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在中國經營了十多年的埃及商人哈立德(化名),早已把這里當作第二故鄉。他的日用家電生意通過海運與陸路,源源不斷發往沙特、阿聯酋等中東國家。沒想到,一次看似平常的跨境匯款,卻讓他險些遭遇從業以來最大的損失——30萬美元貨款,差點落入詐騙分子的口袋。
1月5日下午,哈立德通過一款境外常用聊天軟件收到一條來自“沙特老客戶”的信息,對方稱公司賬戶臨時更新,要求將一筆約30萬美元的貨款匯至一個新的銀行賬戶。由于溝通語氣和交易內容與以往合作時幾乎一致,哈立德未作進一步核實,便通過網銀完成了匯款操作。
轉帳后他才察覺異常,忐忑之下,他立刻撥通了合作銀行浙江稠州商業銀行(以下簡稱“稠州銀行”)工作人員的電話。
接獲消息的稠州銀行,立即啟動“涉詐資金緊急追索預案”。經驗告訴工作人員,這極有可能是一起典型的“仿冒身份+篡改賬戶”跨境詐騙——詐騙分子往往通過黑客等不法手段竊取交易雙方溝通信息,高度模仿交易方語氣,再冒充一方發出虛假付款指令。
“時間就是金錢,跨境詐騙資金轉移極快,必須爭分奪秒!”該行立即兵分兩路:一組人緊急聯系匯款銀行及境外收款行,發起緊急止付申請;另一組人指導哈立德同步在收款方所在地報警,獲取立案材料。由于涉及境外協作,團隊連夜對接,克服時差障礙,與海外銀行保持高頻溝通。
在這場與時間賽跑的“追款行動”中,該行憑借對跨境資金流向的熟悉和專業的應急預案,在錯綜復雜的國際結算網絡中,精準鎖定了那筆尚未被轉走的30萬美元。經過連續72小時的不懈努力,1月7日晚,哈立德收到銀行通知:款項已成功全額追回。
“簡直像坐了一次驚險的過山車,”哈立德用流利的中文感慨,“如果不是銀行反應這么快、這么專業,我這三十萬美元恐怕早就沒了蹤影。”他說,在中國做生意這么多年,深切地感受到什么是“金融安全感”。從埃及到中國,這條橫跨萬里的貿易通道上,不僅流動著商品與資金,也傳遞著專業服務帶來的信賴與溫度。
這起案件也折射出當前跨境貿易中詐騙風險的隱蔽與復雜。臨近年底,外貿往來進入高峰期,詐騙分子常利用企業交易頻繁、時間緊迫的心理,通過偽造郵件、仿冒身份等手段實施詐騙。銀行方面提示,外貿商戶在辦理跨境匯款時,務必通過電話、視頻等多渠道核實賬戶信息,切勿僅憑郵件或即時通訊工具指令就轉賬。
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