一文講透投顧正規軍

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引言：

為啥要投顧？投顧能做啥？哪家投顧強？！讀完這篇，你會明白：在波動市里，投顧不是可選項，而是必需品。

2025年，中國資本市場迎來一場久違的結構性牛市。

如果這一年你沒怎么關注股市，回頭一看可能要嚇一跳——創業板指、科創50、北證50與微盤指數四只股指均出現漲幅超100%的驚人表現。

四個指數集體翻倍的背后，是超過1500只個股實現股價翻番，170只股票漲幅突破300%，更有“十倍股”橫空出世。

朋友圈里開始頻繁出現賬戶截圖，微信群中充斥著“今天又賺了幾個點”的炫耀聲。不少人感嘆：原來真的有十年一遇的牛市。

但與此同時，更多人卻在問同一個問題：我為什么沒趕上？

可能，你只是缺一個靠譜的投資顧問。

結構性牛市下，為什么還需要投資顧問？

不知道你有沒有這樣的經歷？早上看到新聞說國家力推數據要素改革，趕緊沖進某只大數據概念股；下午聽說機器人產業獲政策支持，又馬不停蹄調倉換股；晚上復盤卻發現兩個都跌了。

或者你精心研究了一個月的光伏產業鏈，剛建倉就遭遇全行業調整，心態瞬間崩塌。更常見的情況是：明明知道應該分散投資、長期持有，可一旦賬戶浮虧超過10%，就開始懷疑人生，最終割肉出局。

當前大多數散戶面臨這樣的困境：信息太多，選擇太難；工具不少，用不好；理念懂了，做不到。

那么問題來了，對于沒有金融背景、日常工作繁忙、又希望實現財富增值的普通人而言，到底該怎么辦？畢竟，投資不是靠運氣或信息碎片堆砌，它需要專業、系統和持續的服務。

答案越來越明確，你需要一位真正的“投資顧問”，而不是所謂的“薦股老師”——通過量身定制方案、管住情緒化交易、全周期跟蹤調整，成為普通投資者把握牛市的關鍵伙伴。

誰最需要投資顧問？投資顧問能做啥？

不是剛開戶的小白，也不是身家九位數的超高凈值，恰好是中間層。

手里有一些可投資資產、有點投資經驗卻又總被市場毒打、想躺平又不甘心只買銀行理財的那群人。

他們通常踩過三種坑：第一，追熱點追高，半導體剛起勢就All in，結果買在山頂，高位站崗；第二，迷信長期持有，白酒套牢三年，越補越慌；第三，盲目分散，賬戶里30只基金，打開來像超市，收益卻跑不過滬深300。

更慘的是明明花時間刷雪球、看研報，結果一頓操作猛如虎，收益還趕不上隔壁老王無腦定投。

投資這件事，努力不一定有回報，“方向感”比“勤奮”值錢，而投顧就是幫你節省試錯成本的外掛。

很多人對“投顧”這個詞仍有誤解，以為它不過是換個名字的帶單群主，或者所謂的知曉內幕消息的人。

事實上，投顧在二十年前的境外私行中就已經普遍存在了。2006年前后，最早一批去香港、新加坡取經的境內私人銀行的先驅者們，就已經發現了投資顧問這個角色在境外財富管理機構中的重要地位。

一個私行客戶經理+一個助理+一個投資顧問，在當年被認為是境外私行的標準配置。只不過這“一個投資顧問”是平均之后的結果，不同背景、不同專長的投資顧問形成了一個強大的專家團隊，可以從投資、法律、信托和稅務等不同視角為客戶提供有針對性的專業服務。

就拿前面提到股票來說，投顧干的是三件實事。

首先是量身定制方案。投顧的第一步不是推產品，而是“問診”。比如能接受多大虧損？錢打算放多久？然后根據你的需求，告訴你現在該配多少股票、多少債，哪類資產便宜、哪類貴，給出一個定制化的投資解決方案。

其次是管住你的手。散戶最大的敵人是自己的情緒，漲了貪、跌了慌。今年4月市場回調時，很多人割肉離場，但不少投顧用戶都守住了倉位。因為專業的投顧可能會研判這輪回調是基本面并沒壞。果然半個月后市場反彈，那些沒割肉的客戶反而賺了更多。說白了，投顧就是幫你反人性操作。

最后是全周期跟蹤調整。市場一直在變，去年的黃金賽道，可能是今年的“坑”。比如2024年機器人板塊暴漲時，投顧可能會給交易型客群推了的機器人龍頭；今年賽道輪動到AI，又及時調整為“AI+半導體”組合。它會根據市場變化發操作提示，這種動態調整的能力，是散戶最缺的！畢竟你不可能每天盯著政策、資金、估值，普通投資者很難做到。

