天才股神坦言：新一輪牛市來臨，如果本金30W內，建議死磕520戰法

我炒股16年，從穩定虧損到小賺小虧，再到穩定盈利炒股養家，基本上所有的技術和方法我都用過了，要說真正幫助我走出虧損泥潭的，還是身經百戰的一條條的市場實戰經驗，每一條都是真金白銀堆出來的經驗，無論是新手還是老股民，讀懂少走幾年彎路！

在股市想實現炒股養家，其實是破繭成蝶的一個過程，我發現在股市虧損的大部分散戶原因就是習慣不好，心態不好，沒有一套規則約束自己，靠運氣和感覺炒股，雖然運氣好的時候能選出好股，但是大多時候選出的個股都讓自己陷入困境，牢牢套住。人非圣賢，孰能無過，但是很多散戶朋友一旦操作失誤后，心態就會崩，之后開始惡性循環，難以翻身。

投資不易，第一個不易是因為學識和專業素養的門檻，第二不易是因為知行合一的障礙，第三個不易是品性的缺陷。長期的超額收益卻要求這3者的結合，投資之不易正在于此。

股市投資是長期的事業，在這個生存環境惡劣的市場，形成自己的穩定盈利模式是決定我們能否在這個市場成功的保證，因此，這里分享一些這些年的炒股經驗，希望對于大家有所幫助：

1、順勢而為：永遠不抄底，永遠不摸頂。

市場要開始上漲的最好證據是，它已經在上漲了；市場要開始下跌的最好證據是，它已經在下跌了。只順著中期趨勢的方向開倉，均線多頭排列時只做多或者空倉觀望， 均線空頭排列時只做空或者空倉觀望。市場絕不會漲到不能買進的地步，也不會跌到不能賣出的地步。

2、品種：只參與成交量大、流動性好的品種，做多就做最強的（不要覺得它的價格已經漲得很高而選補漲的）同時持倉品種不超過3個。不要有品種偏好，任何品種只是一個符號。獲利潛力是品種選擇的唯一標準。

3、時機：只在已經啟動的市場上交易，等到趨勢出現后再進場。如果市場暫時不動，為什么要進場呢？現在要做的事情是什么也不做。何不等到它明顯啟動之后再進入。

4、時間：確定時間框架，時間決定空間，時間產生盈虧。任何一單交易，時間框架必須是唯一的，在整個交易過程中不可以改變。不可看長做短，也不可短線長做。（目前主要做30分鐘K線和日線）

5、資金管理：（1）首次開倉所占資金不超過總資金的10%。看對行情而沒有賺到錢是常有的事，其中一個原因就是倉位過重，心里壓力大，經不起行情的輕微震蕩而被清洗出局，另一個原因是介入的時機點位不佳。（2）在市場連戰皆捷后（贏利超過50%），將利潤的40%提取出來，以備急時之需。虧損超過5%，首次開倉資金降低一半。

6、止損：每筆交易入市前設定止損點位和止損資金額，每筆交易虧損不得高于資金總額的1%。時間止損不猶豫；空間止損防意外；單單止損不僥幸。

7、加倉：永遠只在贏利的頭寸上加碼。加碼時要找到關鍵點位，嚴格執行金字塔式增倉，增倉頭寸一定要設立止損。

8、平倉：（1）只持有正確的倉位。每日收盤前凡是感覺可疑的，不自信的，有浮虧的單子，一律清除。只持有有浮動贏利的倉位。任何頭寸如果在規定的時間內沒有產生預期變化（沒被證明正確的），都應該出局。（一般的投機者持倉不是因為價格變化確認了他的交易，而是因為價格沒有“確認”他的止損信號。在他建倉后，如果價格橫盤或略微下滑，但沒有觸及到他的止損點，他會仍然持倉，然后開始期望市場朝他們持倉的方向走。墨菲法則告訴我們，市場大多數時候會向相反的方向走。）（2）振蕩不停留，意外快離場。（3）永不讓所持倉轉盈為虧，有了可觀的贏利之后要及時將止損點移到盈虧平衡點之上。

