輕信“百萬扶貧專項資金”，四川一男子三次陷入騙局

封面新聞記者 宋瀟

“當初要是聽了民警的勸告，就不會三次掉進同一個騙局。”2月14日，記者從四川省檢察院獲悉，近日，在四川省宣漢縣檢察院，周某在檢察官的見證下，將剩余的3000元罰金轉入法院指定案款專戶。他曾以為手中的銀行卡是領取“百萬扶貧款”的“鑰匙”，沒想到成了詐騙分子的“工具人”。

從2024年9月第一次收到“鄉村振興幫扶”快遞，到2025年4月第三次為“最后機會”鋌而走險，周某因輕信詐騙話術，三次提供銀行卡轉移涉詐資金，最終因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被檢察機關提起公訴。2025年9月26日，法院采納檢察機關意見，判處周某有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金5000元。

輕信“天降巨款”

2024年9月的一天，周某收到一份印著“鄉村振興專項幫扶”字樣的快遞，拆開后發現里面裝著一本印有所謂的“國家扶貧總局”印章的宣傳冊和一張印著專屬二維碼的卡片，宣傳冊上醒目標注著“每日簽到、完成‘扶貧主任’安排的任務，即可申領100萬元扶貧專項資金”。

周某因參與網絡投資虧光20萬余元積蓄，正想著怎么“翻身”，于是抱著試一試的心態掃描二維碼下載了“鄉村振興”App，按照頁面提示綁定手機號碼入群。

一周后，周某接到一個自稱是“扶貧主任”的電話，稱要領取扶貧專項資金需在湖北接受資格考驗，對方告訴他要帶上銀行卡，通過考驗可當場打款。

滿心期待的周某連夜乘車前往湖北，在兩名“國家扶貧專員”的引導下，用自己的銀行卡接收了15萬元“驗證資金”，在其轉賬時，銀行工作人員察覺資金流向異常，當即電話聯系提醒周某：“該筆資金來源不明，疑似涉詐，切勿輕易取現轉交他人，謹防被騙！”但周某被“百萬扶貧款”的誘惑沖昏頭腦，全然不顧提醒，并按要求取現交給對方。

這次湖北之行，他未得到任何好處費。

周某返回家中，發現“鄉村振興”App無法登錄，銀行卡也被凍結，急忙前往銀行查詢。銀行工作人員告訴他，銀行卡因涉嫌關聯詐騙已被公安機關凍結，并向他普及了“提供銀行卡幫助轉移不明資金可能構成犯罪”的法律規定，告誡他切勿輕信天降巨款類話術。

2024年12月，同款幫扶快遞送到家時，他忍不住琢磨：“會不會上次是考驗沒通過？這次說不定能成。”他再一次下載App，并按要求把自己的銀行卡郵寄給對方，對方承諾“考驗通過”即可領取147萬元“扶貧專項資金”。

沒過幾天，周某收到銀行短信提示銀行卡進賬9.1萬元，可錢剛到賬就被人用POS機刷走，他還是沒有領到“扶貧專項資金”。

很快，周某被通知到派出所接受調查，民警明確告知轉入其銀行卡的資金系涉詐資金，并再三告誡其以后絕對不能再參與這類活動。

得“任務獎勵”成洗錢“工具人”

已被騙兩次，民警也當面戳穿騙局，可那筆虛無縹緲的“扶貧專項資金”始終在周某的腦子里打轉。

2025年4月，周某接到一個自稱是“中央扶貧基金會工作人員”打來的電話：“這是最后一次申領168萬元扶貧款的機會，錯過就沒了。”于是，周某再次下載了App加入群聊，并按照“扶貧主任”的要求，分3次將轉到其賬戶里的6.6萬元涉詐資金取現，并存入對方指定賬戶。這次，他終于領到2922元“任務獎勵”。

很快，周某被公安機關抓獲，經查轉入其賬戶的錢均為涉詐資金。

“經公安機關、銀行兩次明確告知資金性質，周某仍持續提供銀行卡轉移涉詐資金，主觀上明知自己在為詐騙提供幫助，客觀上也造成了涉詐資金流轉，具有明顯的社會危險性。”在審查逮捕階段，宣漢縣檢察院辦案檢察官拿到案卷后，第一時間梳理關鍵證據。

2025年5月，檢察機關依法以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對周某批準逮捕。

2025年8月，案件被移送至檢察機關審查起訴。審查起訴階段，周某主動退繳了全部違法所得。檢察機關經審查，綜合考量周某具有主動退贓、自愿認罪悔罪等情節，及時變更強制措施，并在提起公訴時提出“有期徒刑六個月，緩刑一年”的量刑建議。2025年9月，法院經審理全部采納檢察機關的意見，依法作出上述判決。