但現在市面上做的比較好的投顧，他們的業務模式更加多元。比如廣發證券的投顧業務，最有代表性的“睿系列”六件套，包含投資組合、賬戶管理、量化策略、衍生品、熱點錦囊。

高端客戶還有“騏驥系列”，一對一定制，把股權、債權、另類資產、保險、信托全拉通，像拼樂高一樣拼出一張人生資產配置表。

可以說，“睿系列”和“騏驥系列”產品幾乎覆蓋了所有需求，不管你是新手還是老手，收入多少、資產多少、是想追求穩健理財還是追求高收益，都能找到合適的解決方案。

哪家投顧才是值得托付的伙伴？

市場上的投顧機構多如牛毛，有大型券商、銀行私行，也有互聯網平臺、獨立顧問工作室。服務質量參差不齊，收費標準各異，監管尺度也不盡相同。

對于普通投資者而言，如何辨別真假、優劣，確實是個挑戰。怎么選才不踩坑？記住三個標準：團隊實力、技術能力、產品口碑。

這三點看下來，廣發證券的優勢就很明顯了。

先看團隊人員。投顧歸根結底是“人的服務”，團隊的專業水平直接決定服務質量。根據中國證券業協會披露的數據，截至2024年末，廣發證券擁有具備證券投資咨詢資格的員工逾4600人，數量位居行業第一（母公司口徑）。在新財富投資顧問評選中連續五屆獲得“最佳投顧團隊”等重要獎項。

在最新揭曉的新財富投資管理能力展示中，廣發證券以雙席躋身前十的硬核表現再度領跑行業，比如股票交易組方面，廣發證券公司TOP10投顧均以106%以上的總收益率躋身全國80強，這都體現了其投顧團隊的強大實力。

再看服務體系。光有人還不夠，還得有成熟的流程和機制保障服務落地。

2024年，廣發證券對其旗下核心App“易淘金”進行全面升級，推出“i投顧”模塊，圍繞客戶需求重構服務邏輯，標志著其線上投顧服務體系正式邁入2.0時代。

2025年初，全球AI大模型浪潮席卷金融領域，DeepSeek等國產大模型相繼發布并在多個場景中展現強大能力。在此背景下，廣發證券迅速響應，積極擁抱前沿技術變革，成為首批將大模型技術深度應用于App并對客使用的券商之一。

廣發證券構建了新一代“易淘金”App，隆重推出了大模型版投資助理“i助理-易小淘plus”，包括i助理-易小淘Plus、i盯盤、i交易、i復盤、i資訊、i投顧、i智投、i賬戶等，為用戶提供適配不同場景的精準服務，7*24小時全天候提供朋友般主動“聊天式服務”。

所以選擇投顧千萬別被“年化收益xx%”的噱頭忽悠，要看它是否懂你、陪你、成就你。

產品口碑方面，廣發證券擁有全牌照，旗下控股廣發基金、參股易方達基金，代銷公募基金合作家數超100家，豐富的產品線使得投顧能夠為客戶提供更全面的資產配置方案，滿足不同客戶的投資需求。

此外，廣發證券推出的“星?投顧”培訓體系，不斷提升投顧隊伍的專業能力，同時整合內外部優質資訊資源，探索“分布式生產”模式，提升投顧資訊內容的豐富度和質量。公司還打造了賦能投顧展業的一站式財富管理平臺，提升投顧服務效率和服務質量。

而廣發的優勢，還不止規模或科技，而是理念顛覆——以產品為中心轉向以客戶為中心。

2024年，他們的財富管理業務轉型成效顯著。截至2024年末，公司代銷金融產品保有規模超過2600億元，較上年末增長約22%（公司年報），證明市場用腳投票選擇了廣發投顧。

如今，投顧行業正在洗牌，未來3年，無科技、無服務的機構或將出局。而對于普通投資者來說，選投顧就是選戰友。

投資是一場馬拉松，拼的不是短期爆發力，而是持久耐力與正確姿勢。在這條路上，你可以選擇獨自奔跑，也可以找一個懂規則、識地形、知節奏的伙伴同行。前者看似自由，實則孤獨且充滿未知；后者雖需付出一定成本，但卻大大提高了抵達終點的概率。

看到這里也許是時候認真考慮一下，你真的適合獨自作戰嗎？還是更需要一位懂市場、懂你、也懂未來的伙伴？