，約合每股2.566元，此后3次降價才成交。

結合該筆已成交的案例看，交通銀行特別是中海油能否賣掉上述股權的難度非常大，畢竟意向“接盤俠”也不傻。

按照交通銀行給出的數據，前述約66.75萬股標的股份，凈資產賬面價近58萬元，截至去年底評估基準日，對應評估價147.81萬元。

據廣州銀行披露，截至去年底每股凈資產4.48元，2023年底每股凈資產4.28元，2022年底每股凈資產4.07元。可以看出，去年底廣東電信那筆股權轉讓交易，每股折價已經非常厲害了。

2025年上半年，廣州銀行曾披露實現營收67.02億元，跟去年同74.6億元減少7.58億元，跌幅達到10.16%。不過，其未對外披露當期凈利情況。

截至今年6月底，廣州銀行總資產額9093.52億元，實現首破“9000億級”規模大關，比去年底增加545.47億元，增幅6.38%，跟去年增量231億元、前年增量378億元比，可謂規模擴張“大提速”。

該期末，廣州銀行資本充足率指標全線承壓，比如資本充足率12.04%，較去年底13.61%下滑0.57個百分點；一級資本充足率8.72%，較去年底10%下滑1.28個百分點；核心一級資本充足率7.9%，跌破8%大關，較去年底9.1%下滑1.2個百分點

尤其是廣州銀行最新的一級資本充足率和核心一級資本充足率，已分別逼近監管閥值8.5%、7.5%的紅線。

實際上，這是廣州銀行今年突然提速規模擴張帶來的， 去年底風險加權資產5541.6億元，較上年底增加133億元，而今年6月底風險加權資產增加到了6143.8億元，半年劇增了602.2億元。

其中，信用加權風險資產5531.09億元，較去年底5000.6億元增加530.49億元；市場風險加權資產294.93億元，較去年底204.2億元增加90.73億元；操作風險加權資產跟上年底差不多，即275.25億元。

去年，廣州銀行實現營收137.85億元，同比下降13.86%，已連續2年持續下滑；歸母凈利10.12億元，同比下滑66.47%，已連續4年下降。該期末，同期末，其不良貸款余額85.25億元，較上年底降幅10.36%； 不良貸款率1.84%，較上年底下降0.21個百分點。

截至去年底，廣州銀行作為不良貸款“防火墻”的關注類貸款余額該期末達到229.2億元，較上年底增加19.29億元，增幅9.19%，占總貸款比重上升到了4.94%。

綜合以上來看，當前廣州銀行最大煩惱之一應是規模快速擴張帶來的資本充足率指標承壓，補充資本迫在眉睫。

2020年7月，廣州銀行曾首次遞交了A股IPO申請，2023年3月再次遞交了A股IPO申請文件，但自2022年蘭州銀行A股上市后，銀行A股IPO大門一直緊閉。

隨著去年11月李大龍接棒廣州銀行董事長一職后，今年初廣州銀行撤回A股IPO申請，借A股IPO補充核心資本暫時受挫，在當前內生性的利潤補充資本承壓之下，后續啟動增資擴股補充資本仍是一個重要選項。