河南
民生銀行南陽中州路支行：
筑牢金融反詐防線 守護群眾財產安全
近日，民生銀行南陽中州路支行采取多種形式宣傳金融反詐知識，守護群眾財產安全。
反詐首先關鍵在于“防患于未然”，核心在于提升全民，特別是重點脆弱群體的識騙防騙能力，做好常態化宣傳教育是重要一環。該行針對老年人易受騙群體開展“銀發課堂”；面向青少年，重點剖析“游戲充值”“刷單返利”“追星打賞”等陷阱，通過生動的案例教學，培養其理性的消費觀和金融安全意識；針對企業財務人員、個體工商戶等開展“職業課堂”進企業，聚焦“冒充領導”“虛假訂單”“偽造公章”等詐騙手段，開展專項培訓。
銀行賬戶是電信詐騙的關鍵工具，該行在日常操作中嚴格落實開戶審核制度。在開戶環節，該行堅持了解你的客戶原則，通過聯網核查、詢問開戶用途、核實手機號實名制等方式，強化客戶身份初次識別與持續識別，向客戶清晰告知出租、出借、買賣賬戶的法律責任和嚴重后果，從源頭簽署風險告知書，壓實主體責任。同時，該行對異常交易特征保持高度敏感，對風險等級較高的賬戶，及時采取限制非柜面交易、調低額度等措施。
柜面是阻止詐騙資金流出的最后一道，也是最重要的一道關卡，該行一線員工成為敏銳的“偵察貞”和堅守的“守門員”，嚴格執行柜面勸阻標準流程。該行員工耐心詢問大額匯款用途，詢問是否認識收款人，是否接到陌生人指令；仔細觀察客戶辦理業務時的神態，是否邊操作邊接聽電話或查看短信，必要時堅決勸阻。
“反詐是一場需要全社會共同參與的‘人民戰爭’，單打獨斗無法取勝。”該行相關負責人表示，民生銀行南陽中州路支行將持續構建緊密的協同機制，加強警銀協作，第一時間傳遞可疑線索，以對人民高度負責的態度，以“時時放心不下”的責任感，切實守護好老百姓的“錢袋子”，為營造安全、穩定、誠信的金融環境貢獻力量。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月
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