浙江
近日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，辦法自2026年1月1日起施行。
其中
“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元
需登記資金來源”的規(guī)定取消
與此前的征求意見稿保持了一致
根據(jù)新規(guī)，取款時(shí)
銀行不再“一刀切”地詢問所有人
而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況
來決定是否要“多問幾句”
出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行“強(qiáng)化調(diào)查”，了解資金來源和用途；
對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)情形，則采取簡(jiǎn)化措施↓↓
來源：央視新聞
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