北京
作為行業首家以基金投顧為核心的專業機構，易方達財富在2025年11月17日獲批《經營證券期貨業務許可證》后，正以超預期速度推進業務落地。在過去的短短兩個月，易方達財富已與70余家大中型基金管理人高效建立合作，在官方App e錢包火速上線近萬只基金產品，為130多個投顧策略在全市場配置基金夯實基礎。
在業務迅速推進之際，公募基金行業迎來關鍵政策變革。2025年12月31日，中國證監會修訂發布基金銷售費用新規，明確基金銷售機構同時開展基金投資顧問業務的，應當堅持投資者利益優先、最優價格執行原則，對基金投資顧問業務形成的保有量，不得收取客戶維護費，切實防范利益沖突。
因新規為行業設置12個月的調整期，期間部分基金管理人仍可能按原協議向易方達財富支付客戶維護費（即尾隨傭金）。為了切實落實法規要求，踐行投資者利益優先原則，易方達財富宣布過渡期內投顧策略底層基金的尾隨傭金，將在扣除相關稅費后給予投資者，并將積極推動投顧份額，未來將根據監管要求動態優化調整。這意味著易方達財富為客戶提供投顧服務所獲取的收入將純粹來自投顧服務費，從商業模式上進一步強化與投資者利益的一致性。
作為2025年6月新獲批設立的公司，易方達財富業務初期在團隊搭建、技術研發、系統建設等方面面臨較大投入。尤其在投顧系統方面，為推動服務流程標準化、陪伴服務精細化，公司不惜以高成本自主研發全托資產管理服務（TAMP）平臺。在此背景下，易方達財富仍堅定推行讓利舉措，初衷正是為切實提升投資者體驗感與獲得感。
當前市場活躍度持續提升，投資者對專業資產配置和高質量服務的需求日漸增強。易方達財富迅速通過上線全市場基金、返還投顧尾隨傭金等舉措，構建起以專業投顧服務為驅動、產品與客戶利益深度綁定的新模式，有效響應居民財富管理需求升級趨勢，也為行業向買方投顧模式轉型提供有益探索，正贏得越來越多投資者的認同。
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