輕信“百萬(wàn)扶貧專項(xiàng)資金”，男子三陷騙局

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)正義網(wǎng)

“當(dāng)初要是聽了民警的勸告，就不會(huì)三次掉進(jìn)同一個(gè)騙局。”近日，在四川省宣漢縣檢察院，周某在檢察官的見證下，將剩余的3000元罰金轉(zhuǎn)入法院指定案款專戶。他曾以為手中的銀行卡是領(lǐng)取“百萬(wàn)扶貧款”的“鑰匙”，沒想到成了詐騙分子的“工具人”。

從2024年9月第一次收到“鄉(xiāng)村振興幫扶”快遞，到2025年4月第三次為“最后機(jī)會(huì)”鋌而走險(xiǎn)，周某因輕信詐騙話術(shù)，三次提供銀行卡轉(zhuǎn)移涉詐資金，最終因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。2025年9月26日，法院采納檢察機(jī)關(guān)意見，判處周某有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金5000元。

輕信“天降巨款”

2024年9月的一天，周某收到一份印著“鄉(xiāng)村振興專項(xiàng)幫扶”字樣的快遞，拆開后發(fā)現(xiàn)里面裝著一本印有所謂的“國(guó)家扶貧總局”印章的宣傳冊(cè)和一張印著專屬二維碼的卡片，宣傳冊(cè)上醒目標(biāo)注著“每日簽到、完成‘扶貧主任’安排的任務(wù)，即可申領(lǐng)100萬(wàn)元扶貧專項(xiàng)資金”。周某因參與網(wǎng)絡(luò)投資虧光20萬(wàn)余元積蓄，正想著怎么“翻身”，于是抱著試一試的心態(tài)掃描二維碼下載了“鄉(xiāng)村振興”App，按照頁(yè)面提示綁定手機(jī)號(hào)碼入群。

一周后，周某接到一個(gè)自稱是“扶貧主任”的電話，稱要領(lǐng)取扶貧專項(xiàng)資金需在湖北接受資格考驗(yàn)，對(duì)方告訴他要帶上銀行卡，通過考驗(yàn)可當(dāng)場(chǎng)打款。滿心期待的周某連夜乘車前往湖北，在兩名“國(guó)家扶貧專員”的引導(dǎo)下，用自己的銀行卡接收了15萬(wàn)元“驗(yàn)證資金”，在其轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行工作人員察覺資金流向異常，當(dāng)即電話聯(lián)系提醒周某：“該筆資金來(lái)源不明，疑似涉詐，切勿輕易取現(xiàn)轉(zhuǎn)交他人，謹(jǐn)防被騙！”但周某被“百萬(wàn)扶貧款”的誘惑沖昏頭腦，全然不顧提醒，并按要求取現(xiàn)交給對(duì)方。這次湖北之行，他未得到任何好處費(fèi)。

周某返回家中，發(fā)現(xiàn)“鄉(xiāng)村振興”App無(wú)法登錄，銀行卡也被凍結(jié)，急忙前往銀行查詢。銀行工作人員告訴他，銀行卡因涉嫌關(guān)聯(lián)詐騙已被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，并向他普及了“提供銀行卡幫助轉(zhuǎn)移不明資金可能構(gòu)成犯罪”的法律規(guī)定，告誡他切勿輕信天降巨款類話術(shù)。

2024年12月，同款幫扶快遞送到家時(shí)，他忍不住琢磨：“會(huì)不會(huì)上次是考驗(yàn)沒通過？這次說(shuō)不定能成。”他再一次下載App，并按要求把自己的銀行卡郵寄給對(duì)方，對(duì)方承諾“考驗(yàn)通過”即可領(lǐng)取147萬(wàn)元“扶貧專項(xiàng)資金”。沒過幾天，周某收到銀行短信提示銀行卡進(jìn)賬9.1萬(wàn)元，可錢剛到賬就被人用POS機(jī)刷走，他還是沒有領(lǐng)到“扶貧專項(xiàng)資金”。很快，周某被通知到派出所接受調(diào)查，民警明確告知轉(zhuǎn)入其銀行卡的資金系涉詐資金，并再三告誡其以后絕對(duì)不能再參與這類活動(dòng)。

