AI沖擊下，一個(gè)行業(yè)一個(gè)行業(yè)排隊(duì)被槍斃

AI的沖擊波真不是鬧著玩的，最近幾天一個(gè)行業(yè)一個(gè)行業(yè)地排隊(duì)槍斃，讓人冷汗直冒。

軟件股（第一波沖擊）

Atlassian：跌了 47%

Intuit：跌了 40%

Workday：市值蒸發(fā)三分之一

Salesforce：跌了約 30%

Adobe：跌了 25%

邏輯：以前大家都覺(jué)得AI是給軟件公司打工的，能幫它們把產(chǎn)品做得更牛。結(jié)果Anthropic那工具一出來(lái)，大家突然發(fā)現(xiàn)不對(duì)路，AI自己就能寫代碼、搞數(shù)據(jù)分析，還要你軟件干啥？

直接毀滅吧。。。。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)（第二刀：報(bào)價(jià)比人還精）

韋萊韜悅 (Willis Towers Watson)：跌了 15%

怡安 (Aon)：跌了 9%

Arthur J. Gallagher：跌了 15%

邏輯：周一Insurify那工具一亮相，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)直接腿軟。以前他們靠啥吃飯？信息差。客戶得求著你給算保費(fèi)。

現(xiàn)在AI幾秒鐘能算出幾十家公司的底價(jià)，比自己找的還便宜。那誰(shuí)還傻乎乎找經(jīng)紀(jì)？這一刀，砍在飯碗上了。

財(cái)富管理（第三刀：割到最核心的韭菜）

嘉信理財(cái) (Charles Schwab)：跌超 7%

LPL Financial：跌超 7%

Raymond James：跌超 7%

周二Altruist出的AI工具專治各種稅務(wù)規(guī)劃。幫有錢人避稅可是財(cái)富管理的核心機(jī)密，是最賺錢的業(yè)務(wù)。

結(jié)果現(xiàn)在AI一鍵生成策略，又快又準(zhǔn)還沒(méi)感情。嘉信理財(cái)傻眼了，直接毀滅吧。。。。

物流運(yùn)輸（第四刀）

世邦魏理仕 (CBRE)：兩天累計(jì)跌了 20%

仲量聯(lián)行 (JLL)：兩天跌了 20% 左右

戴德梁行 (Cushman & Wakefield)：一度暴跌 14%

Algorhythm那個(gè)白皮書說(shuō)能讓空駛里程降70%，運(yùn)力翻四倍。

啥概念？

以前你養(yǎng)100個(gè)調(diào)度累死累活，現(xiàn)在AI全包了，效率還碾壓。卡車公司股票不跌才怪，司機(jī)們還沒(méi)被取代，調(diào)度員的墳頭草已經(jīng)兩米高了。

商業(yè)地產(chǎn)（第五刀：人都沒(méi)了，要樓何用）

這一刀邏輯比較繞。大家一想以后AI這么猛，公司肯定要裁員，剩下的人遠(yuǎn)程辦公就行，誰(shuí)還租市中心幾萬(wàn)一平的寫字樓。

CBRE它們就是收租抽成的，樓都租不出去了，你抽誰(shuí)的去？這是釜底抽薪，連鍋都給端了。

其他被波及的倒霉蛋

思科 (CSCO)：跌了 12%（傳統(tǒng)硬件也被懷疑）

標(biāo)普全球 (S&P Global)：跌超 25%（數(shù)據(jù)提供商）

AppLovin：跌了 20%（發(fā)財(cái)報(bào)都止不住血）

結(jié)語(yǔ)：

以前覺(jué)得保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、理財(cái)顧問(wèn)、數(shù)據(jù)分析師這些坐辦公室的，機(jī)器取代不了。但現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)AI看財(cái)報(bào)比人快，算稅比人準(zhǔn)，寫代碼不出錯(cuò)，關(guān)鍵是還不用發(fā)工資。

這讓我意識(shí)到一個(gè)問(wèn)題：只要一份工作的核心是「處理信息」，且輸出結(jié)果可以標(biāo)準(zhǔn)化，那它就進(jìn)入了AI的屠殺范圍。

因?yàn)楸ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)撮合的是信息差，理財(cái)顧問(wèn)依賴的是知識(shí)庫(kù)，數(shù)據(jù)分析師做的是規(guī)律總結(jié)，這些恰恰是AI最擅長(zhǎng)的事。這不是漸進(jìn)式的改良，而是降維打擊，就像坦克碾過(guò)步兵。

更棘手的是，AI這次瞄準(zhǔn)的不是某個(gè)行業(yè)，而是一整類勞動(dòng)：任何依靠信息不對(duì)稱、中間環(huán)節(jié)、重復(fù)性腦力勞動(dòng)的職業(yè)，都在排隊(duì)等著被槍斃。

有人說(shuō)，技術(shù)革命會(huì)創(chuàng)造新就業(yè)。工業(yè)革命用了一百年才把農(nóng)業(yè)人口從80%降到40%，中間經(jīng)歷了戰(zhàn)爭(zhēng)、失業(yè)潮和社會(huì)重構(gòu)。

但這次AI革命，在替代人的速度上，遠(yuǎn)遠(yuǎn)快于它創(chuàng)造新崗位的速度。它的迭代周期按月算的。

這就導(dǎo)致了馬斯克所說(shuō)的那個(gè)撕裂局面：一邊是大規(guī)模失業(yè)，一邊是資本和技術(shù)驅(qū)動(dòng)的極度繁榮。 企業(yè)利潤(rùn)在漲，GDP在漲，但普通人的就業(yè)安全感和議價(jià)能力在跌。

如果非要找一條暫時(shí)安全的底線，那可能是支撐AI運(yùn)行的那些物理資源：電力+算力+金屬。 這些是硬通貨，是基礎(chǔ)設(shè)施，短期內(nèi)還沒(méi)有被替代的風(fēng)險(xiǎn)。

不管在奴隸社會(huì)、封建社會(huì)還是資本主義社會(huì)，人都是重要的資源，基本上是越多越好。AI盛行之后這種狀態(tài)可能會(huì)有巨大改變，也許地球上有千把萬(wàn)人就夠了，專門維護(hù)電力+算力+金屬供應(yīng)。。。

不敢往下想了。。。