幣圈散戶小白OTC安全出金、銀行本票交易十大誤區！！！

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————全網交付率第一的解卡團隊—————

是的，你沒有看錯，那些號稱自己在幣圈一夜暴富賺了幾千萬并且財富自由、退休躺平豪車豪宅會所嫩模的，無一例外的在吹牛逼。

什么我同學，我朋友，我同事，我一個群的網友，但是就是沒有你自己。

你所看見的都是假象，六叔告訴你，百分之一萬是假的，散戶，看清楚，角色定位是散戶，如果他告訴你因為靠運氣買了一個幣子，暴漲萬倍，最終套現離場的，安全落地的，絕對是在吹牛逼。

這和彩票的套路是一樣的，宣傳下班回家路過彩票店，隨手機打了一注雙色球中了500萬，是某些人宣傳的產物，而不是真實的。

不信？你看看身邊的人，真的有炒幣賺到大錢的嗎？很多很多的錢那種，算3000萬以上吧。

那些所謂的網絡博主，給你制造焦慮，說什么某某在幣圈賺了大額的錢，又實現了財務自由，直接提現不玩了，現在基本退圈會所嫩模，這種博主直接拉黑，絕對是忽悠你的。

首先定位是散戶靠運氣賺的錢，根本沒有經歷過任何風控，這種情況下，他變現的過程就會每一個環節都會出現問題。

什么去國外開戶啊，換成外匯美金啊，這些博主但凡把自己每年5萬刀的外匯額度用完他都說不出這樣的話來。

你的銀行卡大額進賬，你去哪里賣的？交易所OTC？幣圈交易所的資金是什么資金？不外乎就是散戶炒幣的，電信詐騙的，傳銷的、網絡賭博的、非法外匯的，你說你卡里突然進來幾千萬這樣的資金，你覺得你能落袋為安？

什么，你告訴我資金是白資？幣圈的資金還有白資？憑什么？溯源一下，幣圈的資金全特么電信詐騙資金。

抓不了源頭還抓不了你？

什么，你百萬級別慢慢賣？收現金？你知道一千萬的現金需要5個大號行李箱嗎？一個雙肩背包80萬就能像嫩模一樣壓得你喘不過氣。

你一個散戶屌絲突然進賬大額資金，反洗錢系統最先跳出來，打款人信息，沒有備注，人工直接排查，行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組盯上你，會計結算部也會增設反洗錢主管一名，同時配備兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，完善的反洗錢組織體系就盯上你了。

這么龐大的人員架構加上大數據，萬一你的資金里面有一部分黑資，或者源頭有涉案賬戶，你覺得你會怎么樣？

人行有專門的規章，當金融交易達到一定金額或者符合某種可疑特征時，金融機構就需要向中國反洗錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。

你覺得你幾千萬幣圈的錢是安全的？

你真的能落袋為安？

所以為什么六叔說賺了大錢的散戶直接說什么提現到賬都是吹牛逼，因為他們根本就不能做到落袋為安，全特么進去踩縫紉機了。

更別說什么稅務機構了，賺大錢的是有，但是絕對不是一夜暴富那種，我見過很多幣商賺了大錢，但是人家是靠資產慢慢增加的，并且資金是經過了許多許多環節沉淀的。

我曾經的同事，賺了錢后，直接去把U換成的金條，被三個地方的叔叔按頭，這還沒收到黑資，只是因為他的上游把黑資換成了金條而已。

不要相信，要驗證，那些告訴你幾百上千萬直接提現的博主，兜里可能掏不出20萬來，因為他們根本無法理解大額資金在卡上是什么狀態。

安全出金和落袋為安是兩件事，整個幣圈的人都沒重視落袋為安這四個字。

別說落袋為安了，甚至很多律師跑出來教人說什么交易所OTC安全出金的十大方法，這特么都是2018年以前的東西了，現在還拿出來到處宣傳。

整個互聯網的博主都在寫怎么安全出U的教程，但是仔細一看，他們寫的居然是出U凍卡后怎么辦！！！

整個互聯網OTC圈子，居然沒有幣商能教你如何絕對安全的出U，這里說的絕對安全就是絕對不凍卡，敢拿命賠付那種，這種在他們眼里居然是營銷噱頭。

來吧，今天六叔就給你扒皮那些教你安全出U的誤區。

誤區一（任何平臺并不能保障你的資金安全）：交易就去大平臺，任何交易所、平臺都無法保障你出U絕對安全，大小平臺不重要，重要的是和你交易的人、資金安全更重要。現在沒有好人還在交易所做正規OTC交易了，基本上除了小白就是干壞事的人。

現在還在交易所交易恰恰是風險最大的行為，包括凍結賠付專區都不能。

誤區二（只要不是正規資金，不管多久都會被拉清單）：不管T+幾，都杜絕不了凍卡的風險，可以說毫無卵用。做壞事的幣商或者散戶買你U，T+0可以馬上提走幣，你設置了T+1-7都沒用，第二天才能提幣做壞事的他可以給你打二道料，限制第三天提幣他可以給你打精料，你T+7提幣他可以用期權對沖把幣轉走，資金盤的資金在資金盤沒跑路之前都是散戶的血汗錢，和你設置限制幾天沒有任何意義。

