加強(qiáng)中小投資者保護(hù) | 警惕！洗錢(qián)玩起“變裝秀”，這些新型套路別中招

# 加強(qiáng)中小投資者保護(hù)#

近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者保護(hù)的若干意見(jiàn)》，進(jìn)一步健全了資本市場(chǎng)中小投資者保護(hù)機(jī)制，大眾投資熱情高漲。不過(guò)。大家在忙著盯行情、搞投資、追收益的時(shí)候，可千萬(wàn)一定要注意，現(xiàn)在的洗錢(qián)手段層出不窮，花樣百出，客官在投資的時(shí)候，一定要擦亮眼睛提高警惕，別讓洗錢(qián)套路悄悄“鉆了空子”！今天富二就化身“反洗錢(qián)偵探”，拆穿那些花里胡哨的新型洗錢(qián)“套路”，幫你遠(yuǎn)離“洗錢(qián)”雷區(qū)，守護(hù)錢(qián)包安全！

PART

NO.1

虛擬資產(chǎn)成“洗錢(qián)外衣”

洗錢(qián)手法太隱蔽！

虛擬資產(chǎn)自帶“匿名、跨境”屬性，一不小心就會(huì)被犯罪分子盯上當(dāng)“洗錢(qián)工具”，這兩類(lèi)操作要重點(diǎn)提防：

1、虛擬貨幣交易

犯罪分子通常會(huì)在不受監(jiān)管或監(jiān)管寬松的虛擬貨幣交易平臺(tái)，將犯罪所得資金購(gòu)買(mǎi)比特幣、以太坊等主流虛擬貨幣，再利用復(fù)雜的交易算法和加密技術(shù)，使資金在眾多虛擬貨幣錢(qián)包地址之間快速、匿名流轉(zhuǎn)，從而達(dá)到“洗白”的效果。

2、虛擬財(cái)產(chǎn)交易

不止虛擬貨幣，一些虛擬世界中的稀有物品、游戲賬號(hào)、數(shù)字版權(quán)等虛擬財(cái)產(chǎn)也成為洗錢(qián)新手段。犯罪分子將非法資金用于購(gòu)買(mǎi)這些虛擬財(cái)產(chǎn)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的持有或多次轉(zhuǎn)手后，再將其出售變現(xiàn)，使資金合法化。

PART

NO.2

新型支付“背鍋”

你的賬戶(hù)可能被“借走”洗錢(qián)！

隨著科技的發(fā)展，現(xiàn)在支付越來(lái)越方便，不過(guò)一定要提防別被洗錢(qián)套路“鉆空子”，尤其這兩種，千萬(wàn)別上當(dāng)：

1、跑分平臺(tái)

犯罪分子利用正常用戶(hù)的支付賬戶(hù)，以兼職、返利等為誘餌，吸引參與跑分活動(dòng)。然后將犯罪所得資金分散到眾多跑分參與者的賬戶(hù)，再由這些賬戶(hù)將資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶(hù)，完成資金的洗白。

2、移動(dòng)支付與電子錢(qián)包

犯罪分子借助移動(dòng)支付應(yīng)用和電子錢(qián)包的便捷性和普及性，將非法資金充值到電子錢(qián)包賬戶(hù)，然后通過(guò)虛假交易、虛構(gòu)消費(fèi)場(chǎng)景等方式，將資金轉(zhuǎn)移到其他賬戶(hù)或用于購(gòu)買(mǎi)可變現(xiàn)的商品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金的隱匿和合法化。

PART

NO.3

直播間瘋狂刷禮物？

可能是在“洗白”黑錢(qián)！

誰(shuí)能想到，直播打賞看著熱鬧，竟也成了洗錢(qián)“新通道”，這兩種操作要擦亮眼：

1、虛假打賞

犯罪分子利用直播平臺(tái)的打賞功能，使用非法資金對(duì)主播進(jìn)行大量打賞。主播在收到打賞后，再通過(guò)各種方式將部分或全部資金返還給犯罪分子，或者按照犯罪分子的要求將資金轉(zhuǎn)移到其他指定賬戶(hù)，以此完成洗錢(qián)過(guò)程。

2、刷人氣與洗錢(qián)結(jié)合

犯罪分子通過(guò)組織刷人氣團(tuán)隊(duì)，利用非法資金購(gòu)買(mǎi)虛假的人氣和流量，提高直播間的熱度和排名。資金則通過(guò)直播平臺(tái)等渠道進(jìn)行流轉(zhuǎn)，最終實(shí)現(xiàn)洗錢(qián)的目的。

PART

NO.4

地下錢(qián)莊+虛擬資產(chǎn)，

跨境洗錢(qián)“組合拳”太難防！

傳統(tǒng)地下錢(qián)莊玩起“新花樣”，和虛擬資產(chǎn)綁在一起，涉案金額大且查處難度大：

1、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

新型地下錢(qián)莊與虛擬幣、游戲幣等結(jié)合，犯罪分子先將犯罪所得資金交給地下錢(qián)莊，地下錢(qián)莊再通過(guò)虛擬資產(chǎn)交易，將等額的虛擬資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到境外賬戶(hù)，最后在境外將虛擬資產(chǎn)兌換成當(dāng)?shù)刎泿呕蚱渌Y產(chǎn)，完成跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，這種方式涉案金額高且查處難度大。

2、虛擬資產(chǎn)兌換

某些地下錢(qián)莊還會(huì)提供虛擬資產(chǎn)與法定貨幣的兌換服務(wù)，犯罪分子將非法所得的虛擬資產(chǎn)交給地下錢(qián)莊，地下錢(qián)莊按照一定匯率兌換成法定貨幣后存入犯罪分子指定的賬戶(hù)，或者反之，將法定貨幣兌換成虛擬資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資金的變相轉(zhuǎn)移和洗白。

PART

NO.5

AI也成“洗錢(qián)幫兇”？

高科技套路藏得深！

別以為AI只用來(lái)搞創(chuàng)作、提高效率，犯罪分子竟用它玩起“智能洗錢(qián)”，高科技外衣下全是貓膩。

1、AI偽裝交易

犯罪分子通過(guò)AI驅(qū)動(dòng)的交易系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)模型漏洞，將非法資金偽裝成正常交易注入金融體系。例如，利用機(jī)器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)分析偽造合法交易模式，或通過(guò)智能合約實(shí)現(xiàn)跨境資金轉(zhuǎn)移。

反洗錢(qián)可不是“別人的事”

而是咱們每個(gè)投資者的“必修課”！

只有大家都提高警惕，不踩坑、不幫襯，

才能守住金融安全，讓洗錢(qián)套路無(wú)處藏身

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