新年首罰！這家第三方支付公司又又又收到千萬罰單

【文/羽扇觀金工作室】

中國人民銀行網(wǎng)站消息，1月17日，中國人民銀行深圳市分行發(fā)布行政處罰決定信息公示表，銀盛支付服務股份有限公司因多項違規(guī)受到處罰。

公示表顯示，銀盛支付因“違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定”，被合計罰沒約1584萬元。同時，時任該公司董事長陳某對上述三項違法行為負有責任，被予以警告，并處罰款61萬元。

銀盛支付服務股份有限公司被罰沒超千萬元 人民銀行網(wǎng)站

值得一提的是，這并非銀盛支付近年來首次被罰。

2025年3月，中國人民銀行深圳市分行曾對其作出處罰，罰沒合計約324萬元，違規(guī)事由包括違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、未對外包服務商開展盡職調查及與身份不明的客戶進行交易等多項違規(guī)行為。

同時，時任該公司風險管理部總經(jīng)理、董事長的陳某也因對違反清算管理規(guī)定及與身份不明的客戶進行交易等違法行為負有責任被警告并罰款15萬元。

銀盛支付2023年被罰約324萬元 人民銀行網(wǎng)站

更早之前，銀盛支付還領過兩張千萬罰單。

早在2018年6月，銀盛支付就因違反支付結算管理規(guī)定被中國人民銀行深圳市分行給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1313.61萬元，罰沒合計金額2247.75萬元。時任銀盛支付風控負責人的王智民對銀盛支付違反支付結算管理規(guī)定的違法行為負有直接責任，被給予警告并處罰款合計130萬元。

2022年3月21日，銀盛支付又因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易等違法違規(guī)行為，被中國人民銀行深圳市分行罰款2245萬元。銀盛支付董事長陳敏因對銀盛支付上述違法違規(guī)行為負有直接責任，被罰款44.9萬元。

銀盛支付網(wǎng)站介紹，該公司成立于2009年7月，是銀盛科技服務集團旗下子公司，2011年獲得央行首批頒發(fā)《支付業(yè)務許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，在全國范圍內開展銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付等業(yè)務。現(xiàn)有34家直營分公司擁有全行業(yè)逾400萬商戶為商戶及消費者提供綜合支付服務。

銀盛支付再次因違反合規(guī)規(guī)定遭遇大額罰款，暴露出公司治理中可能存在的系統(tǒng)性問題。有分析認為大額罰單的落地或可能傳遞出多重信號。

1月6日，2026年中國人民銀行工作會議在北京召開，會議明確提出“從嚴實施支付機構穿透式監(jiān)管和支付業(yè)務功能監(jiān)管”。隨著《非銀行支付機構分類評級管理辦法》即將于2月1日生效，疊加《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（修訂草案）》的推進，支付行業(yè)或可能由此步入“合規(guī)為王”的新階段。

據(jù)了解，當前支付行業(yè)的共性痛點主要體現(xiàn)在治理結構與業(yè)務實踐的實質性脫節(jié)。部分機構在追求規(guī)模擴張的過程中，公司治理往往滯后于業(yè)務邏輯，導致合規(guī)底線在業(yè)績沖刺面前形同虛設。這種治理失效不僅是單筆罰單的誘因，更是行業(yè)產(chǎn)生系統(tǒng)性風險的根源所在。

此外，技術風控能力的滯后與合規(guī)成本的激增也令支付機構深陷困境。面對海量、高頻且場景多變的交易，部分機構的風險監(jiān)測系統(tǒng)難以有效識別新型違規(guī)手段。在盈利模式承壓的背景下，不斷攀升的合規(guī)投入與收窄的利潤空間形成了顯著矛盾，如何平衡合規(guī)成本與商業(yè)可持續(xù)性已成為全行業(yè)必須面對的硬挑戰(zhàn)。

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