兩年新興“三大萬億級消費市場”，潑天富貴你能抓住嗎？

官方出手，AI+智能重構生活圖景。

鯨商(ID：bizwhale)原創

作者 | 胡篤之

從天空到地面，從室內到戶外，AI正以前所未有的速度重塑著大眾的消費生活，而一場圍繞智能技術生態的商業競速賽，已在三大賽道全面展開——智能汽車、智能家居與消費電子領域。

在政策與市場的雙輪驅動下，這一變革已具備堅實基礎。工信部等六部門聯合印發的《關于增強消費品供需適配性進一步促進消費的實施方案》明確提出，到2027年將培育3個萬億級消費領域。這一政策導向與消費者對智能化產品日益增長的需求完美契合，為產業升級注入強勁動力。

簡言之，智能汽車正從“交通工具”進化為“移動智能空間”，其競爭核心從機械性能轉向AI交互與自動駕駛能力；智能家居加速從“單點智能”邁向“全屋智能”，AI通過理解用戶習慣提供無感化的主動服務；消費電子領域，設備正從“功能終端”升級為“個人AI助理”，帶來更自然、更精準的個性化體驗。

可以看出，中國制造的優勢讓這些智能產品能夠快速迭代、價格更親民。不過現在市場上還存在一個問題：普通的智能產品很多，但真正好用、懂人心的智能產品還不夠多。

這正是企業們的機會所在，用AI技術打造真正解決消費者痛點的智能產品，就能在這三個萬億級市場中占據先機。未來已來，只是尚未普及。

智駕產業“高速換擋”

從“打開空調”“降低車窗”這類簡潔的語音指令，到能識別如今能理解復雜語境、識別情緒并主動關懷駕乘人員的智能座艙，可以看出，AI賦能下的新能源汽車賽道，自動駕駛已從“加分項”升級為“核心護城河”。

隨著L3級自動駕駛進入商用階段，政策開放、技術突破與成本下降三重利好疊加，推動行業進入“智駕爭霸”的深水區。這場競爭中，既有特斯拉這樣的全球標桿，也有中國品牌憑借本土化優勢與技術自研實現彎道超車，更有華為等科技巨頭以生態賦能重構行業格局，品牌間的較量已從單一產品力延伸至“技術架構-數據積累-生態協同”的全鏈條比拼。

具體而言，特斯拉作為自動駕駛的“啟蒙者”，其“純視覺+端到端算法”長期定義著行業標準。然而，這家曾經的領先者正面臨嚴峻挑戰。2025年，特斯拉在歐洲市場銷量暴跌48.5%，全球交付量預計下降7%。

為扭轉局面，特斯拉罕見地改變了其“不做廣告”的傳統策略，在北美推出FSD免費試用活動，并啟動社交媒體廣告投放，試圖提升目前僅12%的FSD付費使用率。面對中國品牌的本土化圍剿，特斯拉加速推進FSD中國市場準入，但數據跨境“紅線”成為關鍵變量，這場“算法與傳感器的博弈”正考驗著馬斯克的戰略定力。

中國新勢力品牌為迎戰“勁敵”，憑借對本土路況的深刻理解與快速迭代能力，在智駕賽道實現群體性突破。

有意思的是，未來的競爭維度，遠不止于車輛能否自己開，更在于車輛能否“讀懂”你。這催生了幾個關鍵機會點。未來的座艙將不僅是語音助手，更是能融合視覺、語音、甚至生物傳感器的“綜合管家”。它能通過駕駛員的眼神和微表情，判斷其是否分心或疲勞；能根據乘客的對話內容，主動調出相應的目的地或播放合適的音樂。理想的“AI陪伴”概念，正朝此方向邁進，試圖將座艙塑造成有溫度的移動空間。

這一點也是小米致力發展的方向之一，讓智能化徹底打通“車、家、能、云”的邊界。當你準備下班，車輛可以同步家中空調啟動；車輛電池在電價低谷時可作為家庭的儲能裝置反向供電；你的數字身份、娛樂偏好、工作流在車與其它智能設備間無縫流轉。小米的“人車家全生態”和華為的“全場景”戰略，其終極目標皆是占據這個融合生態的核心節點。

