興業銀行七家一級分行行長兼任合規官，合規管理新標桿

興業銀行率先在七家一級分行設立合規官 行長兼任釋放合規管理新信號

在金融監管趨嚴的背景下，興業銀行近期在合規管理體系建設上邁出了重要一步。這家總資產突破11萬億元的全國性股份制銀行，在總行層面聘任副行長孫雄鵬擔任首席合規官后，又在七家重要一級分行設立合規官職位，且均由分行行長兼任。這一創新舉措在業內引發廣泛關注，被視為銀行業落實《金融機構合規管理辦法》的標桿案例。

從核心分行切入的合規管理新布局

興業銀行此次設立合規官的七家分行分別是北京、上海、南京、杭州、廣州、深圳和濟南分行。這些分行不僅資產規模在全行名列前茅，更是興業銀行業務發展的核心區域。數據顯示，北京分行和上海分行資產規模分別達到8037.72億元和8574.18億元，是興業銀行僅有的兩家資產規模超8000億元的分行；南京、杭州、廣州分行資產規模均在4000億元以上；深圳、濟南分行資產規模也超過2000億元。

這種"重點突破、以點帶面"的策略，充分體現了興業銀行在合規管理體系建設上的審慎態度。通過先在核心業務區域推行合規官制度，既能確保重要業務領域的合規風險得到有效管控，又可以為后續在全行范圍內推廣積累經驗。興業銀行董事長呂家進曾表示："危機不能浪費，學費不能白交，我們要從經歷過的風險中重新檢視風險管理理念和機制。"這番話或許正是這一戰略布局的最佳注腳。

高管兼任模式的合規管理創新

根據2025年3月正式實施的《金融機構合規管理辦法》，金融機構應在總部設立首席合規官，并"原則上應在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官"。興業銀行選擇由分行行長兼任合規官的做法，屬于典型的"高管兼任"模式。這種模式具有決策鏈條短、執行效率高的優勢，能夠快速應對復雜風險。

值得注意的是，監管政策為這種兼任模式提供了便利——由行長兼任合規官不需要另行取得任職資格許可。這既降低了制度實施的成本，也賦予了銀行更大的靈活性。星圖金融研究院副院長薛洪言分析認為："多家銀行通過高管兼任方式快速落實監管要求，這種'高管兼任+內部提拔'的模式既保證了合規管理的權威性，又依托現有管理團隊加速政策落地。"

行業趨勢：合規管理成為銀行核心競爭力

興業銀行的這一舉措并非孤例。自《金融機構合規管理辦法》發布以來，國內銀行業配備首席合規官的進程明顯加快。平安銀行由行助、首席風險官吳雷鳴兼任首席合規官，民生銀行由副行長黃紅日兼任，紫金銀行、江蘇銀行、無錫銀行等城商行更是直接由總行行長兼任首席合規官。

這種行業趨勢的背后，是銀行業發展邏輯的深刻變革。在金融治理現代化深入推進的背景下，合規能力正日益成為銀行的核心競爭力。興業銀行2025年業績快報顯示，該行不良貸款率僅為1.08%，遠低于行業1.52%的平均水平；撥備覆蓋率達228.41%，資產質量保持穩健。這些成績的取得，與其持續強化的合規管理密不可分。

展望未來，如何在保持業務增長的同時筑牢合規防線，將成為決定銀行轉型成敗的關鍵因素。興業銀行此次在七家核心分行設立合規官的創新嘗試，不僅是對監管要求的積極響應，更是其構建全面風險管理體系的重要一步。這種"自上而下"的合規管理架構，有望為行業提供有價值的參考。隨著更多銀行跟進，中國銀行業的合規管理水平有望邁上新臺階，為金融業的穩健發展奠定更加堅實的基礎。