懂投資更懂你！招商基金入選基金投顧“金諮機(jī)構(gòu)”兩項(xiàng)評選結(jié)果

11月26日，由中國經(jīng)濟(jì)信息社主辦、依托新華財(cái)經(jīng)（國家金融信息平臺）發(fā)起的2025年投資顧問大會暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展會議在廣州市舉行，會上發(fā)布了2025年基金投顧“金諮機(jī)構(gòu)”征集評選結(jié)果。招商基金“招財(cái)樂投顧”憑借出色的投資管理能力和領(lǐng)先的產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，入選為投資研究“金諮機(jī)構(gòu)”和業(yè)務(wù)創(chuàng)新“金諮機(jī)構(gòu)”。

作為覆蓋基金投顧全生態(tài)的征集活動(dòng)，本次“金諮機(jī)構(gòu)”評選活動(dòng)以“沉淀行業(yè)數(shù)據(jù)、認(rèn)可優(yōu)質(zhì)能力、輸出實(shí)踐案例、共建良性生態(tài)”為核心，將通過全流程數(shù)據(jù)核驗(yàn)與專業(yè)評議，篩選行業(yè)內(nèi)“能力扎實(shí)、成效可驗(yàn)證、經(jīng)驗(yàn)可復(fù)制”的標(biāo)桿機(jī)構(gòu)，為財(cái)富管理行業(yè)從“規(guī)模導(dǎo)向”向“投資者回報(bào)導(dǎo)向”深化轉(zhuǎn)型注入動(dòng)能。評議專家委員會由金融監(jiān)管部門代表、高校金融院系學(xué)者、基金投顧機(jī)構(gòu)高管、生態(tài)合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)分析師、合規(guī)風(fēng)控專家等多方專業(yè)力量構(gòu)成，以保證評議的權(quán)威性、專業(yè)性與客觀性。

招商基金依托公司長期的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)積累和專業(yè)、完備的投研、風(fēng)控、運(yùn)營體系，全面覆蓋從“顧”到“投”再到“顧”的閉環(huán)式服務(wù)鏈條專注投資顧問業(yè)務(wù)開展。在投顧策略布局上，構(gòu)建以“穩(wěn)”為核心的投顧策略矩陣，陸續(xù)推出了貨幣、固收+、均衡與權(quán)益四個(gè)類別共18只投顧策略組合，為不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的客戶提供更加個(gè)性化和人性化的投顧服務(wù)。在投顧服務(wù)上，首創(chuàng)“ABC”客戶分層服務(wù)體系，構(gòu)建從“顧”到“投”再到“顧”的客戶全生命周期、閉環(huán)式的投顧服務(wù)體系，深度踐行三分投、七分顧。解決投資者從需求端到產(chǎn)品端的投資難題，幫助客戶逐步建立更長期、理性、健康的投資習(xí)慣，讓投資者真正享受到持有基金的獲得感，努力建立卓越品牌形象與市場口碑。

以客戶體驗(yàn)為核心，重視客戶盈利體驗(yàn)與客戶經(jīng)營

招商基金從2015年開始嘗試探索基金智能投顧業(yè)務(wù)，先后推出“量子智投服務(wù)”與“智能財(cái)富管理平臺”并榮獲2018年度和2019年度“深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”，充分積累類投顧業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。2021年正式獲得公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，并于同年推出“招財(cái)樂”投顧服務(wù)品牌開展業(yè)務(wù)。同時(shí)，招商基金成立專門的投資顧問委員會，并成立投資顧問部，形成獨(dú)立的投顧業(yè)務(wù)體系，以支持投顧業(yè)務(wù)的開展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，招商基金投顧累計(jì)服務(wù)客戶數(shù)超9萬戶，累計(jì)服務(wù)規(guī)模超70億元，覆蓋銷售機(jī)構(gòu)超20余家（數(shù)據(jù)來源：招商基金，數(shù)據(jù)截至20250930）。

在“投”方面，招商基金始終聚焦客戶盈利體驗(yàn)，從2021年展業(yè)起就把客戶盈利、復(fù)購、留存等指標(biāo)作為團(tuán)隊(duì)的核心考核指標(biāo)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，過往接受招商基金投顧服務(wù)的客戶超75%實(shí)現(xiàn)盈利，當(dāng)前存量持倉客戶中超95%實(shí)現(xiàn)盈利，客戶投資體驗(yàn)較好（數(shù)據(jù)來源：招商基金，數(shù)據(jù)截至20250930）。