小鵬汽車則始終押注純視覺路線，其XNGP系統已覆蓋眾多城市無圖NOA。在這場智能化競賽中，中國新勢力的集體崛起，本質是“本土化數據+快速OTA迭代”對“全球統一算法”的勝利，這種貼近用戶需求的創新模式，正讓智駕從“技術炫技”轉向“實用剛需”。

與此同時，華為也正以“不造車”模式，憑借生態賦能打破了傳統車企的競爭邊界。華為“昇騰芯片+乾崑ADS+鴻蒙智聯”的全棧架構，構建起強大的技術壁壘。2024年中國城市NOA方案市場中，Momenta與華為合計占據90%份額，形成雙雄爭霸格局。當然，華為也十分注重除了硬科技之外的“軟服務”，華為鴻蒙座艙的“原子化服務”和蔚來的NOMI GPT，都在嘗試打破應用孤島，讓服務隨人走、隨場景動。

而與華為的“外部賦能”不同，比亞迪則依托自身萬億帝國的規模優勢實現智駕自主突破。2025年2月，比亞迪發布“全民智駕”戰略，以“天神之眼”智能駕駛輔助系統技術矩陣為核心，通過三個版本覆蓋高端到主流市場。

極氪的異軍突起則展現了傳統車企高端化轉型的另一種可能。從初期依托Mobileye方案快速切入市場，到如今堅定推進全棧自研，極氪憑借“算力儲備+數據共享”優勢，快速躋身智駕頭部梯隊。

另一方面，智能駕駛供應鏈也經歷著深刻洗牌。曾經的獨角獸毫末智行因技術路線誤判而陷入停擺，而元戎啟行、地平線等玩家則憑借技術或資本優勢搶占高地。元戎啟行靠極致的市場拓展拿下第三方輔助駕駛市場40%的份額；地平線通過港股上市構建“芯片+算法”生態，目前每三臺智能汽車中就有一臺搭載地平線相關產品。卓馭科技獲得一汽集團36億元注資，其性價比與開放性正成為車企在價格戰中的關鍵需求。

如今的自動駕駛賽道，已形成“特斯拉算法霸權、華為生態賦能、中國新勢力本土化突圍、比亞迪規模降本”的多元競爭格局。

對于消費者而言，這場競速戰帶來的是更安全、更便捷的智能出行體驗；對于企業而言，唯有將AI技術深度融入用戶場景，真正解決復雜路況下的駕駛痛點，才能在萬億級市場中站穩腳跟。未來，隨著L3級法規的全面放開與智駕技術的持續迭代，汽車將徹底告別“交通工具”的單一屬性，成為真正的“移動智能空間”，而這場圍繞AI的競爭，也將重塑全球汽車產業的格局。

家居生活“智”在空間

智能家居賽道正迎來一場由頂層設計直接驅動的變革。

隨著“人工智能+”被寫入國家戰略，尤其是工信部等六部門聯合印發《關于增強消費品供需適配性進一步促進消費的實施方案》，明確勾勒出培育萬億級消費領域的藍圖，智能家居作為供需適配的關鍵環節，其發展已被注入強勁的政策動能。曾經被詬病為“偽智能”的行業，如今在AI大模型、多模態感知和邊緣計算三大技術驅動下，正經歷一場從“單點智能”到“全屋智慧”的深刻質變。

2025年中國智能家居市場規模預計突破6500億元，而更令人矚目的是，面向銀發人群的智能健康監測、適老化改造等細分領域，預計在不久的將來，適老化產品與服務市場規模將達到驚人的三萬億元。

在這場智能家居的競賽中，傳統家電巨頭與科技新貴正展開激烈對壘。它們的實踐正是對《實施方案》推動供給端精準匹配需求端的最佳呼應。

美的集團憑借其“美的大腦”AI平臺，將智能空調的能耗優化能力提升30%，通過自研的HomeAI操作系統實現家電自主決策。海爾集團則在“人單合一”理念基礎上，推出三翼鳥智慧家庭平臺，實現全屋空氣、用水、美食等7大系統互聯互通。

