詐騙$2700萬，中國男子認罪！約2000人受害，在美人士警惕這種“退款騙局”

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華人資訊網1月18日綜合報道美國司法部近日發布公告稱，一名中國籍男子日前在聯邦法院認罪，承認參與了一起涉案金額高達2,700萬美元的大規模詐騙及洗錢案件。

司法部官網截圖

該犯罪團伙以美國各地約2,000名老年人為目標。現年41歲的趙旺（Zhao Wang，音譯，又名“Oscar”）為中國籍，是2024年起訴書中列名的五名被告之一，也是主要被告。

根據公開法庭文件，犯罪團伙運營了多種詐騙模式，包括技術支持詐騙、假冒銀行工作人員、假冒政府官員以及退款詐騙，主要針對老年受害者。

受害者通常會接到未經請求的電話、電子郵件或彈窗廣告，被誘導撥打一個電話號碼。受害者并不知情的是，這些號碼實際上連接的是位于印度的詐騙呼叫中心。

一旦受害者撥通電話，團伙成員便利用“社會工程學”手段獲取信任。在許多情況下，受害者被指示下載市面上常見的遠程桌面軟件，詐騙分子借此遠程操控受害者電腦，并持續實施詐騙。

“退款詐騙”為主要手段

其中最常見的一種詐騙方式是“退款詐騙”。在該模式中，詐騙分子謊稱受害者有資格獲得一筆小額退款，例如因所謂的“未經授權消費”而由零售商返還款項。

在假裝處理退款過程中，詐騙分子會制造“誤操作多退錢”的假象，隨后要求受害者將“多退的款項”通過電匯或快遞寄送現金的方式返還給詐騙團伙成員。

實際上，受害者根本沒有收到任何退款，而是被騙將自己的資金寄出。

郵寄現金與假證件操作

受害者被指示通過電匯或使用快遞郵寄大額現金的方式，將所謂的“多退款項”寄給包括趙旺在內的團伙成員。當受害者被誘騙郵寄現金時，趙旺會向其位于印度的同伙提供一個虛假姓名和一個可接收快遞包裹的零售商地址。

這些虛假信息隨后被轉告給受害者，受害者據此將現金郵寄。包裹寄出后，趙旺及其同伙使用偽造身份證件前往取件，獲取由老年受害者寄出的現金。

在認罪協議中，趙旺承認假證件由其本人獲取并提供給同伙。他還承認自己協調、監督犯罪活動，并招募他人（包括其共同被告）參與詐騙計劃。

受害者規模與資金流向

調查人員確認，在2021年至2023年約兩年的時間內，全美各地（包括圣地亞哥）超過2,000名老年人遭到詐騙，經濟損失累計超過2,700萬美元。

根據公開文件，趙旺還承認，在獲得詐騙所得后，他與同伙通過加密貨幣將資金洗回境外。

趙旺供述稱，通常在每日收集完受害者寄來的包裹后，其同伙會將現金交給他。他隨后與海外同伙聯系，對方會提供一個加密貨幣錢包地址，由趙旺負責進行轉賬。

趙旺從詐騙所得中抽取最高達18%作為報酬，其余資金則通過加密貨幣轉給同伙。他還承認，使用詐騙所得支付同伙報酬，并購買用于犯罪的假身份證件，以進一步推動詐騙活動。

起訴與審判進程

趙旺及其四名同案被告于2024年6月被聯邦大陪審團起訴。2024年8月，聯邦執法機構在全美范圍內展開統一收網行動，并在內華達州拉斯維加斯將趙旺逮捕。

趙旺的量刑聽證會定于2026年4月3日上午9點舉行，由美國聯邦地區法官Robert S. Huie主持。

起訴書顯示，被告面臨兩項主要指控。其一是共謀實施郵件及電信詐騙，最高可判處40年監禁，并處最高100萬美元罰款。其二是共謀洗錢罪，最高可判處20年監禁，并處最高50萬美元或洗錢金額兩倍的罰款。