天才股神坦言：新一輪牛市來臨，如果本金30W內，建議死磕520戰法

在短線交易中，找到一套簡單、明確的進出場規則是每位投資者追求的目標。“520”均線戰法——以5日和20日兩條均線為核心——正是一種將趨勢判斷與買賣信號結合起來的實用技術。它并非簡單追逐金叉，而是一個包含了選股、進場、持倉與離場的完整體系。下面，我們將通過八個要點，逐一拆解這套戰法的精髓。

戰法核心：順勢而為的生命線法則

“520”戰法的本質是順勢而為。一波短線行情往往以價格站穩5日均線為啟動信號，而以有效跌破5日均線為終結；一波中線行情則以站穩20日均線為起點，以跌破20日均線為終點。該戰法正是利用這兩條均線的互動關系，在趨勢形成初期介入，在趨勢轉弱時離場，從而把握波段行情的主要部分。

選股前提：聚焦于強勢股的生命線

應用此戰法的第一步是篩選標的。關鍵在于選擇那些股價近期在20日均線上方震蕩，且5日均線正逐漸向20日均線靠攏的個股。20日均線必須呈現上揚趨勢，它被視為“股價生命線”，其向上拐頭往往意味著中期趨勢的轉強。務必避免那些長期運行在20日線下方的弱勢股，以確保我們操作的是處于上升通道中的品種。

技術形態：確認趨勢與強度的細節

在確認20日均線向上的基礎上，需觀察兩個技術細節。其一，在股價回調至20日線附近時，成交量應較前期上漲時明顯萎縮，這通常意味著拋壓減輕、主力未離場，屬于健康洗盤。其二，5日均線可以向下靠近20日線，但兩線最好不相交，這既說明股價未有效跌破生命線，也表明20日線支撐強勁、趨勢未壞。

關鍵信號：金叉的含金量與介入時機

最經典的進場信號，是5日均線由下向上穿越20日均線形成“金叉”，且當日收盤價站穩5日線之上。若此時成交量能放大至超過5日均量線的30%，則信號更為可靠。需特別注意的是，出現在股價回調至20日線附近時的“金叉”，相比在高位形成的“金叉”更具安全性和爆發力，因為它往往是回調結束、新一波拉升的開始。

買點選擇：激進與穩健的兩種策略

針對不同的風險偏好，戰法提供了兩種買點。激進型投資者可在股價回調觸及或略破20日均線時果斷介入，博取短線反彈，但這要求20日均線上升角度較陡、支撐明顯。穩健型投資者則可等待股價在20日線明確止跌后，再次反彈并站穩5日均線之時介入，雖然可能犧牲一部分利潤，但安全性更高。

核心要訣：把握“首次靠攏”的高勝率機會

這是“520”戰法的精髓之一。當5日線與20日線金叉后向上發散，隨后股價回調導致5日線再次向20日線靠攏并拐頭向上，這被稱為“第一次靠攏”。這通常對應波浪理論中的第2浪或第4浪回調結束，后續的第3浪或第5浪上漲潛力最大，成功率最高。第二次、第三次靠攏后的漲幅和成功率會依次遞減。

持倉紀律：線上持股，嚴格執行

一旦進場，持倉規則非常清晰：只要股價收盤不跌破20日均線，且5日均線始終保持在20日均線上方，就應耐心持有，讓利潤奔跑。這條“線上持股”的紀律，能幫助投資者過濾掉上漲過程中的正常波動，避免被輕易洗出局，從而牢牢抓住主升段。

離場機制：果斷止損，保護利潤

明確的離場信號是風控的保障。當股價收盤有效跌破20日均線，或者5日均線從上向下穿越20日均線形成“死叉”時，無論此時是盈利還是虧損，都應立即執行離場操作。這能幫助我們及時截斷虧損，或在趨勢反轉時鎖定利潤，避免陷入深度套牢的被動局面。