幣圈OTC交易資金2年內都不能保證絕對安全，網賭資金給你的話，3-5年都可能凍卡，這就是不能落袋為安的意思。

誤區三（主流幣交易并不能杜絕凍卡）：和上面的一樣，你的對策早就被人熟練應用了，因為主流幣波動大，大多數不能設置驗證單，第二就是損耗大，第三就是商家故意下套，先掛單，你要賣拖你20分鐘，這時候的價格漲上去了，商家付款給你，如果跌下去了，商家取消訂單。

更重要的一點是，你賣給商家主流幣后，商家不可能囤著主流幣，他們會馬上在幣幣交易進行對沖換成U，承擔千2手續費而已，然后馬上賣掉U，商家給你打的錢也是賣U來的，和你直接賣U沒有任何區別，區別就是損耗更大而已。

誤區四（什么卡收款和凍卡沒關系）：什么教你不要用房貸卡、工資卡，其實呢這是對的，就好像你女朋友感冒了，你讓她多喝點熱水一樣，是正確的廢話，我們探討的不是怎么絕對不凍卡嗎？你現在告訴我凍卡后怎么補救？

誤區五（小地方的銀行卡收款只會增加你的解凍難度）：很多人說小地方的地方城市銀行卡不容易凍結？兄弟你還活在80年代？你還真以為叔叔凍卡是拿著文書去線下網點凍結？

你真見過叔叔人手一個賬戶的后臺嗎？《電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺》“反詐大數據平臺”市面上所有的銀行接口、金融賬戶，包括數字人民幣都能給你一鍵凍結。

但是要解凍劃扣的時候確實是叔叔去線下劃扣，你覺得你申請解凍的時候為什么這么難了吧，難不成叔叔還專門給你跑一趟異地？

誤區六（不要和固定商家交易）：散戶最好是和同一個商家交易，避免流水上分散轉入、集中轉出的銀行風控模型，這難道不是最基本的知識嗎？

誤區七（尋找靠譜承諾凍卡無理由全額賠付的幣商）：尋找靠譜且信任的幣商交易這個沒問題，是整個安全交易環節的核心，重中之重，六叔也一直告訴你們的，作為普通用戶，如何分辨商家靠譜并不難，六叔也給大家量化出很多標準，但是這種幣商絕對不會出現在交易所。

誤區八（交易頻率、金額和凍卡毫無關系）：頻率、金額和凍卡毫無關系，凍卡的原因是資金來源非法，你看人家一個超市每天幾萬幾十萬筆交易，沒有被凍卡呢？因為人家收入的資金不是非法資金。

誤區九（資金到賬后頻繁操作、取現）：資金到賬后最好的方法就是放著不動正常消費，任何的頻繁操作對交易資金沒有任何信心，六叔這邊直接會告訴客戶，隨便用，如果你對你的資金來源沒有信心，千萬不要去ATM取現，這樣到時候有口說不清楚，掩飾掩瞞跑不掉，本來干干凈凈的人現在非要去取現，你這就可以推定明知了。

