重慶女子接10萬堅果大單，貨拉拉拉走貨后，銀行卡卻被凍結！冤嗎

重慶做堅果批發生意的唐女士，網上接到一筆10萬元的大單，對方付款后叫貨拉拉拉走了貨。本以為是天降橫財，結果幾小時后銀行卡被警方凍結，告知她收到的是涉詐資金！貨沒了，錢也取不出來，唐女士直呼冤枉。原來，騙子利用她的賬戶“洗白”贓款。本文結合案例，進行法律分析，并看看網友們怎么說，提醒商家警惕此類新型詐騙。

一、天降10萬大單？貨拉拉一拉，錢貨兩空！

“我怎么知道他錢干凈不干凈？”重慶的唐女士最近遇到了一件糟心事，讓她欲哭無淚。

唐女士和父母一起做堅果批發生意，一直都是一手交錢一手交貨，規規矩矩。可就在11月13號，一筆看似普通的網上訂單，讓她栽了大跟頭。

1. 網上邂逅“大客戶”：

一個網名叫“淡泊明志”的人加了唐女士好友，說要批發幾十件堅果。唐女士一看，這可是筆大生意，趕緊熱情介紹自家產品。對方挺“懂行”，沒有馬上下單，而是讓唐女士先寄樣品。唐女士沒多想，就把樣品寄了過去。

2. 樣品滿意，大單敲定：

對方收到樣品后，說貨沒問題，要進貨，還直接要了唐女士的銀行卡號，轉了99000元過來。錢到賬后，唐女士喜出望外，一點沒起疑心，馬上備貨。

3. 貨拉拉來拉貨，一切看似正常：

對方稱自己沒空，叫了貨拉拉司機來取貨。唐女士核對了司機車牌，把貨裝上了車，還拍了照，然后就讓司機拉走了。

4. 晴天霹靂！銀行卡被凍結：

然而，還沒等唐女士從做成大單的喜悅中緩過神來，幾個小時后，她用來收款的銀行卡突然被外地警方凍結了！警方告知她，她收到的99000元是涉詐資金！

二、原來她成了騙子的“洗錢工具”！

唐女士一頭霧水，自己明明是正常做生意，怎么就和“涉詐資金”扯上關系了？

警方解釋后，她才明白自己掉進了騙子精心設計的圈套：

1. 騙子的套路：

那個所謂的“進貨商”根本不是什么正經商戶，而是個徹頭徹尾的騙子。他們先騙了另一個受害者，讓受害者把錢直接轉到唐女士的銀行卡里，謊稱是他們自己付的貨款。

2. 唐女士成了“中間人”：

唐女士收到錢后，就把貨發給了騙子。騙子拿到貨后，轉手就賣掉變現了。這樣一來，贓款沒經過騙子自己的賬戶，而是通過唐女士的賬戶“洗白”了，給警方追蹤線索帶來了很大困難。

3. 線索中斷：

更棘手的是，貨拉拉司機的卸貨地點在一個馬路邊，之后貨物去向不明，線索就此中斷。

三、法律怎么看？唐女士真的“冤”嗎？

貨沒了，錢被凍結，生意資金周轉都成了問題，唐女士覺得自己特別冤枉。她委屈地說：“我就正常做生意，貨沒了，錢沒了，我冤不冤？”

從情感上，我們非常同情唐女士的遭遇。但從法律角度看，這件事該如何定性呢？

律師分析認為，唐女士是否需要承擔法律責任，關鍵在于她是否“明知”或“應當知道”對方的資金是贓款。

1. 如果唐女士確實不知情：

- 如果唐女士在整個交易過程中，完全是出于正常的商業目的，對對方資金的來源毫不知情，也沒有任何理由懷疑（比如對方沒有提出明顯不合理的要求，交易價格也符合市場行情等），那么她通常不需要承擔刑事責任。

- 她的損失可以通過向騙子追償來解決，但這需要警方能夠成功抓獲騙子并追回贓款。

2. 如果唐女士“應當知道”或存在過錯：

- 如果交易過程中存在一些明顯的疑點，比如對方出價異常高、要求即時到賬且不簽訂合同、頻繁更換聯系方式或收貨地址等，而唐女士沒有引起足夠的警惕，沒有進行基本的核實，那么她可能會被認為存在一定的過錯。

