應(yīng)“數(shù)智領(lǐng)航”之約 中加基金服貿(mào)會踐行“伴您一生”財富陪伴

9月10日至14日，以"數(shù)智領(lǐng)航，服貿(mào)煥新"為主題的2025年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會（以下簡稱"服貿(mào)會"）在北京首鋼園區(qū)隆重舉行。作為全球服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域規(guī)模最大、層次最高的綜合性展會，本屆服貿(mào)會聚焦人工智能、金融科技、綠色低碳等前沿領(lǐng)域，集中展現(xiàn)中國高質(zhì)量發(fā)展的新動能。中加基金協(xié)同大股東北京銀行參與展出，并榮獲本屆服貿(mào)會"金融服務(wù)專題最佳合作伙伴"稱號。

展會期間，中加基金特別舉辦了以"智享未來 新有所'AI'"為主題的科技金融投資分享會，北京銀行黨委書記、董事長霍學(xué)文先生親臨現(xiàn)場與參會者互動。中加基金兩位在科技投資領(lǐng)域表現(xiàn)優(yōu)異的基金經(jīng)理——中加專精特新量化選股混合基金經(jīng)理林沐塵與中加科技創(chuàng)新混合基金經(jīng)理李寧寧，為投資者帶來精彩分享。他們一致認(rèn)為，本輪市場的持續(xù)性突破主要由科技成長股推動，AI、芯片、通信及創(chuàng)新藥等領(lǐng)域輪番走強，未來發(fā)展?jié)摿εc商業(yè)價值廣闊。科技投資正成為投資者的“必答題”，北京銀行與中加基金也致力于在該領(lǐng)域長遠布局，為投資者創(chuàng)造更優(yōu)回報，共享科技產(chǎn)業(yè)成長紅利。

錨定“專精特新”

搶占新質(zhì)生產(chǎn)力投資高地

大國向新，科技為先。在國家大力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的背景下，資本市場成為培育“隱形冠軍”的沃土。在北京銀行的大力支持下，中加基金敏銳把握時代機遇，全力布局“專精特新”賽道，積極構(gòu)建覆蓋高端制造、科技創(chuàng)新、新興消費等領(lǐng)域的權(quán)益產(chǎn)品體系，致力于挖掘具備核心技術(shù)和高成長潛力的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。

公司首只專精特新主題基金——中加專精特新量化選股混合A，以“AI+大數(shù)據(jù)量化模型”為核心驅(qū)動，系統(tǒng)捕捉小巨人企業(yè)的成長紅利。該基金80%以上資產(chǎn)投資于工業(yè)和信息化部公示的專精特新小巨人上市企業(yè)，覆蓋A+H市場。憑借出色的風(fēng)控和持續(xù)的超額收益能力，該基金凈值曲線呈現(xiàn)典型的“畫線派”特征，深受投資者認(rèn)可。

截至2025年9月1日，中加專精特新量化選股混合A今年以來收益率達51.97%，超越基準(zhǔn)20個百分點，躋身全市場同類主題主動基金前列（Wind，基金業(yè)績經(jīng)托管行復(fù)核）。這一成績得益于公司對產(chǎn)業(yè)趨勢的深度洞察，以及與集團內(nèi)資源在信息研判上的高效協(xié)同。

在服貿(mào)會分享會上，基金經(jīng)理林沐塵表示，我國多層次資本市場持續(xù)服務(wù)“專精特新”企業(yè)，相關(guān)掛牌企業(yè)數(shù)量顯著增加，科創(chuàng)板、北交所“小巨人”占比均超50%，企業(yè)創(chuàng)新與融資能力不斷增強，營收規(guī)模快速提升。在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型與科技創(chuàng)新的時代背景下，“專精特新”將成為超額收益的重要來源，也是增量資金重點關(guān)注的投資主線。

深耕科技前沿

多元產(chǎn)品矩陣鏈接“新經(jīng)濟”

圍繞新質(zhì)生產(chǎn)力的核心方向，中加基金已構(gòu)建清晰的產(chǎn)品線，覆蓋專精特新、科技創(chuàng)新、高端制造、新興消費等多條主線，形成滿足不同投資需求的多元產(chǎn)品矩陣，打造協(xié)同發(fā)力的投資生態(tài)。

