最高檢：幫信罪“3000+30萬(wàn)條款”不再適用

“兩高一部”《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件有關(guān)問(wèn)題的意見(jiàn)》的理解與適用

杜學(xué)毅 侯若英 楊 麗

作者：杜學(xué)毅，最高人民檢察院檢察委員會(huì)委員、經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳廳長(zhǎng)；侯若英，最高人民檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳主辦檢察官、三級(jí)高級(jí)檢察官；楊麗，最高人民檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳三級(jí)高級(jí)檢察官。

（二）幫信罪的認(rèn)定

《意見(jiàn)》第4條至第6條從綜合認(rèn)定、主觀明知判斷、情節(jié)嚴(yán)重把握三方面系統(tǒng)規(guī)定了幫信罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)。

1.關(guān)于幫信罪的綜合認(rèn)定方式。根據(jù)《意見(jiàn)》第4條的規(guī)定，認(rèn)定幫信罪必須同時(shí)符合三個(gè)要件：一是主觀上，要求行為人“明知”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪；二是客觀上，要求其行為符合“情節(jié)嚴(yán)重”的標(biāo)準(zhǔn)；三是從危害后果上，要求其行為客觀上為“犯罪”行為提供了幫助。上述三個(gè)要件缺一不可，只要其中一個(gè)要件未滿(mǎn)足，就不能認(rèn)定為幫信罪。作此規(guī)定，主要是考慮司法實(shí)踐中存在重收集“情節(jié)嚴(yán)重”證據(jù)，輕收集“主觀明知”“為犯罪提供幫助”證據(jù)的情況，該條規(guī)定強(qiáng)調(diào)三個(gè)構(gòu)成要件并重，以避免客觀歸罪，將幫信罪適用范圍不當(dāng)擴(kuò)大。同時(shí)，要注意把握即使行為人實(shí)施的幫助行為情節(jié)特別嚴(yán)重或造成特別嚴(yán)重后果，若在案證據(jù)不足以證明行為人明知他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪而提供幫助的，也不宜認(rèn)定為幫信罪。同理，對(duì)行為人提供的銀行卡內(nèi)流入大量不明流水，數(shù)額特別巨大的，如并未查實(shí)其中含有犯罪資金，且達(dá)到上游犯罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的，也不宜認(rèn)定為幫信罪。

2.關(guān)于幫信罪主觀明知的認(rèn)定。在《解釋》的基礎(chǔ)上，《電詐意見(jiàn)（二）》等規(guī)范性文件均對(duì)幫信罪的“主觀明知”如何判斷有所規(guī)定。但考慮上述規(guī)定較為分散，或僅就“斷卡”行動(dòng)中幫信罪“主觀明知”的判斷予以指引，規(guī)定的全面性、科學(xué)性有限。為進(jìn)一步總結(jié)推廣實(shí)踐中辦理幫信罪案件所形成的“主觀明知”判斷既有司法經(jīng)驗(yàn)，對(duì)有關(guān)規(guī)則提升效力位階、擴(kuò)大適用范圍，《意見(jiàn)》第5條對(duì)幫信罪“主觀明知”的認(rèn)定作出進(jìn)一步規(guī)定。第5條共分為兩款，第1款規(guī)定了幫信罪“主觀明知”的綜合認(rèn)定方式，第2款規(guī)定了幫信罪可以推定“主觀明知”的幾類(lèi)情形。

