重磅簽約！慧博投研攜手中信、中金，開啟智能投研新時代

在AI技術深度重塑金融格局之際，慧博投研近日與中信證券、中金公司兩家行業(yè)標桿券商達成合作，為其量身打造投研智能體平臺，推動數(shù)據(jù)與人工智能技術在金融投研領域的深度融合。當下，投資機構升級數(shù)字化戰(zhàn)略、向智能化轉型已成必然。慧博投研此舉為中信、中金兩家頭部券商提供了有力支撐，助力其穩(wěn)固核心競爭力，推動金融機構邁向高質量發(fā)展新階段。

投研困境：傳統(tǒng)模式的挑戰(zhàn)與瓶頸

當前，券商在投資研究與業(yè)務開展中問題頻出，嚴重制約了其發(fā)展效能與競爭力的提升。

市場研判層面，不同行業(yè)市場環(huán)境、技術挑戰(zhàn)與競爭格局千差萬別。新興行業(yè)技術加速迭代、市場風向突變頻繁，券商難以精準把握市場趨勢，投資決策常陷入被動。

投研體系層面，數(shù)據(jù)來源廣泛且繁雜，在龐大的數(shù)據(jù)處理過程中，檔案解析、報告合規(guī)校驗等重復性工作耗費投研人員大量精力，導致工作效率低下，難以快速整合多維度信息并深度挖掘數(shù)據(jù)潛在價值。

此外，券商人力成本居高不下。業(yè)務多元化發(fā)展使定制化投研服務需求增長，但實施定制化服務需投入海量成本，從組建團隊到深入調研、打磨報告，每個環(huán)節(jié)都成本高昂，讓券商在定制化與成本控制之間陷入兩難。

破解之道：慧博智能體驅動投研全面升級

處理海量數(shù)據(jù)、精準篩選信息、實現(xiàn)高效決策，是當前金融投研領域必須攻克的核心瓶頸。破解這些難題，是提升金融投研效率、驅動價值重塑的關鍵所在。

在服務頭部券商的實踐中，慧博投研發(fā)現(xiàn)，客戶真正的痛點往往不是缺少信息，而是信息過于分散、難以有效整合。研究員需要在數(shù)十個不同平臺間切換，從專業(yè)數(shù)據(jù)庫到行業(yè)公眾號，從企業(yè)官網(wǎng)到海外資源，傳統(tǒng)方式下的信息整合耗時費力。

慧博投研打造了一支既懂業(yè)務又懂技術的復合型團隊。他們能夠深度理解客戶的投研需求，并將其轉化為可落地的智能化方案。通過將分散的信息源有機整合，為不同業(yè)務場景定制專屬的數(shù)據(jù)邏輯與分析框架，這種全鏈路服務能力使定制化交付周期從數(shù)月縮短至數(shù)周。

更重要的是，這支團隊能夠深度融入客戶的日常工作，快速響應使用過程中的各類需求調整，及時解決業(yè)務推進中的細節(jié)問題。通過系統(tǒng)化的人才培養(yǎng)體系，慧博投研正在規(guī)模化打造這類復合型人才，確保服務質量的一致性，真正實現(xiàn)“一站式投研賦能”。

智能體核心能力：三大功能模塊（1）數(shù)據(jù)處理的“超級大腦”

以分析企業(yè)財務狀況為例，它能快速從海量數(shù)據(jù)中提取關鍵指標，經(jīng)橫縱向對比分析后生成直觀圖表報告，助研究員明晰企業(yè)財務健康度與發(fā)展趨勢。同時，實時監(jiān)測市場動態(tài)，及時預警潛在投資機會與風險，為決策提供支撐。

（2）信息整合的“智慧中樞”