除了以上的傳統玩家，科技企業的跨界入局也帶來了全新玩法。小米依靠其龐大的生態鏈體系，通過“投資+孵化”模式構建了超過5億臺設備連接的AIoT平臺。雷軍布局智能家居十年，2024年小米IoT與生活消費品營收突破千億，智能空調、洗衣機等大家電銷量同比增長超60%。

華為憑借鴻蒙系統和昇騰AI芯片，打造“1+8+N”全場景智慧生活戰略。余承東帶領的消費者業務部門，已將全屋智能解決方案落地全國超過1000家體驗店，其PLC全屋網絡技術解決了傳統智能家居的斷網痛點。

（華為鴻蒙智家）

除了傳統玩家和小米、華為，其他互聯網巨頭也以各自的方式深度布局。阿里巴巴不僅通過天貓精靈智能音箱切入家庭入口，更在近期發布了首款AI眼鏡“夸克”，試圖以可穿戴設備的形式，將千問大模型與支付寶、高德地圖等生態服務深度整合，開辟出進入家庭的新入口。

百度則長期深耕DuerOS對話式AI系統，其智能音箱產品也在持續增長。更為激進的是，以京東、字節跳動為代表的巨頭，正通過巨額資本投入直接押注下一代智能終端的核心——具身智能。例如，京東領投了機器人公司千尋智能，看重的是其自研的VLA大模型能夠打破預設程序限制，讓機器人具備跨場景學習能力，這背后是京東期望將其龐大的物流倉儲場景作為機器人的“終極訓練場”。而整個互聯網行業對AI的投入堪稱“瘋狂”，僅百度、阿里、騰訊三家，在2025年上半年就為AI業務投入了約817億元，顯示出搶占未來智能生態制高點的決心。

當然，在波瀾壯闊的主流戰場之外，一批創新企業正在細分賽道快速崛起。專注智能安防的螢石網絡，依托母公司海康威視的技術積累，其智能攝像頭搭載AI人形檢測算法，準確率提升至98%。2024年螢石營收突破60億元，云平臺注冊用戶超1億。聚焦銀發經濟的適老化改造企業也在加速布局，某初創公司推出的智能護理床通過壓力傳感器監測老人離床狀態，自動預警跌倒風險，已進入全國超過500家養老機構。

可以看出，智能家居行業的競爭焦點，正從硬件參數轉向場景體驗。全屋智能已不再滿足于簡單的設備控制，而是向安防、照明、影音、環境調節、健康監測等多維度一體化解決方案演進。

更值得關注的是，隨著我國65歲以上人口突破3億，適老化智能改造需求激增。智能窗簾可根據老人起床習慣自動開合，家庭健康監測系統能實時追蹤血壓、心率等指標，而未來的家庭服務機器人更有望實現用藥提醒、跌倒檢測等主動照護功能。

在這個充滿機遇與挑戰的賽道中，那些既能深耕技術又能洞察用戶真實需求的企業將最終勝出。無論是傳統家電巨頭的數字化轉型，還是科技企業的生態擴張，抑或是創新企業的細分突破，最終都要回歸到為用戶創造真實價值這一本質。隨著AI技術的持續演進和人口結構的變化，智能家居不僅將重新定義我們的居住空間，更將開啟一個萬億級的新市場，而這場競賽才剛剛開始。

AI靈魂讓消費電子重生

當前，AI消費電子市場正經歷一場從“工具智能”到“場景智能”的深刻變革。一方面，智能手機、智能穿戴等成熟品類在AI加持下戰況焦灼；另一方面，一批新興企業憑借對垂直場景的深刻洞察和跨界技術融合，正悄然開辟全新的藍海市場。這些創新不再局限于大廠的生態擴張，而是深入細分需求，將AI轉化為解決具體痛點的“手術刀”，實現了令人驚喜的結構性創新，這正是消費電子市場持續爆發的深層動力。