例如，中加科技創(chuàng)新混合基金聚焦人工智能、半導(dǎo)體、云計算等前沿科技，深度布局具備長期成長潛力的龍頭企業(yè)；中加核心智造混合基金錨定智能制造、工業(yè)自動化等“中國制造”關(guān)鍵環(huán)節(jié)，助力產(chǎn)業(yè)升級；中加新興消費混合基金則把握國潮崛起、健康生活、數(shù)字娛樂等內(nèi)需升級趨勢，鏈接科技與美好生活。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2025年9月1日，中加科技創(chuàng)新混合A近一年收益率達155.64%，中加核心智造混合A近一年收益率達104.28%，中加新興消費近一年收益達65.34%，均大幅超越同期滬深300指數(shù)36.2%的漲幅，彰顯出強大的主動管理能力（Wind，基金業(yè)績經(jīng)托管行復(fù)核）。

優(yōu)異業(yè)績的背后，是中加基金持續(xù)進化的投研體系。近年來，公司吸納了一批海內(nèi)外優(yōu)秀新生代基金經(jīng)理，顯著提升了在科技、消費、醫(yī)藥、量化等新興領(lǐng)域的研究深度與市場敏感度。公司堅持長期主義考核機制，鼓勵多元投資風(fēng)格，在價值投資框架下實現(xiàn)個性化表達，確保策略與時俱進、靈活應(yīng)對市場變化。

中加科技創(chuàng)新基金經(jīng)理李寧寧在分享會上進一步闡釋了科技AI投資前景。她指出，AI已滲透至各行各業(yè)，以本次服貿(mào)會“數(shù)智領(lǐng)航”主題為例，展示場景涵蓋智能風(fēng)控、智能投決、AI課堂等多個領(lǐng)域。AI正從語言大模型向多模態(tài)、世界模型演進，載體遍布軟硬件，手機、眼鏡、汽車、機器人等共同構(gòu)成未來智能終端體系。AI在重塑產(chǎn)業(yè)格局的同時，將帶來海量投資機會。她以Google的全棧策略“基礎(chǔ)設(shè)施—模型、工具—應(yīng)用、平臺”為例，指出AI算力基建、應(yīng)用落地和核心部件等環(huán)節(jié)潛力巨大，并表示將緊密跟蹤趨勢，精準(zhǔn)捕捉市場機遇。

踐行“伴您一生”

打造全生命周期財富陪伴

中加基金堅信，公募基金的高質(zhì)量發(fā)展，不僅在于規(guī)模增長，更在于專業(yè)、信任與責(zé)任的深度融合。中加基金作為北京銀行旗下的基金公司，踐行總行“伴您一生的服務(wù)”理念，公司提出“伴您一生的基金”服務(wù)理念，致力于為投資者提供貫穿人生各階段的資產(chǎn)配置解決方案。

從穩(wěn)健增值的固收產(chǎn)品，到高成長性的權(quán)益基金，再到養(yǎng)老目標(biāo)等長期配置工具，中加基金已建立起多元化的產(chǎn)品譜系。公司堅持“以持有人利益為核心”，強化投研一體化建設(shè)，推動研究成果向投資業(yè)績的有效轉(zhuǎn)化，持續(xù)提升全生命周期服務(wù)質(zhì)效。

憑借扎實的業(yè)績表現(xiàn)與穩(wěn)健的風(fēng)控能力，中加基金獲得權(quán)威機構(gòu)廣泛認(rèn)可。據(jù)海通證券數(shù)據(jù)，截至2024年末，公司近十年純債類基金業(yè)績排名全市場第一；截至2025年1月24日，股票投資能力獲海通證券三年期與五年期五星評級；據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)，截至2025年6月30日，公司近四年主動股票投資能力排名全市場第九，躋身168家公募基金第一梯隊。

展望未來：做長期耐心資本 服務(wù)國家戰(zhàn)略

2025服貿(mào)會高舉“數(shù)智領(lǐng)航”旗幟，而中加基金早已將人工智能、綠色低碳、科技創(chuàng)新融入自身發(fā)展基因。中加基金作為北京銀行旗下的基金公司，未來將繼續(xù)堅定踐行總行戰(zhàn)略，聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力主線，以耐心資本陪伴硬科技企業(yè)成長，同時不斷提升投資者獲得感，真正成為資本市場穩(wěn)健運行的“壓艙石”與居民財富增長的“同行者”。

