山東
近日，山東證監局發布公告，指出煙臺銀行股份有限公司在基金銷售業務中存在多項問題，決定對該行采取責令改正的監督管理措施。
公告稱，煙臺銀行主要存在三方面問題。一是未有效執行基金銷售業務的內部控制與風險管理制度；二是代銷的部分公募基金產品未準確向投資者揭示客戶維護費；三是《經營證券期貨業務許可證》記載事項發生變更，但未申請換領。
以上問題分別反映出該行存在內控失效、信披違規、資質管理缺位等問題。
煙臺銀行上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號）第二十五條、《關于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法〉的規定》（證監會公告〔2020〕58號）第五條第三款、第十二條第三款的規定。
根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號）第五十三條的規定，山東證監局決定對煙臺銀行采取責令改正的監督管理措施。煙臺銀行需在收到決定書之日起30日內提交書面整改報告。
經查，煙臺銀行在近年間已多次因內控失效、監管不合規類問題被處罰。2023年10月，煙臺銀行及5家支行分別因未按規定及時報送案件（風險）信、貸后管理不到位等行為，合計被罰款200萬元；2024年2月，因員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經營規則，該行被罰款40萬元；2024年11月，煙臺銀行因未按照規定報送報表，被罰款30萬元等。
據天眼查信息顯示，煙臺銀行股份有限公司(曾用名：煙臺市商業銀行股份有限公司)，成立于1997年，實繳資本249727.4605萬人民幣，并已于1997年完成股權融資。
（鳳凰網山東 國盛）
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