“渝企”財(cái)信重整破局，華澳信托將落入誰(shuí)手？

來源：密探財(cái)經(jīng)（ID：Spy Finance）

幾年前，曾有意斥資1億美元收購(gòu)美國(guó)芝加哥證券交易所的渝系知名民企——重慶財(cái)信企業(yè)集團(tuán)，但沒想到會(huì)陷入債務(wù)爆雷乃至破產(chǎn)的境地。

近日，“渝系上市房企”財(cái)信發(fā)展公布了公司間接控股股東重慶財(cái)信集團(tuán)自去年10月公布了破產(chǎn)預(yù)重整以來的最新進(jìn)展。

從披露來看，重慶財(cái)信集團(tuán)及旗下財(cái)信地產(chǎn)等13家關(guān)聯(lián)企業(yè)的重整投資人遴選已出結(jié)果，民企背景的江西中久天然氣集團(tuán)稱為中標(biāo)投資人，但目前尚未簽署投資協(xié)議等。

截至2024年底，重慶財(cái)信集團(tuán)總資產(chǎn)近201億元，總負(fù)債近232億元，凈資產(chǎn)-31億元。目前，其控制著財(cái)信發(fā)展、華澳信托，還持有重慶麗晶酒店、財(cái)信廣場(chǎng)、財(cái)匯廣場(chǎng)等多項(xiàng)優(yōu)質(zhì)酒店、商業(yè)資產(chǎn)。

當(dāng)前，重慶財(cái)信集團(tuán)旗下最有吸引力的資產(chǎn)莫過于捏著信托金融牌照的華澳信托。華澳信托成立于1992年，前身是昆明信托，2009年遷到上海，更改為現(xiàn)名，公司注冊(cè)資本金25億元，由重慶財(cái)信集團(tuán)及其全資子公司重慶融達(dá)科技發(fā)展有限公司合資成立的一家非銀金融機(jī)構(gòu)。

截截至2024年底，華澳信托總資產(chǎn)5.85億元，較上年底減少4.5億元，從資產(chǎn)運(yùn)用看，其他應(yīng)收款占比46.2%，債券投資占比28.94%，發(fā)放貸款占比9.55%；從資產(chǎn)分布看，主要在工商企業(yè)、其他，但基建、金融機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)均為零。

該期末，華澳信托旗下信托資產(chǎn)余額530.7億元，從資產(chǎn)運(yùn)用看，交易性金融資產(chǎn)占比63.7%，發(fā)放貸款和墊款占比21.03%，債權(quán)投資占比12.5%。

2024年，華澳信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收-815.9萬(wàn)元，較上年?duì)I收6034.6萬(wàn)元遭遇大降，因信用減值損失高達(dá)5.86億元致使?fàn)I業(yè)成本6.76億元，凈利潤(rùn)虧損5.78億元，較上年凈虧損4.31億元進(jìn)一步擴(kuò)大。

值得注意的是，華澳信托手上的信托項(xiàng)目去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收約4.48億元，同比減少8.75億元，扣除資產(chǎn)減值準(zhǔn)備后的信托利潤(rùn)約3.1億元，同比減少8億元，該年末未分配的信托利潤(rùn)總虧損4.25億元。

屋漏偏逢連夜雨。今年3月份，華澳信托因“資產(chǎn)分類不準(zhǔn)確、未足額計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，違規(guī)剛性兌付，非潔凈轉(zhuǎn)讓表內(nèi)不良資產(chǎn)，提供虛假的或隱瞞”被上海金融監(jiān)管局重罰400萬(wàn)元，時(shí)任董事長(zhǎng)吳瑞忠被罰50萬(wàn)元，總審計(jì)師解媛媛被罰20萬(wàn)元，固有業(yè)務(wù)部總經(jīng)理高學(xué)萍被罰15萬(wàn)元。

面對(duì)嚴(yán)峻的現(xiàn)實(shí)困境與壓力，華澳信托針對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃寫到，當(dāng)前中心任務(wù)是圍繞“強(qiáng)化流動(dòng)性管理和經(jīng)營(yíng)安全保障，持續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置化解和投資者應(yīng)對(duì)安撫工作，積極拓展契合公司當(dāng)前經(jīng)營(yíng)實(shí)際的信托新業(yè)務(wù)”，聚焦“流動(dòng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、新業(yè)務(wù)發(fā)展、投資者安撫和內(nèi)控管理”五大工作，以及加快引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，奠定公司長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)等。

作為華澳信托控股股東的重慶財(cái)信集團(tuán)，此次重整破局將引入江西能源類資本作為投資人，也勢(shì)必會(huì)影響到華澳信托的未來格局。關(guān)鍵問題是江西中久是否已簽下重整協(xié)議并有實(shí)力推進(jìn)重整方案落地等。