陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)北京分公司開展“一節(jié)課”專題培訓(xùn)筑牢消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)思想防線

為強(qiáng)化保險(xiǎn)銷售隊(duì)伍合規(guī)意識(shí)，從源頭防范銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)北京分公司于3月12日組織開展“一節(jié)課”筑牢思想防線消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)。培訓(xùn)采用“現(xiàn)場(chǎng)+線上”形式，實(shí)現(xiàn)全體銷售人員全覆蓋。

培訓(xùn)緊扣監(jiān)管要求與行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，聚焦三大核心：一是深化法律法規(guī)學(xué)習(xí)。深入解讀《保險(xiǎn)法》《個(gè)人信息保護(hù)法》及《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》等法規(guī)，明確銷售行為“負(fù)面清單”。結(jié)合夸大收益、隱瞞免責(zé)條款、違規(guī)承諾保本保收益、炒作“停售”等典型違規(guī)案例，進(jìn)行監(jiān)管處罰案例剖析，警示從業(yè)人員嚴(yán)守合規(guī)底線。二是強(qiáng)化信息保護(hù)與盡職調(diào)查。詳細(xì)解讀客戶身份識(shí)別、資料留存及《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》（〔2025〕第11號(hào)）的具體要求，明確在承保、退保、理賠等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)嚴(yán)格核實(shí)投保人及受益人身份，嚴(yán)防信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。三是弘揚(yáng)金融文化。宣導(dǎo)中國(guó)特色金融文化，系統(tǒng)闡釋金融消費(fèi)者八大基本權(quán)益。建立“誰運(yùn)營(yíng)、誰管理，誰撰寫、誰負(fù)責(zé)”的營(yíng)銷宣傳管理機(jī)制，將消保理念嵌入業(yè)務(wù)全流程。

下一步，陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)北京分公司將持續(xù)加大消保培訓(xùn)力度，推動(dòng)合規(guī)教育常態(tài)化開展，以專業(yè)能力護(hù)航業(yè)務(wù)發(fā)展，以誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)贏得市場(chǎng)信任，共同營(yíng)造健康透明的保險(xiǎn)消費(fèi)環(huán)境。

（陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)北京分公司供稿）