全國(guó)首例！“化債”公司被判刑！違法提供停息掛賬、債務(wù)延期服務(wù)

犯罪團(tuán)伙打著法律咨詢公司的名義，偽造印章制作了3000余份重疾證明，收入證明、困難證明等材料，違法提供停息掛賬、債務(wù)延期服務(wù)，讓3000余名客戶蒙混過(guò)關(guān)……

近日，經(jīng)湖北省云夢(mèng)縣檢察院提起公訴，法院以偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章罪，數(shù)罪并罰，判處李某、鄭某等12人有期徒刑二年一個(gè)月至十個(gè)月，部分從犯適用緩刑，各并處罰金1.2萬(wàn)元至4000元。

宣稱債務(wù)優(yōu)化 主營(yíng)停息掛賬業(yè)務(wù)

2022年2月，趙某因無(wú)力償還信用卡債款，在網(wǎng)上咨詢停息掛賬服務(wù)時(shí)認(rèn)識(shí)了業(yè)務(wù)員鄧某（另案處理），在鄧某的指導(dǎo)下，趙某順利將欠款停息掛賬。

準(zhǔn)備創(chuàng)業(yè)的趙某發(fā)現(xiàn)，身邊不少朋友都有遇到信用卡催收、網(wǎng)貸欠款之類的情況，頓時(shí)覺(jué)得搞停息掛賬服務(wù)，既能幫人解決債務(wù)困難，又能收取服務(wù)費(fèi)賺錢，簡(jiǎn)直“大有可圖”。于是趙某聯(lián)系鄧某，進(jìn)一步了解停息掛賬業(yè)務(wù)的相關(guān)情況，兩人與李某、黃某商量成立公司，專門進(jìn)行該項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)。

“趙某等人進(jìn)行的所謂停息掛賬服務(wù)，就是以偽造證明材料的手段欺瞞金融機(jī)構(gòu)延長(zhǎng)還款期限。”承辦檢察官介紹。

2022年6月，鄧某和李某、黃某、趙某合伙成立某法律咨詢公司，主要從事直接幫客戶向銀行、網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)信用卡到期賬單和網(wǎng)貸的延期、分期、停息掛賬等業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)，2022年10月至2023年8月，鄧某等人又陸續(xù)注冊(cè)成立了4家法律咨詢公司。

李某等人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)引流有停息掛賬等需求的客戶，公司業(yè)務(wù)員針對(duì)客戶提出的業(yè)務(wù)需求，以客戶的身份與相應(yīng)機(jī)構(gòu)溝通，獲知需要的證明材料。因多數(shù)客戶無(wú)法提供證明材料，業(yè)務(wù)員便向客戶推送專職偽造證明材料的鄭某等人的微信。鄭某等人在向客戶收取費(fèi)用后，偽造相應(yīng)的證明材料，業(yè)務(wù)員則直接或協(xié)助客戶將證明資料上傳至各網(wǎng)貸平臺(tái)客服系統(tǒng)。申請(qǐng)通過(guò)后，業(yè)務(wù)員向客戶收取服務(wù)費(fèi)用。

2023年12月12日，某集團(tuán)報(bào)案稱，其下屬公司通過(guò)大數(shù)據(jù)分析比對(duì)，發(fā)現(xiàn)云夢(mèng)某法律咨詢公司使用偽造的醫(yī)院癌癥診斷證明、住院收費(fèi)票據(jù)等重疾證明材料，為200多名客戶向該集團(tuán)旗下網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)逾期債務(wù)的停息掛賬，導(dǎo)致集團(tuán)未能按時(shí)收回逾期本息共計(jì)353萬(wàn)余元。公安機(jī)關(guān)經(jīng)初查后，于2024年1月3日立案。

多達(dá)1700余名涉案借款人

在掌握公司運(yùn)營(yíng)情況及核心人員動(dòng)向后，公安機(jī)關(guān)及時(shí)展開(kāi)抓捕行動(dòng)，于2024年1月8日至2月22日將鄭某、肖某等9人抓獲。自感難逃法律制裁，3月，黃某、李某、趙某到公安機(jī)關(guān)投案自首。

現(xiàn)場(chǎng)查扣的部分作案手機(jī)

公安機(jī)關(guān)在公司辦公地點(diǎn)查獲作案手機(jī)400余部、電腦23臺(tái)以及大量客戶信息資料、工作業(yè)績(jī)表格，在鄭某車?yán)锛白√幉楂@印章99枚、病歷資料1700余套，以及光敏印章機(jī)、打印機(jī)等相關(guān)機(jī)器設(shè)備。