- 在這種情況下，雖然不一定構成犯罪，但她可能需要承擔相應的民事責任，或者警方在處理贓款時，她的合法權益可能會受到一定影響。

法律要點：

- “幫信罪”： 刑法中有一個罪名叫做“幫助信息網絡犯罪活動罪”，是指明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的行為。

- “洗錢罪”： 是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，而實施的提供資金賬戶、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外等行為。

- 關鍵在于“明知”： 這兩個罪名都要求行為人主觀上是“明知”的。如果唐女士確實不知情，就不構成這兩個罪。

網友觀點：

- @網友A： 太冤了！這就是典型的躺著也中槍啊！騙子太狡猾了，警方應該盡快抓住騙子，把錢還給商家。

- @網友B： 商家也有責任吧？這么大的單子，連個合同都不簽，對方身份也不核實一下？現在騙子手段層出不窮，確實要多加小心。

- @網友C： 警方凍結賬戶是為了追查贓款，這個可以理解。但無辜商家的損失怎么辦？希望能有更好的機制來保護受害者。

- @網友D： 提醒大家，做生意一定要守規矩，大額交易最好簽訂正式合同，通過對公賬戶轉賬，并且要核實對方的身份信息。

四、商家注意！如何避免成為詐騙的“工具人”？

唐女士的遭遇并非個例，她在市場上打聽后發現，已有七八家商戶遭遇類似情況，涉及資金近百萬元。這給所有做生意的朋友敲響了警鐘。

警方提醒，商家在日常經營中，要注意以下幾點，以避免陷入類似的騙局：

1. 核實客戶身份：

- 對于陌生客戶，尤其是大額訂單，一定要盡量核實對方的身份信息。可以要求對方提供營業執照、法人身份證明等。

- 對于網上交易，可以通過多種渠道核實對方的真實性，比如查看對方的網站、社交媒體賬號，或者通過第三方平臺進行交易。

2. 規范交易流程：

- 簽訂正式合同： 大額交易一定要簽訂書面合同，明確雙方的權利義務、貨物規格、價格、付款方式、交貨方式等。

- 盡量使用對公賬戶轉賬： 鼓勵客戶通過對公賬戶轉賬，并在合同中明確約定收款賬戶。這樣可以增加交易的透明度和安全性。

- 警惕現金交易或個人賬戶大額轉賬： 對于要求使用現金交易，或者頻繁更換個人賬戶進行大額轉賬的客戶，要格外小心。

3. 保持警惕，多方求證：

- 如果客戶的行為舉止有任何可疑之處，比如出價異常高、要求非常緊迫、拒絕提供過多信息等，一定要提高警惕。

- 可以向同行打聽，或者通過網絡搜索一下對方的信息，看看是否有不良記錄。

4. 不要輕易泄露個人信息和賬戶信息：

- 妥善保管好自己的銀行卡號、密碼、身份證號等重要信息，不要輕易泄露給陌生人。

- 警惕任何以“核實信息”、“退款”、“中獎”等名義要求轉賬或提供賬戶信息的行為。

5. 及時報警：

- 如果不幸遭遇詐騙，或者懷疑收到了涉詐資金，一定要第一時間向警方報案，并積極配合警方的調查工作。

結論：無辜商家成“背鍋俠”，誰來為他們的損失買單？

唐女士和其他商戶的遭遇確實令人同情。他們在毫不知情的情況下，被騙子利用，導致貨財兩空，還要面臨銀行卡被凍結的麻煩。

- 警方的困境： 警方凍結賬戶是為了打擊詐騙犯罪，防止贓款被轉移，這是必要的執法手段。但在這個過程中，如何更好地保護無辜第三方的合法權益，是一個需要深思的問題。

- 商家的責任： 商家在追求利潤的同時，也必須承擔起相應的風險防范責任。規范交易流程，提高警惕性，是避免遭受此類損失的關鍵。

- 社會的呼吁： 我們希望相關部門能夠進一步加強對電信網絡詐騙的打擊力度，同時也能建立更加完善的機制，在追查贓款的同時，盡量減少對無辜商家的影響。

網友們，對于這件事，你們怎么看？

- 你覺得唐女士真的冤枉嗎？

- 商家在這種情況下，應該如何更好地保護自己？

- 你認為警方在處理此類案件時，還可以做些什么？

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