面對信息分散的行業(yè)痛點，慧博投研的核心突破在于將碎片化的信息采集轉化為一體化的智能工作流。通過合規(guī)的技術手段，系統(tǒng)能夠從多元信息源自動匯聚數(shù)據(jù)，無論是公眾號內容、外網(wǎng)資源還是專業(yè)數(shù)據(jù)庫，都能被有機整合到統(tǒng)一的投研平臺中。

值得一提的是，系統(tǒng)具備智能記憶與復用能力。隨著使用深度的提升，平臺的響應效率持續(xù)優(yōu)化，實現(xiàn)規(guī)模效應下的成本遞減。更關鍵的是，系統(tǒng)能夠理解不同來源信息的語義關聯(lián)，自動去重并提煉核心要素，讓研究員從繁瑣的信息查找中解放出來，專注于深度分析與價值判斷，推動投研工作從工具輔助邁向智能決策。

（3）報告生成的“高效助手”

撰寫報告是投研工作的重要環(huán)節(jié)，但傳統(tǒng)方式耗時費力且質量難以保證。投研智能體的出現(xiàn)，徹底改變了這一狀況，成為報告生成的“高效助手”。它可根據(jù)研究員輸入的關鍵信息和需求，自動生成邏輯嚴謹、內容豐富、格式規(guī)范的投研報告。

實際應用：成效顯著，賦能投研全流程

深度投研問答系統(tǒng)在功能整合方面優(yōu)勢顯著。它打破了數(shù)據(jù)來源的局限，實現(xiàn)了本地與外部多源數(shù)據(jù)的深度融合。這些數(shù)據(jù)種類豐富，如專業(yè)的研究報告、權威的公司公告、精準的財務數(shù)據(jù)，還有實時更新的新聞資訊等都涵蓋其中。另外，該系統(tǒng)支持調用數(shù)據(jù)查詢、數(shù)值計算、圖表制作、代碼編寫等多種實用工具，能滿足投研人員在不同場景下的多樣化需求，全方位助力高效投研。

同時，慧博投研智平臺支持上傳本地文檔構建私有空間。此外，還具備第三方金融數(shù)據(jù)源接入能力，整合多元數(shù)據(jù)，為投研提供全面豐富的數(shù)據(jù)支撐，提升投研深度廣度。

具體來看，在投資經(jīng)理對接新項目時，智能體可以利用大模型的多模態(tài)能力，全面“解讀”BP文件與路演音視頻，自動提取核心內容，精準分類歸檔后結合投資經(jīng)理畫像，實現(xiàn)個性化精準推送。

在需要投資決策時，智能體聚合海量研究資料與投決報告，提取投資知識庫RAG，沉淀資深專家投資經(jīng)驗。利用大模型廣泛篩選和特征分析尋找高回報潛在項目并提供初步建議。

在投后管理場景中，借助大模型Agent能力優(yōu)勢，靈活調用網(wǎng)絡爬取工具、SQL代碼生成模型以及業(yè)務系統(tǒng)API等實現(xiàn)具體業(yè)務動作。快速構建多維度評價體系，實現(xiàn)投后工作智能引導和主動管理。

在打造內控助手方面，結合投資知識庫快速搜索條款、查找案例，提前補齊申報材料漏洞。檢查文檔歧義、數(shù)據(jù)問題和敏感信息，減少人工失誤。

持續(xù)創(chuàng)新：引領投研新潮流

伴隨“十五五”規(guī)劃明確要求夯實金融科技設施、加快數(shù)字化轉型，金融行業(yè)正迎來智能化升級的關鍵窗口。慧博投研依托在智能投研領域的長期深耕，為頭部券商構建企業(yè)級工作站，通過AI與業(yè)務的深度融合，驅動投研業(yè)務智能化變革，樹立了行業(yè)新標桿。

未來，慧博投研將繼續(xù)為更多券商及金融客戶提供定制化智能投研方案，提升平臺智能化與數(shù)據(jù)分析能力，助力客戶精準把握市場，推動金融行業(yè)向智能化、高效化邁進，為國家金融高質量發(fā)展貢獻力量。