經(jīng)初查，全國(guó)有1700余名涉案借款人借助涉案公司制作的虛假證明騙取貸款平臺(tái)對(duì)用戶的救濟(jì)政策，達(dá)到停息掛賬的目的。這種違法操作不僅使借貸企業(yè)產(chǎn)生大量的壞賬、造成巨額財(cái)務(wù)損失，還給金融市場(chǎng)帶來(lái)了惡劣的影響。

2024年1月，檢察官與公安機(jī)關(guān)辦案人員討論案情

案件立案?jìng)刹楹螅茐?mèng)縣檢察院應(yīng)邀依法介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時(shí)查扣重要物證、提取電子數(shù)據(jù)和交易記錄等情況，厘清犯罪發(fā)生、發(fā)展的經(jīng)過(guò)，明確各參與人的具體行為。

如何在大量的實(shí)體印章和紙質(zhì)的病歷、收入證明、困難證明等材料中認(rèn)定真?zhèn)文兀?/strong>檢察官經(jīng)仔細(xì)核查證據(jù)材料，建議將統(tǒng)計(jì)學(xué)上的合理數(shù)量證明材料作為檢材樣本，再選取不同省份、不同機(jī)構(gòu)的客戶病歷、困難證明、收入證明等材料，到相應(yīng)的醫(yī)院、事業(yè)單位、公司進(jìn)行比對(duì)印證，剩下的送鑒定機(jī)構(gòu)鑒定。經(jīng)鑒定和核查后，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)查獲的印章及證明材料均系偽造。

公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后，將該案移送至云夢(mèng)縣檢察院審查起訴。

在審查起訴階段，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，該案量刑證據(jù)不足，即多數(shù)犯罪嫌疑人不能對(duì)應(yīng)到具體的造假業(yè)績(jī)。除鄭某可根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)查扣的印章、造假設(shè)備、紙質(zhì)材料等證據(jù)解決定罪量刑的問(wèn)題，其他3名公司負(fù)責(zé)人、2名業(yè)務(wù)經(jīng)理、6名對(duì)接人員，均不能直接關(guān)聯(lián)到造假業(yè)績(jī)，其量刑問(wèn)題難以解決。

違法收取1000萬(wàn)服務(wù)費(fèi)

承辦檢察官經(jīng)過(guò)認(rèn)真思考，并與偵查人員多次溝通，確定了數(shù)據(jù)碰撞的問(wèn)題解決思路，即通過(guò)犯罪嫌疑人手機(jī)中的微信群聊中出現(xiàn)的客戶姓名、參與人員微信號(hào)、公司名稱等關(guān)鍵詞，與鄭某手機(jī)中其與客戶的聊天記錄和紙質(zhì)證明中出現(xiàn)的客戶姓名等關(guān)鍵詞進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞比對(duì)，最終統(tǒng)計(jì)出5家涉案公司和其他犯罪嫌疑人對(duì)應(yīng)的造假業(yè)績(jī)，并得到了各犯罪嫌疑人和辯護(hù)人的認(rèn)可。

檢察機(jī)關(guān)依法審查查明，截至2024年1月，為牟取非法利益，李某等12人及涉案公司通過(guò)假冒法務(wù)人員或者偽造法律資質(zhì)、專業(yè)身份等，對(duì)外宣稱提供債務(wù)協(xié)商、債務(wù)優(yōu)化等服務(wù)，吸引金融借貸逾期負(fù)債者。隨后通過(guò)上述方式，共偽造國(guó)家機(jī)關(guān)、公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章99枚，病歷資料3200余套，公司和企業(yè)的收入證明280余份，街道辦事處的困難證明20余份，讓全國(guó)各地3000多人利用涉案公司偽造的虛假證明蒙混過(guò)關(guān)，并違法收取服務(wù)費(fèi)用1000萬(wàn)余元。

在依法辦案的同時(shí)，云夢(mèng)縣檢察院積極開(kāi)展追贓挽損工作，通過(guò)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)收集資金關(guān)聯(lián)性證據(jù)，并就涉案財(cái)產(chǎn)處理提出意見(jiàn)，同時(shí)加強(qiáng)與公安、法院等相關(guān)部門的協(xié)作配合，及時(shí)凍結(jié)涉案公司賬戶資金及涉案財(cái)產(chǎn)，并督促、引導(dǎo)多名犯罪嫌疑人退出違法所得共計(jì)400余萬(wàn)元。

2024年8月8日，云夢(mèng)縣檢察院以涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章罪對(duì)李某、鄭某等12人提起公訴。同年12月17日，法院開(kāi)庭審理此案。在庭審現(xiàn)場(chǎng)，李某、鄭某等12人全部認(rèn)罪認(rèn)罰。（來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)）

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9月25日參加【鷂石周說(shuō)汽金】主辦的

《汽金進(jìn)化 京津冀俱樂(lè)部》線下閉門沙龍。

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