許超凡斂財40億，賭場4小時輸6000多萬，朱镕基指示批滿案情報告

2001年10月，中國銀行實現全國聯網，緊接著，電腦中心反映目前賬目上有8000萬美元的虧空，隨即虧空數額就飆升至4.83億美元。

看著這一數據，工作人員一開始以為是電腦出現了故障，然而，當他們反復幾次復盤查算后，發現賬目確實出了問題。

數億美元不翼而飛，引起銀行高度重視。銀行立即組成工作組，通過分析賬目款項，逐漸將范圍縮小至廣東江門開平市。

而恰恰在這個時候，開平支行的三任行長許超凡、余振東和徐國俊突然消失不見。銀行立即察覺到不對勁，當即切斷了基層支行與境外資金往來的所有渠道。

與此同時，廣東省公安廳收到了銀行的報案。開平市屬于縣級市，常住人口70萬左右，經濟規模十分有限。

在此之前的十年間，全市財政收入總和都沒有4億美元。但令人震驚的是，三人轉移、盜用的金額就達到了4.83億美元。

當時，許超凡在得知銀行已經開始追查巨大資金漏洞一事的消息后，馬上告訴了另外兩名同伙余振東和許國俊。最終，三人輾轉逃至香港，又從香港潛逃到了美國。

開平支行案發生時，時任國務院總理的朱镕基正在廣州視察，他得知此事后，特意要來案情材料進行了了解。

看完材料后，朱镕基大為震怒，并拿起筆在報告上作了批示，報告第一頁的空白處被他寫滿了批示。最后，他明確要求有關部門嚴查。

這起案件的主犯許超凡出生于普通家庭，17歲時從信貸員開始做起，經過十多年的奮斗，年僅30歲就已經成為了開平支行的行長，在當地頗有影響力。

許超凡從1994年開始，就利用職務便利，以各種方式貪污、挪用銀行的資金。

此外，他還沉迷于賭博，據他的司機交代，許超凡曾前往澳門賭場賭博，僅僅4個小時便輸掉了6000多萬元人民幣。對此，他眼睛都沒眨一下，仿佛輸掉的只是一塊錢一樣。

許超凡后來升職離開了開平支行，但臨走前，他通過運作，成功讓余振東、許國俊先后接班，并讓兩人為自己掩蓋罪行，同時繼續盜竊銀行巨額資金。

這一時期，三人狼狽為奸，互相勾結、打掩護，形成了一條竊取銀行資金的流水線。在短短八年時間里，先后轉移近40億人民幣。

許超凡三人轉移資金的方式大同小異，主要是通過在香港設立的空殼公司假借“做生意”、“投資”等名義，獲得銀行的匯款。錢到賬后，他們又將其轉到自己的賬戶。

三人如此瘋狂，不計后果的犯罪行為，注定將來終有一天要接受審判。或許是預感到事情敗露的這一天，在此之前，三人早早便安排好了外逃準備。

早在1994年，許超凡三人的妻子，通過假離婚，再與美籍華人假結婚的方式，成功取得了美國綠卡。之后，許超凡三人又與妻子復婚，同樣獲得了美國綠卡。

1997年，許超凡三人又用假的身份證得到了偽造的香港護照。

出事前，三人已經將妻子和子女轉移到了美國。許超凡在得知銀行開始查賬后，立即通知了余振東和許國俊，三人一起先逃到了香港，再由香港飛往加拿大，最后來到了美國。

在美國，三人各奔東西，隱姓埋名，過上了逃亡生活。

廣東省公安廳收到報案后，立即展開調查，并很快確定了許超凡三人的犯罪事實。一周后，國際刑警組織發出了紅色通緝令。我國辦案人員也曾多次前往美國，與美國有關部門協商辦理此案。

三個家庭剛開始的外逃生活過得相當滋潤，十分奢華，他們甚至乘坐直升機進出賭場。余振東更是“狂妄至極”，專門聘請了頂級律師團與中國銀行打官司，企圖奪回被凍結的資金的控制權。

2002年12月，美國有關方面終于簽發了對許超凡三人的逮捕令。兩天后，余振東便被逮捕歸案。而余振東轉移到美國的資金和他在香港賬戶上的資金終于返還給了中國銀行。

余振東被捕后，“自愿遣返”中國，被判處了12年有期徒刑。

為了讓余振東自愿回國，中方做了很多努力，與美國方面進行了長達一年多的談判。先是勸告他主動配合與中國方面的合作，交代犯罪事實，爭取獲得減刑。隨后中國方面也承諾，如果余振東自愿遣返回國，他在國內的量刑將不會超過他在美國被判的刑期。

在美國審理過程中，余振東原本被指控詐騙、洗錢等5項罪名，但美國的法院最終只認定了欺詐罪這一項罪名，判處他12年有期徒刑。

余振東回國后，中國的司法機關也履行承諾，判處他12年有期徒刑。

在這一過程中，余振東的妻子也選擇了合作，主動認罪。雖然她的美國綠卡被取消了，但卻被允許和幾個孩子滯留美國。

相比于余振東自愿遣返回國，許國俊和許超凡在落網后，不約而同拒絕回國接受審判。

許國俊和許超凡先后在2004年9月和10月被捕。這一時期，為了躲避警方追蹤，他們先后輾轉于加拿大和美國之間。

更令人唏噓的是，兩人“有錢沒法使”，被迫放棄了當初奢侈的生活，只得“清貧度日”。

許國俊曾在一家中餐館做廚師，每天工作時長達10到15小時，每周幾乎沒有休息日。干活時，他還曾不幸燙傷了手臂。

許國俊在一所小小的公寓里勉強度日，沒錢沒車，早已告別了過去奢靡的生活。他后來的代理律師曾用“家徒四壁”來形容許國俊的境況。

許國俊和許超凡落網后，選擇留在美國接受法律制裁。許國俊被判處22年有期徒刑，許超凡被判處25年有期徒刑。兩人的妻子也都被判處8年有期徒刑。

不過，許國俊先后兩次上訴，成功縮短了22年有期徒刑，出獄后，許國俊遭到美國移民局驅逐，最終被強制遣返回國。

2014年，中方有關人員前往監獄與許超凡會面，告知他在美國服刑結束后也要接受中國法律的制裁。兩年后，許超凡主動聯系中方，表達了“遣返回國”的意愿：

“有點后悔了，為什么不早一點走余振東這樣接受遣返的路呢？”

2018年，在中美兩國有關部門的合作下，許超凡終于回國接受審判。至此，長達17年的追贓追逃工作終于畫上了句號。

中方有關方面先后從境外追回20多億人民幣贓款，最大限度地挽回了經濟損失。

參考資料：文萃報·周二版2019年5期、中國新聞周刊2023年19期、《青年參考》2009.5.14、人民周刊2009年8期、《法制日報》2009年5月14日、金融博覽2009年7期