不過，在實際交易過程中，投資者最容易犯的錯誤就是沒有耐心等待回調的出現，擔心錯過機會，一時沖動執行了買入計劃（通常說的追市）。正確的做法是一定要放平心態，耐心等待，不必擔心市場價格不會回來，沒有永遠不漲的市，也沒有永遠不跌的市。一定要等待回調的出現再采取行動，避免被市場套在高高的房頂上，出現“等也不是；止損也不是”的尷尬局面。

到這里，找到可行的技術并把它變成一套可行的交易系統，只是向交易成功邁出的第一步。在趨勢交易中，我們發現了一個符合自己交易系統的行情，所有的進場條件都具備，但是剛剛進場，一則突發的消息導致行情背道而馳，甚至直接觸發我們的止損，讓我們原本計劃好的交易就此終結。當行情比較反復的時候，這種情況可能會反復地出現，交易系統出現的連續虧損，讓我們對此交易系統產生了懷疑。我們在短時間內進行了多次止損，會嚴重影響到已經通過驗證的交易系統的正確執行，此時交易執行力不夠的問題就凸顯出來了。

很多時候，交易的難點不在于學習，而在于如何運用，是否能夠嚴格貫徹交易系統的執行力，才是交易成功與否的關鍵。投資者是否盈利以及盈利多少，與其所掌握的技術的多少關系不大，完全是由交易內功，也就是執行力來決定的。

知易行難，90%的投資者只關心交易技術，而忽略了成功交易中最重要的交易執行力。沒有交易執行力，我們在交易中就會出現各種問題。很多人通過自己的努力，一項一項地進行改正，卻收效甚微，效果極不理想。要改掉交易中的各種錯誤，需要極大的毅力和較長的時間。即使你終于可以完全改正，也會有新的問題在等著你，無窮無盡的問題在不停地循環，以至于很多人永遠都走不出這種改錯的旋渦。

因此，在完善自己交易系統的同時，我們還需要加強和修煉自己的交易內功，只有完全理解和掌握這些內容，才不會在實戰中迷失自己甚至胡亂操作。一個人的行為往往由他的思維所支配，理念正確，行動才會正確。投資者對市場的理解越透徹，在交易時受到的干擾就會越少，操作也就越順利。

總之，你對交易內功理解得越深刻，在操作中出錯的機會就越少，你的執行力也就越好。我們要明白一個道理，交易中鐵的執行力要比完美的交易系統更加重要。

最后，我們要清楚的知道，市場是改變不了混沌的，這是客觀事實，交易者只能不斷的改變自己的主觀臆測，這經常與情緒相悖，行情在震蕩，交易者的情緒同時也在波動，或反向，或正向，所謂一個世界頂級的模擬盤高手比不上一個最蹩腳的實盤交易員，說的最有道理，預測不會產生盈利或者虧損，只有實盤進場才會。

在所有最害人的情緒中，貪婪與恐懼最甚，這兩個極端的情緒，就像是心態天平上兩端的砝碼，伴隨著牛熊轉換，不為外人所知的影響著每一個交易者的決策，極端的情緒最容易產生超越心理承受力的壓力，熊市的恐懼殺跌，牛市的貪婪搶籌，足以讓心智健全的成年人變得像剛開始懵懂的認識這個世界的小學生。

恐懼的最直接結果是，交易者不敢站在市場大眾的對立面上，在別的行業已成規矩的大多數人的意見或許的確可以決定產生正確的結果，但是投機交易不是這樣，因為這個市場壓根就沒有規矩可言，所有的走勢都是市場驚慌失措的結果，看似科學的分析往往得不到準確地結果，認為人性難測，所以，很多別的行業的精英進入投機市場也壓根玩不轉，甚至比別人敗的更徹底，典型的經驗主義害死人。

在人的一生前行道路上，將會遇到無數誘惑，迷惘及責難。面對誘惑時，靜而不動；面對迷惘時，思而不棄；面對責難時，笑而不怒。相比起交易的磨練，思想的修為，被人詆毀是多么的微不足道，因為人生的價值在于做有益的事情，而不是把時間耗費在是非之中，一笑而過是面對一切謬論責難時最好的良方。淺顯的道理一定要落實到交易及為人處世中，否則即使明白一生，也只不過是徒勞的一生。