消費沒問題，前提是正常消費，不要說你一個紅浪漫花了你幾十萬對吧。

工作日、交易時間和你凍卡沒有一毛錢關系，銀行不會風控你一個偶爾出一筆的散戶，銀行有一個非常復雜的算法，不是一個簡簡單單的時間就行了。

無力吐槽，這些攻略早就過時了，完全誤導人，關鍵是還有那么多人覺得是正確的廢話？

這樣我也能說出許多正確的廢話：安全出U的唯一條件就是不要收到涉案資金，這樣就百分百安全，那么如何不收到涉案資金呢？那就是不要亂賣你的U？

誤區十（同城銀行本票交易和現金并不能保障你絕對的安全）：

很多人就說現金不安全，需要用什么同城銀行本票進行交易，這個很小眾。

我們通常都會根據自己的認知和經驗去看待事物，這沒什么問題，可一旦認知和經驗不足的時候，你得到的答案可能會變得很離譜。

前段時間，有做場外幣商的在推崇銀行本票交易，六叔站在客觀的角度來給大家分析下優勢劣勢。

幣商場外交易，一般是走現金，劣勢就是清點效率極低，專業人士通過驗鈔機清點兩百萬都要一個半小時以上，別說散戶了。

是的，安全性也不太好，六叔一直告訴散戶、小白的就是，不要和陌生人交易，只要你記住這一點，安全性就能提高很多很多。

互聯網永遠都是流量、價值、信任，只要你和你自己信任的人交易，省去了許多成本。今天和大家聊的就是銀行本票它長這樣：

銀行本票是申請人將款項交存銀行，由銀行簽發的承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

它像古時候的“銀票”，你可以憑這張“銀票”去任何一家銀行拿到票面上標注的現金或者直接轉進你的賬戶。

它怎么使用呢？

申請人（買家）拿著現金或者轉賬到銀行，填寫收款人信息，然后在場外交易的過程中，把這個銀行本票交給賣家，賣家把資產給買家。

完成交易過程，然后賣家拿著這個本票去銀行取現或者轉賬到自己賬戶。

全程沒有現金業務，非常安全，也不怕被搶，申請人（買家幣商）也不能掛失，掛失需要去法院判決生效，并且偽造這個票據罪行很重（需要強烈信任感）。

全程看起來非常完美對吧？那么凡事都有利弊，說了利益，那弊端在哪呢？

1首先就是僅限同城，買家和賣家必須在一個城市才能使用這個本票。

2其次就是在幣商存錢的時候，就必須指定收款人（后面可以轉讓），并且不能輕易撤銷（需要去法院），萬一交易不成功呢？

3杜絕不了黑資，可溯源。

4這個業務很多銀行5-6年都沒做了，懂的工作人員很少了。

場外交易，你猜猜為什么賣家要求場外交易？

因為第一是杜絕黑資，第二是現金的匿名性。

銀行本票本身是可溯源的，并且不能杜絕黑資，操作原理是幣商接受到上游資金（或者現金），然后去銀行出具本票，這個行為是實名制的，現金是有記錄的。

而幣商本身的資金就是上游給他的資金，場外U商的交易資金來源無非是炒幣、黑灰產、網賭、傳銷、電信詐騙等類型，銀行流水極易觸發銀行的反詐系統，被公安等部門司法凍結。

場外U商的交易資金來源無非是資金盤、黑灰產、網賭、傳銷、電信詐騙等類型

場外U商的交易資金來源無非是資金盤、黑灰產、網賭、傳銷、電信詐騙等類型

場外U商的交易資金來源無非是資金盤、黑灰產、網賭、傳銷、電信詐騙等類型

你看懂了沒？

幣商拿著錢（我們不管他是什么資金），存（轉）進銀行換取銀行本票，然后本票轉移到賣家（散戶），你拿著本票去取現或者轉賬到自己賬戶。

理論上是銀行的錢給你了，但是這個東西是可以溯源的，相當于就是直接幣商轉賬給你一個性質。

銀行本票只能保證交易過程的安全性，而不能保證交易本身的安全性。也就是說方便了交易流程，但是不能解決凍結賬戶問題。

不要被某些人夸大其詞忽悠了，安全性、流動性、價格，本身就是不可能三角，你必須舍棄一些東西，才能獲得其他兩項權益。

流量、價值、信任，一直是六叔告訴大家的東西，你只要不和陌生人交易，就可以杜絕很多東西。

絕對安全的方法有很多，散戶自己開個淘寶店鋪，賣點自己的東西，正規發貨，基本上也就杜絕了黑資，但是前提是必須要信任，沒有信任基礎，所有的一切都是空的。

所以那些凍結無理由全額賠付的良心幣商，確實有自己的市場，散戶也愿意損耗一些東西去換取絕對的安全。

所以散戶一定要找承諾凍卡無理由全額賠付的幣商，不管你是場外還是交易所OTC。

你需要找到的就是要有絕對信任的幣商，你才能安全的出U。

那么如何分辨一個能絕對信任的幣商呢？

首先是實名：幣商必須真實名字可查，聯系方式為實名電話號碼，身份信息房產證必須可以提供驗證（人可以跑，房子雖然現在不值錢他也跑不掉）。

有了這些，那么就可以添加到你信任的幣商名單了。

最重要的一點：幣商必須承諾凍卡無理由全額賠付。

很多人打著凍卡包賠的幌子，當然也有很多噴子說什么凍卡包賠是營銷噱頭，那么就要把這個噱頭變成可執行的方案，而不是嘴巴說說就行。

所以前面為什么要有幣商的身份信息和房產資料，這些都是可以增加幣商的違約成本的。如果幣商還是一個IP就更好了，他靠的是名氣和影響力賺錢，這個比你交易的金額重要多了，你看六叔經營了這么多年的幣商，從火幣開始沒有一個人投訴和我交易過的卡被凍結。

凍結無理由全額賠付的標準是什么呢？

只要產生交易，比如10萬元，不管是三天止付還是凍結半年，幣商出錢墊付去查詢，如果真是自己那一筆交易導致的凍結，立刻賠付交易金額相同的資金（10萬元），原本的10萬元不需要退還，并且承擔解凍銀行卡所有的法務費用，解凍后第一筆資金無需退還，不產生任何糾紛。

這就是凍結無理由全額賠付的標準，說實話，除了六叔團隊，市面上還沒有看見過執行這個標準的，那些說是營銷噱頭的，你可以來無條件驗證，不是嘴巴說，歡迎來各種驗證！

很多人就會說，承諾是承諾，那么執行呢？

做不到又是另外一回事，不管你在場外還是交易所OTC交易，不給你身份信息和實名的幣商，一律不要交易，不給你承諾凍結無理由全額賠付的幣商，一律不要交易，不管對方說得多么好聽，資金多么安全。

因為沒有限制所有的承諾都是一句空話。

最后一句忠告：散戶和幣商千萬不要碰黃金。