天上掉餡餅？銀行卡里突然到賬20萬元……昆明一女子差點掉入“洗錢”陷阱

來源：春城晚報

人在家中坐巨款天上來，驚不驚喜？意不意外？市民只要幫忙“走賬”，就能領取5萬元國家補貼。碰到這種“好事”千萬不要相信，一旦照做，極有可能掉入“洗錢”陷阱，淪為違法犯罪分子的“幫兇”。

日前，昆明市公安局高新分局接到轄區一家銀行工作人員報警，稱陳女士要取款20萬元，但被問及資金用途時，陳女士神情緊張、支支吾吾。

接警后，民警迅速趕到現場了解情況，原來，陳女士在某短視頻平臺看到一個“鄉村振興扶貧專項”廣告，并按照廣告內容加入一個聊天群，群內“指導老師”“放款主任”每日推送“扶貧政策解讀”“成功領取補貼案例”等，并稱陳女士符合“特殊扶持條件”，只需按要求配合“走賬”，即可獲得5萬元國家扶貧補貼。

陳女士信以為真，當即下載了App，并在收到20萬元轉賬后，按照對方要求前往銀行取現，并交給“收款專員”，銀行工作人員發現端倪后及時報警。

經核查，該筆20萬元錢款系省外一名受害者的被騙資金，已被民警成功攔截。目前，案件正進一步辦理中。

請注意，遇到這種打著“發放扶貧款”的幌子，以“走流水”“走賬”為由，才能獲得“扶貧款”的，一定要提高警惕，你不是被“餡餅”砸中的幸運兒，這是讓你參與“洗錢”的詐騙陷阱。

套路解析

01推廣引流

詐騙分子以“發放扶貧款”“領取國家補助”等為幌子，通過電話、短信、社交軟件等方式發布“可以免費獲得扶貧款、國家補助”虛假信息，引導當事人下載虛假App或登錄虛假網站。

02洗腦引導

詐騙分子以“走流水”“走賬”為由，向當事人強調“這是國家機密項目，只能找可信的普通群眾幫忙走賬”，要求當事人提供銀行卡、身份證等，以證實自己是“合法公民”，有領取資格。

03實施作案

當事人出借個人銀行卡接收涉詐資金后，詐騙分子要求取現后轉賬到指定賬戶或交給他人，以此種方式完成“洗錢”，當事人則淪為詐騙分子的“幫兇”，甚至涉嫌犯罪。

警方提示

《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第三十一條規定：任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬戶等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。此類行為可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等，一經查實，將面臨有期徒刑、拘役、管制等刑事處罰，還會被納入征信黑名單，影響個人及家人的正常生活。

詐騙分子利用群眾對政策的信任和對利益的追求，將普通人誘變為“工具人”，本質是為了轉移電信詐騙、網絡賭博等違法犯罪所得，逃避法律制裁。廣大群眾務必提高警惕，凡是要求出借“兩卡”、協助接收陌生資金、取現轉交他人的，都是詐騙陷阱。

如遇類似可疑情況，務必及時向公安機關或銀行核實，守護好自身的財產安全和法律底線。

天上不會掉餡餅，凡事三思而后行，切勿貪小便宜吃大虧。遇到詐騙要做到“不聽、不信、不轉賬”，緊急情況下要及時報警求助。

來源：云南網