在認(rèn)定幫信罪行為人“主觀明知”時(shí)，要注意把握：一是該條第2款補(bǔ)充規(guī)定了可以認(rèn)定行為人“主觀明知”的三種情形，其中第一種情形是從反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法第14條第1款規(guī)定的情形提煉而來(lái)，第二、三種情形整合了《“斷卡”紀(jì)要二》有關(guān)規(guī)定的情形。二是《解釋》《電詐意見(jiàn)（二）》《“斷卡”紀(jì)要二》中規(guī)定了多種可以推定行為人“主觀明知”的情形，本質(zhì)上屬于從行為人及其行為的異常性來(lái)推斷行為人“主觀明知”。一方面，這些推定“主觀明知”的情形并未窮盡司法實(shí)踐中的所有情形，對(duì)于雖不符合《意見(jiàn)》及其他規(guī)范性文件中可以推斷“主觀明知”的情形，但根據(jù)在案證據(jù)可以綜合認(rèn)定行為人“主觀明知”的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)該條第1款的綜合認(rèn)定方式依法予以認(rèn)定。辦案中，司法人員應(yīng)關(guān)注案件細(xì)節(jié)，重點(diǎn)圍繞行為人及其行為的異常性，盡最大可能收集調(diào)取證據(jù)，以確保綜合認(rèn)定結(jié)論的準(zhǔn)確性。另一方面，司法解釋或規(guī)范性文件規(guī)定的推定“主觀明知”的情形是幫助司法人員判斷行為人是否具有“主觀明知”的提示性條款，符合這些情形的行為人大概率具有幫信罪的“主觀明知”，但也并非絕對(duì)，司法人員應(yīng)注意審查有無(wú)相反證據(jù)，防止機(jī)械司法。對(duì)于形式上雖然符合司法解釋或規(guī)范性文件規(guī)定的“主觀明知”推斷情形，但有相反證據(jù)足以讓人對(duì)行為人“主觀明知”產(chǎn)生合理懷疑的，應(yīng)當(dāng)從有利于犯罪嫌疑人或被告人的角度出發(fā)，認(rèn)定行為人不符合幫信罪的“主觀明知”構(gòu)成要件。三是應(yīng)證明行為人“知道”或“應(yīng)當(dāng)知道”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，對(duì)于在案證據(jù)只能證明行為人“可能知道”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的，不應(yīng)認(rèn)定行為人符合幫信罪的“主觀明知”構(gòu)成要件。四是考慮到幫信罪并不依附于某一具體的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，行為人無(wú)需明確知道其所幫助的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的具體類(lèi)型，如其對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為類(lèi)型認(rèn)識(shí)有誤，不影響“主觀明知”的認(rèn)定。如，行為人誤認(rèn)為其為網(wǎng)絡(luò)開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)犯罪提供幫助，實(shí)則為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供幫助的，不影響認(rèn)定其構(gòu)成幫信罪。

需要注意的是，司法人員在辦案中既要防止片面倚重行為人的供述認(rèn)定“主觀明知”，也要避免根據(jù)單一客觀行為推定“主觀明知”。如，僅以法律禁止出售“兩卡”，而行為人具有違反法律規(guī)定出售“兩卡”的行為直接推定其具有幫信罪的“主觀明知”，即存在不當(dāng)。對(duì)行為人提出的不具有幫信罪“主觀明知”的辯解要注意仔細(xì)甄別判斷。以行為人辯稱(chēng)其為辦理貸款而向他人提供銀行卡為例，可重點(diǎn)圍繞行為人是否具有辦理貸款的現(xiàn)實(shí)需求、是否具有申請(qǐng)辦理貸款的實(shí)際行為、是否為辦理貸款支出合理費(fèi)用等方面收集調(diào)取證據(jù)，核實(shí)其辯解是否具有合理性，綜合判斷應(yīng)否采信。此外，對(duì)行為人辯解因家庭、親友等信賴(lài)關(guān)系偶爾出借銀行卡，且沒(méi)有獲取費(fèi)用的，應(yīng)結(jié)合在案其他證據(jù)，慎重認(rèn)定“主觀明知”。

3.關(guān)于幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定。一是“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定。《解釋》第12條第1款規(guī)定了六類(lèi)可以認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”的情形，考慮到幫信罪行為類(lèi)型多樣、手段不斷翻新，因應(yīng)不斷變化升級(jí)的犯罪形態(tài)，滿(mǎn)足刑事司法實(shí)踐需求，在該款第7項(xiàng)設(shè)置了“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”作為兜底項(xiàng)?！峨娫p意見(jiàn)（二）》第9條明確“收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)5張（個(gè)）以上”“收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上”屬于“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”。《“斷卡”紀(jì)要一》第5條、《“斷卡”紀(jì)要二》第4條將“出租、出售的信用卡被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，達(dá)到犯罪程度，該信用卡內(nèi)單項(xiàng)流水金額超過(guò)三十萬(wàn)元的”“且其中至少三千元經(jīng)查證系涉詐騙資金”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“3000+30萬(wàn)條款”）規(guī)定為“情節(jié)嚴(yán)重”的情形。“3000+30萬(wàn)條款”成為認(rèn)定幫信罪最為常用的條款?！兑庖?jiàn)》第6條整合了《電詐意見(jiàn)（二）》《“斷卡”紀(jì)要一》《“斷卡”紀(jì)要二》相關(guān)規(guī)定并予以完善，明確三類(lèi)情形可以認(rèn)定為“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”。整合后，《電詐意見(jiàn)（二）》第9條第1項(xiàng)“收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)5張（個(gè)）以上”將不再作為“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”；《“斷卡”紀(jì)要一》第5條、《“斷卡”紀(jì)要二》第4條也不再適用。對(duì)此，要注意把握《意見(jiàn)》發(fā)布后，對(duì)于收購(gòu)、出售、出租銀行卡等達(dá)到5張（個(gè)）以上，但未查實(shí)上游網(wǎng)絡(luò)犯罪數(shù)額達(dá)到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，且銀行卡內(nèi)流入資金達(dá)到30萬(wàn)元的，不再認(rèn)定構(gòu)成幫信罪。換言之，《意見(jiàn)》發(fā)布后，對(duì)幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定，應(yīng)根據(jù)《解釋》第12條和《意見(jiàn)》第6條的規(guī)定判斷。