在“顧”方面，招商基金強(qiáng)調(diào)客戶經(jīng)營是投顧業(yè)務(wù)的核心基礎(chǔ)，從2015年就開始著手進(jìn)行客戶畫像分析，公司采用“目標(biāo)層+功能層+指標(biāo)層”的塔式結(jié)構(gòu)，建立了科學(xué)的評價(jià)指標(biāo)體系。通過日頻、周頻、月頻調(diào)度，更新上千條數(shù)據(jù)和指標(biāo)。這種多層次、高頻次的數(shù)據(jù)更新機(jī)制，確保客戶畫像的時(shí)效性和準(zhǔn)確性，為投顧服務(wù)的精準(zhǔn)化和個(gè)性化提供有力保障。

積極擁抱AI，以智能科技創(chuàng)新投顧范式

作為普惠金融的重要一環(huán)，公募基金行業(yè)一直在積極探索人工智能在投顧與客戶服務(wù)方面的應(yīng)用。招商基金早在2015年就開始了智能投顧的探索，并嘗試將人工智能技術(shù)應(yīng)用于基金組合投資，至今已超8年時(shí)間，在業(yè)內(nèi)屬于早期探索智投投顧業(yè)務(wù)的基金公司。隨著投顧業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和壯大，招商基金長期踐行人工智能在投顧服務(wù)方面的理念和應(yīng)用，將2017年起開發(fā)的“智能財(cái)富管理平臺”持續(xù)升級打造招商基金投顧服務(wù)系統(tǒng)，致力于為客戶提供個(gè)性化、智能化、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配的資產(chǎn)配置方案。2022年，招商基金上線了“量子選基”，通過一系列的指標(biāo)可以幫助客戶選到適合的基金，同時(shí)也可以圍繞單只基金進(jìn)行多維度的診斷分析，為客戶投資提供參考。

在客戶服務(wù)端，招商基金不斷優(yōu)化客戶畫像模型，完善客戶服務(wù)全流程。一是投資工具方面，招商基金投顧自主研發(fā)的智投工具箱已發(fā)布了8大類智投工具，涵蓋了資產(chǎn)配置、市場風(fēng)格、行業(yè)輪動(dòng)、債市溫度等細(xì)分需求，旨在通過降維的方式為投資者帶來實(shí)用、有效的基金投資工具。如2024年招商基金聯(lián)合招商銀行推出行業(yè)首個(gè)債券市場智能指標(biāo)監(jiān)控系統(tǒng)，覆蓋三大類15項(xiàng)債券市場關(guān)鍵指標(biāo)，在歷史回測中展現(xiàn)出顯著的前瞻預(yù)判能力；招商基金2023年還發(fā)布了行業(yè)首個(gè)“基金體檢”資產(chǎn)診斷工具，通過先“體檢”再“就診”直面客戶痛點(diǎn)。

二是對客陪伴方面，基金投顧運(yùn)用智能科技，在對客陪伴上實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)創(chuàng)新。如部署7x24小時(shí)在線機(jī)器人作為智能客服助手，即時(shí)解答高頻問題，部分可初步診斷持倉或測評風(fēng)險(xiǎn)；自動(dòng)生成定期報(bào)告，自動(dòng)抓取組合數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)、疊加組合主理人的定性判斷，秒級生成定期報(bào)告并分發(fā)給持倉客戶；場景化觸發(fā)陪伴，構(gòu)建自動(dòng)化旅程，在市場波動(dòng)、持倉異動(dòng)、客戶頻繁操作或達(dá)里程碑時(shí)，主動(dòng)發(fā)送恰當(dāng)信息或建議，力爭實(shí)現(xiàn)更高效、個(gè)性化、全天候的智能陪伴。

未來，招商基金將堅(jiān)持以客戶體驗(yàn)為核心的投顧理念，不斷完善從“顧”到“投”再到“顧”的閉環(huán)式服務(wù)鏈條，致力于持續(xù)提升客戶投資體驗(yàn)，并在人工智能時(shí)代持續(xù)探索AI在投顧業(yè)務(wù)的全流程鏈條上的各種應(yīng)用，將前沿科技融入到投顧的日常運(yùn)作和客戶陪伴中，不斷創(chuàng)新投顧范式，為買方投顧的高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造更多價(jià)值。