山東
近日，有網友通過濟寧市網絡問政平臺反映，中國工商銀行濟寧東城支行在客戶辦理業務時，存在強制要求填寫客戶盡職調查表的情況。
據網友描述，中國工商銀行濟寧東城支行涉嫌違反已正式實施的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、金融監管總局、中國證監會令〔2025〕第11號）。該辦法自2026年1月1日起施行，明確要求金融機構需在“風險為本”原則下開展盡職調查，但需避免過度收集信息或增加客戶負擔。其在辦理普通儲蓄業務時被要求填寫內容詳盡的盡職調查表，包括職業、收入來源等非必要信息，且未被告知填寫依據及用途。網友質疑此舉超出新規適用范圍，屬于“一刀切”執行合規要求，可能侵犯消費者權益。
該網友呼吁監管部門介入調查，制止此類可能侵犯消費者權益的行為，并督促工商銀行濟寧東城支行加強內部培訓，確保員工準確理解并執行新規內容，避免因操作不當引發信任危機。網友同時建議，金融機構應通過優化服務流程、加強宣傳引導等方式，平衡合規要求與客戶體驗，避免“一刀切”的執行方式。
截至發稿前，相關部門暫未作出回應。
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