1.5萬億！首次突破

【導讀】香港積金局：強積金資產(chǎn)已增至1.5萬億港元，今年以來投資凈回報約15%

中國基金報記者 伊萬

12月9日，香港強制性公積金計劃管理局（以下簡稱香港積金局）主席劉麥嘉軒發(fā)表網(wǎng)志稱，12月1日是強積金制度實施25年，強積金的總資產(chǎn)已增至1.5萬億港元，總資產(chǎn)首次突破1.5萬億港元；2025年初至今的凈投資回報率約15%。

退休保障覆蓋率近百分百

劉麥嘉軒強調(diào)，強積金推出之前，香港只有約三分之一的工作人口享有退休保障。隨著強積金制度的實施，香港工作人口的退休保障覆蓋率至今已經(jīng)接近百分百。

投資收益方面，具體來看，自強積金實施以來，截至今年10月底，各類基金的年率化投資表現(xiàn)均錄得正回報，而占強積金總資產(chǎn)總共八成的股票基金和混合資產(chǎn)基金，更分別平均錄得2.4倍及2倍累積凈回報，或5%及4.5%年率化凈回報，跑贏同期1.8%年率化通脹。

（來源：香港積金局）

劉麥嘉軒還指出，除了強制性供款以外，越來越多雇員和雇主作出自愿性供款。她透露，今年首三季的強積金總供款額中，有25%屬自愿性供款，較十年前同期的比例增長近一倍，這凸顯了越來越多人信賴強積金可以為退休儲備增值。

根據(jù)香港積金局官網(wǎng)，強積金制度的設(shè)立是為就業(yè)人士的退休生活作儲蓄，是香港退休保障制度中重要的部分。香港于1995年制定《強制性公積金計劃條例》，有關(guān)附屬法例則于1998、1999和2000年通過。而強積金制度在2000年12月開始實施。

“懶人基金”受青睞

強積金制度不斷優(yōu)化

至于基金投資策略方面，劉麥嘉軒指出，2017年推出的預設(shè)投資策略default investment strategy DIS（即“懶人基金”）自推出以來，DIS旗下的核心累積基金平均錄得6.9%的年率化凈回報，跑贏同期1.8%年率化通脹，成績令人鼓舞。

她還強調(diào)，隨著強積金計劃加入“積金易”平臺，DIS的收費上限進一步降低，變相增加了凈投資回報。

（來源：香港積金局）

劉麥嘉軒表示，去年6月開始投入運作的“積金易”是強積金推行以來最重大的改革，它將強積金的行政工作精簡化、自動化及數(shù)碼化，讓參與者可以更方便地管理強積金，實現(xiàn)一站式跨計劃的操作。根據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（經(jīng)合組織）的研究，“積金易”是目前唯一能提供全方位服務(wù)的私營退休金電子平臺，涵蓋賬戶管理及交易。

劉麥嘉軒指出，過去一年多，隨著越來越多強積金計劃加入“積金易”，減費效果日漸顯著。具體來看，當強積金計劃加入平臺后，行政費不可高于“積金易”目前37點子（0.37%）的收費水平，減費惠及超過一千萬個計劃成員賬戶，占整體計劃成員賬戶逾九成。

劉麥嘉軒表示，對行政費未來進一步降低、令所有計劃成員受惠有信心。

編輯：江右

校對：紀元

制作：小茉

審核：陳思揚

注：本文封面圖由AI生成

版權(quán)聲明

《中國基金報》對本平臺所刊載的原創(chuàng)內(nèi)容享有著作權(quán)，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載，否則將追究法律責任。

授權(quán)轉(zhuǎn)載合作聯(lián)系人：于先生（電話：0755-82468670）