作為北京銀行集團戰(zhàn)略的重要組成部分，中加基金將持續(xù)深化與股東在戰(zhàn)略方向、資源協(xié)同與客戶服務(wù)上的同頻共振，在集團化生態(tài)中發(fā)揮專業(yè)資管平臺的獨特價值。此次榮獲“金融服務(wù)專題最佳合作伙伴”稱號，既是對過往成績的肯定，更是對未來發(fā)展的激勵。中加基金將以此為契機，持續(xù)提升專業(yè)能力，深化服務(wù)內(nèi)涵，用踏實行動書寫屬于公募基金的“長期主義”答卷——在服務(wù)國家戰(zhàn)略中實現(xiàn)自身價值，在陪伴投資者中踐行“伴您一生”的承諾。

業(yè)績注釋：中加專精特新量化選股混合發(fā)起式A成立于2024年11月12日，風(fēng)險等級為中風(fēng)險，歷任基金經(jīng)理為：林沐塵（20241112至今），2025年一季度、2025年上半年凈值增長率分別為16.98%、35.55%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為3.72%、6.40%，成立以來凈值增長率為35.02%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為41.91%；中加科技創(chuàng)新混合發(fā)起式A成立于2024年3月12日，風(fēng)險等級為中風(fēng)險，歷任基金經(jīng)理為：李寧寧（20240312至今），成立至2024年末、2025年一季度、2025年上半年凈值增長率分別為1.49%、-0.57%、16.72%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為7.93%、2.45%、4.60%。中加核心智造混合A成立于2020年7月22日，風(fēng)險等級為中高風(fēng)險，歷任基金經(jīng)理為：馮漢杰(20200722-20230324)，張一然(20230314至今)，成立至2020年末、2021年度、2022年度、2023年度、2024年度、2025年一季度、2025年上半年凈值增長率分別為21.63%、15.42%、-6.94%、-4.00%、1.09%、6.62%、2.02%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為-1.36%、9.59%、-14.86%、-6.06%、6.77%、3.14%、4.37%。中加新興消費混合A成立于2020年12月9日，風(fēng)險等級為中風(fēng)險，歷任基金經(jīng)理為：李坤元(20201209-20230201)，何英慧(20230106至今)，2021年度、2022年度、2023年度、2024年度、2025年一季度、2025年上半年凈值增長率分別為-4.28%、-21.98%、-21.04%、5.88%、4.47%、10.85%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為-7.31%、-13.82%、-10.10%、8.99%、1.90%、0.28%。以上數(shù)據(jù)截止20250630，源自產(chǎn)品定期報告。

風(fēng)險提示：基金有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎。本資料僅為宣傳用品，不作為任何法律文件，也不構(gòu)成任何法律承諾。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金既往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。產(chǎn)品收益受股市、債市等影響可能會有波動風(fēng)險，敬請投資者注意。投資人在進行投資決策前，請仔細(xì)閱讀基金的《基金合同》和《招募說明書》等法律文件，并根據(jù)投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等綜合選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，具體以銷售機構(gòu)評價結(jié)果為準(zhǔn)，投資人在購買基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。中國證監(jiān)會的注冊并不代表中國證監(jiān)會對基金的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性判斷、推薦或保證。投資者進行投資時，應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)法律的規(guī)定，切實履行反洗錢義務(wù)。基金管理人目前給予中加專精特新量化選股混合發(fā)起式基金、中加科技創(chuàng)新混合發(fā)起式基金、中加新興消費基金中風(fēng)險評級；給予中加核心智造混合中高風(fēng)險評級；對運作后的基金風(fēng)險等級將定期進行評價更新。中加專精特新量化選股混合基金、中加科技創(chuàng)新混合發(fā)起式、中加新興消費、中加核心智造混合投資范圍包括港股但并不必然投資港股，投資于港股通標(biāo)的股票可能面臨匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)險等境外證券市場所面臨的特別投資風(fēng)險。中加專精特新量化選股混合、中加科技創(chuàng)新混合為發(fā)起式基金，管理人持有份額信息見管理人相關(guān)公告。本材料的信息均來源于已公開的資料，對信息的準(zhǔn)確性、完整性和可靠性不作任何保證。中加基金管理有限公司與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，公司股東并不直接參與中加基金旗下基金財產(chǎn)的投資運作。本材料中的觀點、分析僅代表基金經(jīng)理個人觀點，在任何情況下本文中的信息或表達的意見并不構(gòu)成實際投資結(jié)果，也不構(gòu)成任何對投資人的投資建議和擔(dān)保。任何媒體、網(wǎng)站、個人未經(jīng)本公司授權(quán)不得轉(zhuǎn)載。本材料中投資策略和分析等內(nèi)容是基于目前經(jīng)濟環(huán)境和市場表現(xiàn)做出的判斷，可能隨著市場環(huán)境變化調(diào)整，僅供參考。