具體而言，智能手機作為AI落地的主戰場，其競爭已進入白熱化的競爭階段。市場格局呈現出明顯的分化：高端市場由華為和蘋果構建起深厚的“軟硬協同”壁壘。華為憑借回歸的麒麟芯片、HarmonyOS及盤古大模型，正快速收復失地，其新旗艦搭載的A2A智能體協作技術，試圖讓手機從執行命令的工具進化為能自主串聯服務的智能代理。

蘋果則通過Apple Intelligence的深度集成，將AI能力如呼吸般融入iOS生態，iPhone 17系列的熱銷證明，能夠本地化處理復雜任務的隱私安全體驗，構成了其難以撼動的護城河。

在中高端及性價比市場，競爭更為血腥。以榮耀、小米、一加、真我（realme）為代表的品牌，選擇了截然不同的破局之路。它們不再一味堆砌硬件參數，而是聚焦于某個能瞬間打動特定人群的“長板”。種種高度差異化的戰術，反映出一個共識：在硬件同質化的今天，唯有通過AI深度塑造某一極致體驗，才能贏得用戶的忠誠。

然而，當手機的增長曲線逐漸平緩，所有人的目光都投向了“下一個入口”。AI眼鏡曾被寄予厚望，但現實卻是一地雞毛后的理性回歸。市場經歷了從狂熱到冷卻的過山車：初代產品因續航短、功能雞肋、生態封閉而飽受詬病，高退貨率成為行業通病。Meta與雷朋的合作帶來了關鍵啟示，成功或許不在于頂級的AI，而在于先成為一款時尚、舒適、好看的日常佩戴眼鏡，再將AI作為增值服務。

這催生了行業路線的分野，阿里“夸克”等眼鏡選擇綁定自身支付、導航等生態，轉向企業市場尋求商業閉環；而更多的創新者則在探索更垂直的剛需場景。比如，將AI與傳統望遠鏡結合的產品已在義烏商貿城走俏，它解決的并非“智能”的噱頭，而是戶外愛好者、觀鳥者“看得清、拍得下、識得準”的真實痛點。也就是說，在新硬件領域，找到一個未被滿足的、具體而微的真實需求，遠比空談“顛覆性”更重要。

在這場圍繞AI的消費電子浪潮中，大疆的崛起路徑提供了一個超越品類思維的范本。它從無人機王者成功跨界至運動相機、全景相機乃至手持云臺市場，其Action系列運動相機全球份額已達66%，對GoPro實現了全面超越。簡言之，無論產品形態如何變化，競爭內核都是為用戶提供“極致穩定、畫質出色、簡單易用”的影像體驗。

（大疆產品）

除了大疆，還有一批“隱形冠軍”值得關注。例如，全景影像技術的領導者影石Insta360，并未止步于運動相機，而是依托其核心的防抖算法與全景拼接技術，跨界進入了無人機市場。其推出的子品牌“影翎Antigravity”及首款8K全景無人機A1，顛覆了傳統航拍“先構圖后拍攝”的邏輯。這種基于核心技術的跨界，展現了細分龍頭強大的創新韌性。

更深層次的創新則發生在技術與人體融合的前沿。一些初創公司正將AI應用于更專業、更精細的垂直賽道，開辟出充滿未來感的消費場景。例如，柔靈科技專注于非侵入式腦機接口技術，其產品致力于通過監測腦電波來量化睡眠質量并進行干預，將AI從外部工具變為內在的健康管理伙伴。

七鑫易維則深耕眼動追蹤技術，其產品不僅能用于沉浸交互，更能為漸凍癥等特定人群提供無障礙的輔助交互方案，彰顯了人文關懷。這些產品或許小眾，但它們代表了AI消費電子向“人性化”和“個性化”演進的重要方向，即從服務大眾的通用功能，邁向理解并服務每一個獨特個體。

未來的消費電子，可能不再是握在手中的設備，而是融入生活環境、具備自主行動能力的伙伴。然而，消費者的真實生活是跨品牌的，誰能以更開放的姿態整合更多服務與設備，誰才能真正贏得智能時代的“主場”優勢。

可以預見，這場競賽的終點，將是AI如水電般無處不在卻又隱于無形的體驗，而通往終點的每一步，都考驗著企業對技術、人性與商業的深刻洞察。

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