詐騙套路再升級？ 嘉興金融教你見招拆招

（來源：南湖晚報）

轉自：南湖晚報

　　N晚報記者 孔嘉敏 通訊員 汪 穎 王 曉 漫畫 張利昌

　　近年來，電信網絡詐騙手段不斷翻新，騙局場景愈發隱蔽，從冒充公檢法的“安全賬戶”陷阱到借勢金價波動的虛假投資圈套，各類電信詐騙讓群眾財產安全持續面臨挑戰。

　　面對這一形勢，嘉興金融機構悄然構筑起一道敏銳而堅固的防線。一場看不見的較量，正在日常業務中默默進行——柜員遞出一個警惕的眼神，客戶經理多問一句，耐心地提醒，都可能成為攔截詐騙、守住百姓“錢袋子”的關鍵。

　　近日，又有市民在轉賬操作的關鍵時刻被銀行工作人員慧眼識破騙局，驚險阻截。這些發生在身邊的真實案例，再次為我們敲響警鐘。

　　“公安局”來電要求轉錢？別信！

　　近日，建設銀行桐鄉慶豐北路支行憑借一線員工的高度警覺與高效的警銀協作機制，成功攔截一起冒充公安機關實施的電信詐騙，為客戶顧女士避免了4050元的資金損失。

　　11月27日上午，一位神色焦慮的女士匆匆走入網點，要求辦理轉賬業務。柜員在接待過程中敏銳地察覺到異常：客戶顧女士辦理業務時頻繁低頭查看手機，神色緊張，并不時回復信息。緊接著，一通來自外地的電話響起，對方在電話中急切催促她“趕快通過柜面完成轉賬”。更可疑的是，當被問及轉賬用途及收款人信息時，顧女士言辭閃爍，無法清晰說明。

　　這些細節立刻引起了經辦柜員的警覺。她一邊安撫客戶，一邊細致詢問。顧女士這才透露，自己接到一個自稱“大連市莊河市公安局”的電話，對方稱其賬戶收到了一筆錯誤轉賬，需將錢款轉入指定的“安全賬戶”，并已通過視頻通話方式取得了她的信任。柜員隨即呼叫營運主管，兩人通過系統查詢發現，顧女士的賬戶早在今年4月就曾與這名“于姓”收款人有過交易記錄，且該賬戶已被關聯為涉案賬戶。

　　情況緊急，網點立即啟動反詐應急預案，第一時間聯系了轄區派出所。民警迅速趕到現場。在了解事情原委后，民警當場向顧女士揭示了此類冒充“公檢法”要求轉賬至“安全賬戶”的典型詐騙手法，并進行了耐心勸阻。在銀行工作人員與民警的共同解釋下，顧女士終于恍然大悟，停止了轉賬操作。目前，警方已就此事展開進一步調查。

　　面對當前復雜多變的電信網絡詐騙形勢，建行桐鄉慶豐北路支行將持續強化員工風險識別與應急處置能力的培訓，筑牢柜面“第一道防線”。同時，網點也將不斷加強金融知識普及與反詐宣傳，深化警銀協作聯動，對業務辦理中發現的任何可疑線索做到快速響應、及時移交，切實守護客戶的資金安全，以實際行動踐行金融機構的社會責任與擔當。

　　金價瘋漲引“狼”來！

　　“本想給孫子買金條當結婚賀禮，卻差點被騙子騙走一輩子積蓄！”前不久，80多歲的李老伯在交通銀行嘉興禾興支行工作人員的陪同下，成功取消了400克沃德金條訂單。想起這場驚心動魄的騙局，他仍心有余悸。這場橫跨數日的反詐守護戰，最終憑借客戶經理的敏銳警覺與警銀聯動的高效響應，為老人挽回了38萬元損失。

　　11月初的一個上午，滿頭銀發的李老伯來到交通銀行嘉興禾興支行，明確表示要將銀行卡內38萬元全部取出，用于購買沃德金條。“我孫子30多歲了，想著買些金條給他，催他早點成家。”面對客戶經理小張的詢問，李老伯道出購金緣由。考慮到金額巨大，客戶經理耐心向老人開展了近半小時的反詐宣傳，詳細告知黃金交易風險及常見詐騙套路，在確認李老伯知曉風險且用途真實后，才指導他通過手機銀行完成了400克沃德金條的購買手續。

　　原本以為是一樁普通的貴金屬交易，卻在三天后出現了反常跡象。11月6日，李老伯通過微信聯系客戶經理，焦急詢問11月10日能否收到金條。讓客戶經理心生警覺的是，80多歲的李老伯在微信聊天中對答如流，打字速度更是快得驚人，與同齡老人的操作習慣大相徑庭。“會不會不是老人本人在使用手機？”這個念頭一閃而過，客戶經理立即將疑慮上報分管行長，懷疑李老伯遭遇電信詐騙。

　　情況緊急，分管行長當即決定帶隊前往李老伯住所核實情況。一進門，工作人員就發現李老伯手機屏幕上正顯示著一個名為“瑞銀內部實戰138群”的聊天界面，群內一名自稱“顧問王某”的人正在指導他操作一款陌生的投資App。在工作人員的耐心詢問下，李老伯終于吐露實情，“他把我拉入這個群后，告訴我只要投入10萬元，就能獲得180萬元的收益。”可當他準備提現時，對方卻提出“需繳納400克黃金作為服務費”，這才急著催要金條，想完成所謂的“提現流程”。

　　真相大白，這正是典型的虛假投資詐騙！分管行長第一時間撥通轄區派出所報警電話，民警火速趕到現場，當場阻止了李老伯后續黃金交易，并明確認定該事件為投資詐騙。交通銀行嘉興禾興支行同步啟動應急機制，將尚未發貨的400克沃德金條緊急攔截。通過警銀雙方的密切配合，這場瞄準老人養老錢的騙局被成功擊碎。11月10日，在交通銀行嘉興禾興支行工作人員的全程協助下，李老伯順利取消了黃金訂單，38萬元資金安全回歸賬戶。

　　“多虧了交行工作人員心細如發，不然我的養老錢就打水漂了！”李老伯握著客戶經理的手再三致謝。此次警銀聯動快速挽損的案例，也為金融反詐工作提供了生動實踐，彰顯了交通銀行嘉興分行“事前提醒、事中警覺、事后聯動”的全鏈條反詐責任與擔當。