得“任務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)”

成洗錢“工具人”

已被騙兩次，民警也當(dāng)面戳穿騙局，可那筆虛無(wú)縹緲的“扶貧專項(xiàng)資金”始終在周某的腦子里打轉(zhuǎn)。2025年4月，周某接到一個(gè)自稱是“中央扶貧基金會(huì)工作人員”打來(lái)的電話：“這是最后一次申領(lǐng)168萬(wàn)元扶貧款的機(jī)會(huì)，錯(cuò)過就沒了。”于是，周某再次下載了App加入群聊，并按照“扶貧主任”的要求，分3次將轉(zhuǎn)到其賬戶里的6.6萬(wàn)元涉詐資金取現(xiàn)，并存入對(duì)方指定賬戶。這次，他終于領(lǐng)到2922元“任務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)”。

很快，周某被公安機(jī)關(guān)抓獲，經(jīng)查轉(zhuǎn)入其賬戶的錢均為涉詐資金。

“經(jīng)公安機(jī)關(guān)、銀行兩次明確告知資金性質(zhì)，周某仍持續(xù)提供銀行卡轉(zhuǎn)移涉詐資金，主觀上明知自己在為詐騙提供幫助，客觀上也造成了涉詐資金流轉(zhuǎn)，具有明顯的社會(huì)危險(xiǎn)性。”在審查逮捕階段，宣漢縣檢察院辦案檢察官拿到案卷后，第一時(shí)間梳理關(guān)鍵證據(jù)。2025年5月，檢察機(jī)關(guān)依法以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)周某批準(zhǔn)逮捕。

2025年8月，案件被移送至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。審查起訴階段，周某主動(dòng)退繳了全部違法所得。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查，綜合考量周某具有主動(dòng)退贓、自愿認(rèn)罪悔罪等情節(jié)，及時(shí)變更強(qiáng)制措施，并在提起公訴時(shí)提出“有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年”的量刑建議。2025年9月，法院經(jīng)審理全部采納檢察機(jī)關(guān)的意見，依法作出上述判決。

靶向宣傳筑牢“防騙墻”

“周某不是個(gè)例，案件暴露出的問題很典型，曾受財(cái)產(chǎn)損失、急于回本的群體，特別容易被‘精準(zhǔn)扶貧’‘民族資產(chǎn)解凍’這類話術(shù)迷惑。”宣漢縣檢察院檢察長(zhǎng)張君在案件研討會(huì)上提出，“不能只辦一個(gè)案子，要從根源上減少這類騙局。”

為了實(shí)現(xiàn)“辦理一案、警示一片、治理一域”的效果，案件辦完后，該院向縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局公開送達(dá)了檢察建議，建議依托鄉(xiāng)村現(xiàn)有的信息員、網(wǎng)格員體系，把反詐宣傳和鄉(xiāng)村振興走訪、農(nóng)技培訓(xùn)等日常工作結(jié)合起來(lái)。

農(nóng)業(yè)農(nóng)村局很快響應(yīng)，聯(lián)合檢察機(jī)關(guān)組建了“反詐宣講隊(duì)”，走遍全縣重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和此類案件高發(fā)村落，以周某案為例，通過宣傳欄、短視頻等方式進(jìn)行普法宣傳。

“以前覺得扶貧款申領(lǐng)可能有‘特殊渠道’，現(xiàn)在知道凡是要銀行卡、要轉(zhuǎn)賬的都是騙局！”參與宣傳活動(dòng)的村民李某感慨道。

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)·明鏡周刊

作者：李敏 楊銳 蔡濤