可怕！洛杉磯屋主身份被盜，150萬房產被悄悄賣了

洛杉磯伯班克（Burbank）一名房主遭遇精心策劃的身份盜竊詐騙，導致其價值約150萬美元的房產被非法出售，而就連貸款機構也沒有識別這一欺詐，將97.5萬美元放款給詐騙人，令人驚愕！

據美國司法部洛杉磯中央區檢察官辦公室（U.S. Attorney’s Office for the Central District of California）的聲明顯示，三名嫌疑人已經在2月11日被捕，另外還有一人在逃。被捕的嫌疑人分別是——

• 格萊尼斯·卡多納（Glenis Cardona），63歲，房地產經紀人兼托管公司經營者，高地市（Highland）居民）

• 伊萬·雷耶斯（Ivan Reyes），50歲，范奈斯（Van Nuys）居民，

• 阿爾沙克·“約翰”·阿科皮揚（Arshak “John” Akopyan），46歲，（北嶺（Northridge）居民。

在逃的是：54歲的巴茲爾·蒂克里蒂（Basil Tikriti），馬里納德爾雷（Marina del Rey）居民。

提供所有虛假材料

完成房產過戶手續

檢察官指控，該團伙是從2023年底至2024年1月期間，實施了這一“房屋竊取”（deed-snatch）手續。他們盜用受害房主和一名虛構買家的身份信息，首先由卡多納通過其經營的Golden Escrow公司獲取房產產權報告，評估是否存在留置權（如子女撫養費債務）。調查顯示，該房產僅有一筆子女撫養費留置權，這成為團伙選擇目標的關鍵因素。

隨后，嫌疑人偽造了一系列關鍵文件，包括虛假身份證、購買協議、贈與契約（grant deed）、信托契約（deed of trust）和貸款申請。

蒂克里蒂同時冒充賣家（房主）和買家，使用盜取的身份信息參與交易。雷耶斯和阿科皮揚則扮演欺詐性抵押貸款經紀人角色，向貸款機構提交虛假申請。團伙還雇傭虛假公證人完成文件認證。

卡多納被指控在托管過程中同時代表“受害賣家”和“受害買家”，并控制整個托管流程。2024年1月，貸款機構基于這些偽造文件發放了價值97萬5000美元的貸款。

資金到賬后，卡多納據稱通過第三方渠道洗錢，將款項轉移至多個賬戶以掩蓋蹤跡。銀行最終向卡多納的商業賬戶轉入超過96萬1000美元。同日，她又將6萬美元轉入個人賬戶，其中包括1.825萬美元用于一家汽車經銷商。

此外，她在Target、TJ Maxx、Coach和Nordstrom Rack等零售店消費數千美元，這些支出與其平時購物習慣明顯不符。

商業推廣

FBI介入

嫌犯面臨30年刑期

而受害的屋主在交易完成不久便察覺，他意外接到一家珠寶店的電話，原來珠寶店接待了一名客戶，該客戶使用屋主的身份信息進行交易，珠寶店為了完成背景調查，于是打電話給了屋主，屋主這才發現自己的房子都沒了。于是立即報警，發現自己名下的伯班克房產已被非法轉讓，房屋所有權已落入他人之手。

聯邦調查局（FBI）于2024年1月啟動調查。

調查人員在搜查中獲取的短信記錄顯示，團伙成員曾興奮地在群聊中發消息：“我們一起會從中獲利。”幾天后，他們據稱找來兩名男子假扮買家和賣家，并為他們偽造駕照以完成公證手續。卡多納的一名員工還偽造了首付款收據，發送給貸款機構以證明買家符合資格。

這一詐騙導致多方受害：真實房主失去房屋所有權；自認為合法購入房屋的“買家”如今必須償還近97.5萬美元的抵押貸款；貸款機構和產權保險公司均遭受經濟損失。受害房主在毫不知情的情況下被剝奪房產，凸顯了此類“房屋竊取”詐騙的破壞性。

聯邦檢察官表示，如果罪名成立，每名被告將面臨最高30年的聯邦監禁刑期。目前指控主要包括電匯欺詐（wire fraud）等重罪。卡多納、雷耶斯和阿科皮揚已于2月11日在洛杉磯聯邦法院首次出庭。蒂克里蒂的下落不明，當局正在全力追捕。

洛杉磯中央區美國檢察官比拉爾·A·威廉姆斯（E. Martin Estrada）在聲明中強調：“這類犯罪不僅摧毀受害者的財務安全，還動搖公眾對房地產交易體系的信任。我們將繼續與FBI等執法機構合作，嚴厲打擊利用身份盜竊牟利的團伙。”FBI伯班克辦公室和當地警方參與了調查。

受害房主目前正通過法律途徑試圖追回產權，但過程復雜且耗時。專家建議房主定期檢查信用報告、監控房產記錄，并在出售或貸款時親自參與關鍵步驟，以防范類似風險。