某日,王女士收到公安機關關于其銀行賬戶流水異常的通知后,前往銀行辦理銷戶時發現名下多個賬戶已被凍結。經查詢得知,王女士此前出于朋友情面,將自己的銀行卡借給朋友使用,卻未關注賬戶動態。殊不知,朋友竟將她的銀行卡轉賣給不法分子,用于非法資金往來,導致賬戶因涉嫌詐騙被有權機關凍結。最終,王女士被公安機關警告并罰款1萬元,而她的朋友因涉嫌間接參與信息網絡犯罪活動,已被采取刑事強制措施,王女士追悔莫及。
本案例中,王女士因礙于朋友情面,缺乏對個人金融賬戶的風險保護意識,隨意出借銀行卡,未意識到這一行為可能觸犯法律。其朋友則利用信任,將銀行卡出售給不法分子,使得賬戶被用于洗錢、電信詐騙等違法犯罪活動。值得注意的是,即便持卡人對違法活動不知情,只要賬戶涉及犯罪交易,持卡人仍可能承擔相應的法律責任和信用后果,切勿因“朋友幫忙”的想法忽視潛在風險。
廣發銀行上海分行溫馨提示:
明確法律紅線:買賣、轉借、轉租銀行卡、身份證、手機卡及對公賬戶等行為均屬違法行為,一旦涉案,將面臨法律處罰,切勿因人情或小利觸碰紅線。
知曉信用后果:涉案賬戶持有人會被懲戒5年,期間暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,且不得新開立賬戶;違法記錄將納入征信,影響貸款、信用卡申請等未來金融活動。
強化保管意識:妥善保管個人銀行卡、密碼、身份證、手機號等信息,絕不隨意出借或出售給他人,避免被不法分子利用。
規范賬戶處理:廢棄銀行卡需到銀行網點辦理銷戶并銷毀實體卡,切勿隨意丟棄;發現賬戶異常交易,立即留存證據并聯系銀行,必要時向公安機關報案。
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