從“看報表”到“建生態” 一位證券從業者的AI轉型白描

證券時報記者 譚楚丹 孫翔峰 王蕊

2025年，以DeepSeek為代表的大模型相繼亮相，金融機構也掀起新一輪人工智能（AI）應用熱潮，紛紛探索構建自身的智能化“護城河”。對于證券從業人員而言，無論主動擁抱還是被動適應，如何在AI浪潮中找準自身定位，已成為必須正視的問題。

在一家中小券商任職的李寧（化名）對此深有體會。如果將時間撥回兩年前，李寧大概很難想象自己會與“金融科技”產生交集。作為長期與財務報表打交道的券商中后臺人員，如今他正牽頭搭建公司一項核心AI智能體的整體框架。

“2025年初大模型技術取得突破進展后，我們就很關注大模型對中小券商展業的影響。我們到處調研學習，認為這是必須投入的技術方向。”李寧表示，公司正結合AI大模型和自身的數據稟賦、專業經驗等，構建智能化能力，該項目已成為“一把手”工程。

為此，他大量學習和探索。“過去一年，我主要任務是搭建智能體的邏輯框架，整理需求，構建應用場景。”他向記者展示了一本厚厚的筆記本，其中記錄著對大模型技術的學習筆記、同業交流心得以及對業務融合的持續思考。

李寧笑稱：“我目前的角色已經很接近‘產品經理’。”過去，他只需要關注財務報表，如公司各項業務的投入產出比，如今，在長達一小時的對話里，“需求”“場景”“智能交互”“生態”“數據資產”“閉環管理”等是李寧口中的高頻詞匯。

在他看來，AI對證券公司的影響不僅掀起效率革命，更有可能帶來新的商業模式。這是中小券商構建差異化優勢的重要機遇，同時避免在下一輪競爭中掉隊。對個人而言，這也是持續把握政策風口、站在技術前沿并持續保持自身競爭力的迭代機會。

李寧這一年的轉變，正是證券從業人員直面AI浪潮的一個縮影。過去一年，人工智能深度滲透證券行業各業務環節，推動從業者調整工作模式，也促使行業機構對人才的素養與能力提出了全新要求。

國金證券人力資源部相關人士認為，證券行業對人才素質的核心要求已升級為“金融專業與數字素養雙核驅動”：其一，核心思維上，需具備前瞻性的“人機協同思維”，能指揮、協同數字員工完成工作；其二，知識結構上，要構建“金融+數據+技術”的復合型知識圖譜，擁有基礎數據素養和算法邏輯理解力，清晰認知AI工具的潛力與邊界；其三，能力重心上，甄別優化AI產出的批判性思維、定義復雜問題的能力，以及提供深度情感聯結和個性化服務的高階能力，愈發關鍵。

“上述素質共同指向一個目標：人才不再僅是技術的使用者，而是成為駕馭人工智能、聚焦價值創造的新范式工作者，這也是證券公司構建未來核心競爭力的關鍵所在。”該人士表示。