建行銅陵北斗星城支行成功堵截一起涉賭涉詐案件

近日，建行銅陵北斗星城支行在日常對(duì)公業(yè)務(wù)辦理中，憑借工作人員的專(zhuān)業(yè)敏銳與責(zé)任擔(dān)當(dāng)，成功識(shí)破并堵截一起以“無(wú)抵押企業(yè)信用貸”為幌子的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為企業(yè)法人避免了潛在的財(cái)產(chǎn)損失，筑牢了金融反詐防線(xiàn)。

當(dāng)日上午，北斗星城支行工作人員正在為某小微企業(yè)法人胡某辦理對(duì)公開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理間隙，胡某向張某咨詢(xún)起一筆網(wǎng)絡(luò)信用貸款的真實(shí)性。據(jù)胡某描述，近日有陌生貸款機(jī)構(gòu)主動(dòng)聯(lián)系他，聲稱(chēng)可提供500萬(wàn)元無(wú)抵押企業(yè)信用貸款，且放款速度快、手續(xù)簡(jiǎn)便，僅需提供企業(yè)基本信息和法人身份信息即可審批。

張某在了解情況后立刻警覺(jué)，胡某的企業(yè)為初創(chuàng)小微企業(yè)，注冊(cè)資本僅50萬(wàn)元，且經(jīng)營(yíng)流水規(guī)模較小，500萬(wàn)元的貸款額度與其公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重不符，符合網(wǎng)貸詐騙的典型特征。隨后，張某暫停業(yè)務(wù)辦理，向胡某詳細(xì)普及了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)套路，重點(diǎn)講解了無(wú)抵押大額網(wǎng)貸詐騙的作案手法，同時(shí)結(jié)合近期轄區(qū)內(nèi)的反詐案例，提醒胡某切勿輕信陌生機(jī)構(gòu)的貸款承諾，更不能隨意向不明主體透露企業(yè)及個(gè)人敏感信息。

經(jīng)過(guò)張某的耐心勸導(dǎo)，胡某意識(shí)到自己險(xiǎn)些落入詐騙陷阱，當(dāng)場(chǎng)表示不會(huì)再與該貸款機(jī)構(gòu)聯(lián)系，并對(duì)北斗星城支行員工的專(zhuān)業(yè)負(fù)責(zé)表示感謝。此次成功堵截，是建行銅陵市分行常態(tài)化開(kāi)展反詐培訓(xùn)、強(qiáng)化一線(xiàn)員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的成果，也彰顯了金融機(jī)構(gòu)守護(hù)客戶(hù)資金安全的社會(huì)責(zé)任與使命擔(dān)當(dāng)。（亓俊）