北京
金融虎訊 1月21日消息，央行北京市分行剛剛發布行政處罰決定信息公示。處罰信息顯示，開聯通支付服務有限公司此次被指存在七項違法行為，涵蓋交易信息管理、風險監測與評級、業務開展規范以及客戶身份信息留存等多個關鍵領域。
具體來看，未能確保交易信息真實、完整、可追溯，這無疑對支付業務的安全性和透明度構成嚴重挑戰，使得交易過程難以有效監管和回溯，增加了潛在的金融風險。未嚴格落實風險監測與評級相關要求，反映出公司在風險防控體系建設上的嚴重不足，難以對市場變化和客戶風險狀況做出及時、準確的判斷。
另外，違規開展支付賬戶向非同名銀行賬戶轉賬業務以及T + 0交易結算，更是直接觸碰了支付業務的合規紅線，可能導致資金流向的不可控和結算秩序的混亂。而一次性購卡1萬元以上未留存身份證件以及未嚴格落實法定代表人開戶意愿核實相關要求，則凸顯出公司在客戶身份識別和賬戶管理環節的松懈，為洗錢、詐騙等違法犯罪活動埋下了隱患。
在處罰措施方面，開聯通支付服務有限公司被沒收違法所得25557243.63元，并處罰款12877657.14元，罰沒合計38434900.77元，數額頗為巨大。同時，宋某平對其中五項違法行為負有責任，被罰款224548.57元，這也表明監管部門不僅對違規企業進行懲處，也在進一步追究相關責任人的責任。
值得注意的是，開聯通作為首批獲得支付牌照的機構之一，牌照編號為006。首批支付機構的牌照將于今年5月2日到期，按照央行規定，支付機構需在牌照有效期前6個月遞交續展申請，且此次續展為最后一次，通過后將換發“長期有效”的支付業務許可證。
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