在執(zhí)行《意見(jiàn)》第6條時(shí)，要注意把握以下幾個(gè)方面：其一，要區(qū)分本人與非本人銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)，要求出售、出租本人銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的，需達(dá)到三個(gè)以上。作此規(guī)定，主要是考慮出售、出租本人賬戶(hù)的人員，一般為犯罪鏈條末端的“卡農(nóng)”，有的系受誘騙、蠱惑實(shí)施該行為，相比收購(gòu)他人賬戶(hù)后出售、出租的“卡商”“卡頭”，主觀惡性相對(duì)較小，對(duì)出售、出租本人一個(gè)或兩個(gè)銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的，作行政處罰可以實(shí)現(xiàn)罰當(dāng)其責(zé)。其二，要區(qū)分個(gè)人賬戶(hù)和單位賬戶(hù)，規(guī)定收購(gòu)、出售、出租單位銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的，一個(gè)以上即構(gòu)成犯罪。主要是考慮收購(gòu)、出售、出租單位賬戶(hù)行為的社會(huì)危害性更大。一方面，在收購(gòu)、出售、出租單位賬戶(hù)過(guò)程中，往往有注冊(cè)“空殼公司”的前置行為，利用虛假身份信息注冊(cè)“空殼公司”導(dǎo)致市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)難以追蹤到單位銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的實(shí)際控制人，極大增加了行政監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管難度；另一方面，單位賬戶(hù)通過(guò)復(fù)雜交易掩蓋資金流向，不易被銀行或其他金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)異常，“洗錢(qián)”行為更為隱蔽，公安機(jī)關(guān)及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑資金、追贓挽損的難度更大。其三，依據(jù)該條第1款第1、2項(xiàng)認(rèn)定幫信罪時(shí)，上游犯罪不再局限于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，對(duì)查實(shí)上游犯罪為敲詐勒索罪等其他犯罪，查實(shí)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)犯罪數(shù)額達(dá)到該信息網(wǎng)絡(luò)犯罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的，也可以認(rèn)定構(gòu)成幫信罪。其四，依據(jù)該條第1款第1、2項(xiàng)認(rèn)定幫信罪時(shí)，賬戶(hù)流入資金和查實(shí)的上游犯罪金額均應(yīng)根據(jù)收購(gòu)、出售、出租的所有賬戶(hù)加總計(jì)算來(lái)判斷，不要求單個(gè)賬戶(hù)內(nèi)的上游犯罪金額和流入資金金額達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)。其五，依據(jù)該條第1款第3項(xiàng)認(rèn)定幫信罪時(shí)，不再要求必須為他人電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡，收購(gòu)、出售、出租本人電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡也可計(jì)入數(shù)量中。

二是關(guān)于被幫助行為達(dá)到犯罪程度?！兑庖?jiàn)》第4條規(guī)定了認(rèn)定幫信罪需把握是否為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪提供幫助，也即被幫助行為需達(dá)到犯罪程度。該要件與“情節(jié)嚴(yán)重”的構(gòu)成要件緊密關(guān)聯(lián)，均屬于客觀方面的內(nèi)容，故需將二者綜合理解與把握。

