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據(jù)央視新聞11月29日消息,中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會11月28日聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。辦法自2026年1月1日起施行。
其中,“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消,與此前的征求意見稿保持了一致。
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根據(jù)新規(guī),取款時(shí),銀行不再“一刀切”地詢問所有人,而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況來決定是否要“多問幾句”:出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí),銀行“強(qiáng)化調(diào)查”,了解資金來源和用途;對于低風(fēng)險(xiǎn)情形,則采取簡化措施。
來源 | 央視新聞
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