全國首例！“化債”公司被判刑！違法提供停息掛賬、債務延期服務

犯罪團伙打著法律咨詢公司的名義，偽造印章制作了3000余份重疾證明，收入證明、困難證明等材料，違法提供停息掛賬、債務延期服務，讓3000余名客戶蒙混過關……

近日，經湖北省云夢縣檢察院提起公訴，法院以偽造國家機關印章罪和偽造公司、企業、事業單位印章罪，數罪并罰，判處李某、鄭某等12人有期徒刑二年一個月至十個月，部分從犯適用緩刑，各并處罰金1.2萬元至4000元。

宣稱債務優化 主營停息掛賬業務

2022年2月，趙某因無力償還信用卡債款，在網上咨詢停息掛賬服務時認識了業務員鄧某（另案處理），在鄧某的指導下，趙某順利將欠款停息掛賬。

準備創業的趙某發現，身邊不少朋友都有遇到信用卡催收、網貸欠款之類的情況，頓時覺得搞停息掛賬服務，既能幫人解決債務困難，又能收取服務費賺錢，簡直“大有可圖”。于是趙某聯系鄧某，進一步了解停息掛賬業務的相關情況，兩人與李某、黃某商量成立公司，專門進行該項業務服務。

“趙某等人進行的所謂停息掛賬服務，就是以偽造證明材料的手段欺瞞金融機構延長還款期限。”承辦檢察官介紹。

2022年6月，鄧某和李某、黃某、趙某合伙成立某法律咨詢公司，主要從事直接幫客戶向銀行、網貸平臺申請信用卡到期賬單和網貸的延期、分期、停息掛賬等業務。為進一步擴大業務，2022年10月至2023年8月，鄧某等人又陸續注冊成立了4家法律咨詢公司。

李某等人在網絡平臺引流有停息掛賬等需求的客戶，公司業務員針對客戶提出的業務需求，以客戶的身份與相應機構溝通，獲知需要的證明材料。因多數客戶無法提供證明材料，業務員便向客戶推送專職偽造證明材料的鄭某等人的微信。鄭某等人在向客戶收取費用后，偽造相應的證明材料，業務員則直接或協助客戶將證明資料上傳至各網貸平臺客服系統。申請通過后，業務員向客戶收取服務費用。

2023年12月12日，某集團報案稱，其下屬公司通過大數據分析比對，發現云夢某法律咨詢公司使用偽造的醫院癌癥診斷證明、住院收費票據等重疾證明材料，為200多名客戶向該集團旗下網貸平臺申請逾期債務的停息掛賬，導致集團未能按時收回逾期本息共計353萬余元。公安機關經初查后，于2024年1月3日立案。

多達1700余名涉案借款人

在掌握公司運營情況及核心人員動向后，公安機關及時展開抓捕行動，于2024年1月8日至2月22日將鄭某、肖某等9人抓獲。自感難逃法律制裁，3月，黃某、李某、趙某到公安機關投案自首。

現場查扣的部分作案手機

公安機關在公司辦公地點查獲作案手機400余部、電腦23臺以及大量客戶信息資料、工作業績表格，在鄭某車里及住處查獲印章99枚、病歷資料1700余套，以及光敏印章機、打印機等相關機器設備。

經初查，全國有1700余名涉案借款人借助涉案公司制作的虛假證明騙取貸款平臺對用戶的救濟政策，達到停息掛賬的目的。這種違法操作不僅使借貸企業產生大量的壞賬、造成巨額財務損失，還給金融市場帶來了惡劣的影響。

2024年1月，檢察官與公安機關辦案人員討論案情

案件立案偵查后，云夢縣檢察院應邀依法介入，引導公安機關及時查扣重要物證、提取電子數據和交易記錄等情況，厘清犯罪發生、發展的經過，明確各參與人的具體行為。

如何在大量的實體印章和紙質的病歷、收入證明、困難證明等材料中認定真偽呢？檢察官經仔細核查證據材料，建議將統計學上的合理數量證明材料作為檢材樣本，再選取不同省份、不同機構的客戶病歷、困難證明、收入證明等材料，到相應的醫院、事業單位、公司進行比對印證，剩下的送鑒定機構鑒定。經鑒定和核查后，公安機關發現查獲的印章及證明材料均系偽造。

公安機關偵查終結后，將該案移送至云夢縣檢察院審查起訴。

在審查起訴階段，承辦檢察官發現，該案量刑證據不足，即多數犯罪嫌疑人不能對應到具體的造假業績。除鄭某可根據現場查扣的印章、造假設備、紙質材料等證據解決定罪量刑的問題，其他3名公司負責人、2名業務經理、6名對接人員，均不能直接關聯到造假業績，其量刑問題難以解決。

違法收取1000萬服務費

承辦檢察官經過認真思考，并與偵查人員多次溝通，確定了數據碰撞的問題解決思路，即通過犯罪嫌疑人手機中的微信群聊中出現的客戶姓名、參與人員微信號、公司名稱等關鍵詞，與鄭某手機中其與客戶的聊天記錄和紙質證明中出現的客戶姓名等關鍵詞進行數據碰撞比對，最終統計出5家涉案公司和其他犯罪嫌疑人對應的造假業績，并得到了各犯罪嫌疑人和辯護人的認可。

檢察機關依法審查查明，截至2024年1月，為牟取非法利益，李某等12人及涉案公司通過假冒法務人員或者偽造法律資質、專業身份等，對外宣稱提供債務協商、債務優化等服務，吸引金融借貸逾期負債者。隨后通過上述方式，共偽造國家機關、公司、企業、事業單位印章99枚，病歷資料3200余套，公司和企業的收入證明280余份，街道辦事處的困難證明20余份，讓全國各地3000多人利用涉案公司偽造的虛假證明蒙混過關，并違法收取服務費用1000萬余元。

在依法辦案的同時，云夢縣檢察院積極開展追贓挽損工作，通過引導公安機關收集資金關聯性證據，并就涉案財產處理提出意見，同時加強與公安、法院等相關部門的協作配合，及時凍結涉案公司賬戶資金及涉案財產，并督促、引導多名犯罪嫌疑人退出違法所得共計400余萬元。

2024年8月8日，云夢縣檢察院以涉嫌偽造國家機關印章罪和偽造公司、企業、事業單位印章罪對李某、鄭某等12人提起公訴。同年12月17日，法院開庭審理此案。在庭審現場，李某、鄭某等12人全部認罪認罰。（來源：檢察日報）

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