《意見(jiàn)》第6條第2款規(guī)定了如何理解把握“被幫助行為達(dá)到犯罪程度”。在適用時(shí)要注意把握“被幫助行為達(dá)到犯罪程度”是幫信罪所有“情節(jié)嚴(yán)重”情形的共性要求。所有認(rèn)定構(gòu)成幫信罪的案件中，均需查證上游被幫助行為達(dá)到犯罪程度。以為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供幫助為例，不論以何種“情節(jié)嚴(yán)重”情形認(rèn)定構(gòu)成幫信罪，均需按照電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，查實(shí)上游詐騙犯罪數(shù)額達(dá)到3000元以上?！兑庖?jiàn)》第6條第2款規(guī)定對(duì)以該條第1款情形認(rèn)定構(gòu)成幫信罪，應(yīng)當(dāng)先行查證被幫助對(duì)象的犯罪數(shù)額是否達(dá)到犯罪的程度，應(yīng)理解為是對(duì)適用《意見(jiàn)》第6條第1款認(rèn)定構(gòu)成幫信罪時(shí)其他犯罪構(gòu)成要件的特別強(qiáng)調(diào)，以防止該條款被錯(cuò)誤適用，而非僅在第1款情形下需查實(shí)“被幫助行為達(dá)到犯罪程度”。

三是未查清被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪程度時(shí)幫信罪的認(rèn)定?！督忉尅返?2條第2款規(guī)定了確因客觀條件限制無(wú)法查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計(jì)達(dá)到該條第1款第2項(xiàng)至第4項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“五倍條款”），或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為幫信罪。有觀點(diǎn)結(jié)合《解釋》第12條第1款第2項(xiàng)“支付結(jié)算金額20萬(wàn)元以上的”，認(rèn)為賬戶(hù)內(nèi)流水金額達(dá)到100萬(wàn)元以上的，即使未查實(shí)上游犯罪金額，也可以適用“五倍條款”，認(rèn)定為幫信罪。這種理解誤讀了《解釋》第12條的規(guī)定。刑法第287條之二規(guī)定的幫信罪列明了三種幫助行為，即技術(shù)支持、廣告推廣、支付結(jié)算，并以“等”兜底其他類(lèi)型幫助行為。《電詐意見(jiàn)（二）》第7條規(guī)定，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而實(shí)施的收購(gòu)、出售、出租信用卡和他人手機(jī)卡的行為可以認(rèn)定為幫信罪規(guī)定的“幫助”行為，應(yīng)理解為該罪三類(lèi)列明幫助行為之外的“等”類(lèi)幫助，不屬于“支付結(jié)算”類(lèi)幫助。對(duì)于收購(gòu)、出售、出租銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)符合相關(guān)條件的行為，不適用《解釋》第12條第1款第2項(xiàng)“支付結(jié)算金額20萬(wàn)元以上的”情形；且在“兩卡”類(lèi)案件中，賬戶(hù)流入資金數(shù)額不等同于支付結(jié)算金額，故對(duì)于賬戶(hù)流入資金達(dá)到100萬(wàn)元以上的，不宜以“五倍條款”認(rèn)定構(gòu)成幫信罪。

為進(jìn)一步避免“五倍條款”被濫用，《意見(jiàn)》第6條第3款進(jìn)一步規(guī)定，“確因客觀條件限制無(wú)法查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪的程度”是指因被幫助的對(duì)象眾多等原因，難以逐一查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到追究刑事責(zé)任的程度?！氨粠椭膶?duì)象眾多”，應(yīng)理解為分別為眾多人員或團(tuán)伙組織提供幫助。對(duì)于為同一對(duì)象提供多次幫助的，或者查實(shí)的銀行卡內(nèi)流入資金來(lái)源于多個(gè)詐騙團(tuán)伙的，又或者查實(shí)的銀行卡內(nèi)流入電詐、敲詐勒索、網(wǎng)絡(luò)賭博等多種不同類(lèi)型上游犯罪資金的，均不宜理解為“被幫助的對(duì)象眾多”?！皟煽ā鳖?lèi)案件中，行為人一般是向特定人員或犯罪團(tuán)伙提供銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等，故對(duì)該類(lèi)案件，一般不宜適用該款規(guī)定認(rèn)定構(gòu)成幫信罪。

轉(zhuǎn)自：人民檢察雜志（全文見(jiàn)《人民檢察》2025年第20期）