IXDC專訪 | 太保壽險(xiǎn)體驗(yàn)設(shè)計(jì)專家魏旗萌：保險(xiǎn)AI產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、落地與行業(yè)革命

隨著AI技術(shù)賦能保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，如何借助系統(tǒng)化與行業(yè)思維推動(dòng)保險(xiǎn)AI設(shè)計(jì)落地、發(fā)揮AI對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的顛覆性價(jià)值、構(gòu)建適配復(fù)雜任務(wù)的智能設(shè)計(jì)范式，同時(shí)明確保險(xiǎn)科技設(shè)計(jì)師的核心AI能力，成為行業(yè)關(guān)注的重要課題。

IXDC有幸采訪到太保壽險(xiǎn)體驗(yàn)設(shè)計(jì)專家魏旗萌，她就保險(xiǎn)AI設(shè)計(jì)的關(guān)鍵影響因素、對(duì)產(chǎn)品落地貢獻(xiàn)最大的核心舉措、AI給保險(xiǎn)行業(yè)帶來的顛覆性變化、智能設(shè)計(jì)范式的適配邏輯、保險(xiǎn)科技設(shè)計(jì)師需掌握的AI能力，進(jìn)行了深入的探討和分享。

IXDC：對(duì)于您來說，做保險(xiǎn)AI設(shè)計(jì)最關(guān)鍵的影響因素是什么？

魏旗萌：核心影響因素有三點(diǎn)。一是”系統(tǒng)化思維“，保險(xiǎn)B端設(shè)計(jì)流程復(fù)雜，需梳理線上線下雙系統(tǒng)（如代理人咨詢、面對(duì)面溝通、保單制作全流程），串聯(lián)相關(guān)環(huán)節(jié)并解決用戶痛點(diǎn)；二是”行業(yè)思維“，保險(xiǎn)行業(yè)知識(shí)壁壘高，設(shè)計(jì)師需先了解行業(yè)數(shù)字化階段與痛點(diǎn)，再尋找設(shè)計(jì)機(jī)會(huì)點(diǎn)；三是”AI協(xié)同能力“，利用AI實(shí)現(xiàn)人工工作自動(dòng)化，再通過AI學(xué)習(xí)輸出更高維度的用戶策略，完善設(shè)計(jì)工具。

IXDC：您覺得其中哪一個(gè)對(duì)保險(xiǎn)AI產(chǎn)品的落地貢獻(xiàn)值最大？

魏旗萌：貢獻(xiàn)最大的是線上化拜訪日志工具的搭建，該工具已申請(qǐng)專利。此前客戶數(shù)據(jù)依賴代理人人工記錄，工具上線后，代理人可快速錄入客戶家庭、保單、車產(chǎn)房產(chǎn)等信息，方便查詢調(diào)用。基于這些底層數(shù)據(jù)，我們推出AI經(jīng)營助手，能提取數(shù)據(jù)并向代理人提供經(jīng)營策略（如提醒面訪時(shí)間、推薦高端活動(dòng)），為保險(xiǎn)數(shù)字化建設(shè)奠定核心基礎(chǔ)。

IXDC：您覺得未來三到五年內(nèi)AI會(huì)給保險(xiǎn)行業(yè)帶來哪些顛覆性的變化？

魏旗萌：核心變化是”虛擬人服務(wù)的規(guī)模化應(yīng)用“。保險(xiǎn)屬于虛擬產(chǎn)品，對(duì)于單價(jià)低、頻次高的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可通過成本更低的虛擬人提供服務(wù)。這既能降低企業(yè)運(yùn)營成本，又能讓客戶以更低價(jià)格購買產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)企業(yè)與客戶的雙贏。

IXDC：您提出的智能設(shè)計(jì)范式，會(huì)如何適應(yīng)未來更復(fù)雜的保險(xiǎn)任務(wù)？

魏旗萌：當(dāng)前智能設(shè)計(jì)范式聚焦通用層，確保對(duì)話組件在各業(yè)務(wù)線形成一致性體驗(yàn)，保障產(chǎn)業(yè)效率。未來將向“場景化與業(yè)務(wù)深層沉淀”發(fā)力，隨著AI項(xiàng)目增多、業(yè)務(wù)更復(fù)雜，會(huì)針對(duì)性沉淀定制化內(nèi)容，覆蓋更多復(fù)雜業(yè)務(wù)場景，提升范式的適配性。

IXDC：在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，您覺得保險(xiǎn)科技設(shè)計(jì)師最急切需要去掌握的AI能力是什么？

魏旗萌：核心是“業(yè)務(wù)能力+AI應(yīng)用”的雙層能力結(jié)構(gòu)。首先需深入積累業(yè)務(wù)能力，了解保險(xiǎn)產(chǎn)品、工具、法律法規(guī)及財(cái)富管理相關(guān)知識(shí)，才能保障產(chǎn)品設(shè)計(jì)與信息架構(gòu)的高質(zhì)量產(chǎn)出；在此基礎(chǔ)上，結(jié)合AI技術(shù)發(fā)展階段，運(yùn)用AI能力解決產(chǎn)品層面的實(shí)際問題。

IXDC：請(qǐng)談一下您的參會(huì)體驗(yàn)以及對(duì)IXDC的祝福寄語？

魏旗萌：參會(huì)感受到AI已給各行各業(yè)帶來諸多變化，涌現(xiàn)出大量落地產(chǎn)品。IXDC一直是設(shè)計(jì)行業(yè)的風(fēng)向標(biāo)，希望大會(huì)越辦越好，持續(xù)為設(shè)計(jì)師提供清晰的行業(yè)發(fā)展方向，助力行業(yè)進(jìn)步。

圖源 | IXDC國際體驗(yàn)設(shè)計(jì)大會(huì)

編排 | 羅家玉

終審 | 蘇 菁

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