廣東
“無抵押”“免征信”“快速放貸”
“免費為您包裝流水，
5到10分鐘即可放貸到賬……”
這些廣告是否可信？
近日，樂昌法院依法審結了
一起幫助信息網絡犯罪活動案。
朱某是某建筑工程有限公司的法定代表人。2024年3月，朱某想申請貸款，但考慮到自己是“花戶”（個人征信報告上存在較多逾期還款、欠款、頻繁查詢等負面記錄的用戶），銀行貸款審批可能不會通過。于是朱某在網上結識了“助貸經理”劉某，劉某承諾可以幫其“包裝”征信、通過銀行貸款審批。朱某明知不可以出租、出借銀行卡、U盾等，但仍存在僥幸心理，將名下公司的U盾、營業執照、對公賬戶密碼等郵寄給劉某。隨后，因該U盾存在限額，朱某到銀行重新辦理U盾，并對銀行工作人員的反詐提醒置若罔聞，再次將U盾郵寄給劉某。期間，銀行工作人員發現朱某公司賬戶異常，來電詢問，朱某謊稱這些款項是公司工程材料款。隨著劉某回復消息越來越慢，朱某深感不安，卻仍未主動向公安機關報案。2024年9月，朱某經民警電話傳喚到案。經統計，朱某的公司賬戶接收可疑資金合計約152萬元，包括馬某被電信網絡詐騙的28萬元、羅某被電信網絡詐騙的21萬元等。
樂昌法院經審理認為，朱某明知劉某可能利用信息網絡實施犯罪，為獲取貸款，先后兩次提供公司銀行賬戶給劉某、幫助聯系解除轉賬限額等，其行為構成幫助信息網絡犯罪活動罪。因朱某具有自首、認罪認罰的從輕或減輕處罰情形，對其可以從寬處理。最終，法院依法判處朱某有期徒刑六個月，并處罰金10000元。
法官提醒：不法分子利用部分人急需資金周轉的迫切心理，以“刷流水”辦理貸款為名，要求提供銀行卡及對公賬戶信息等，用于實施犯罪。請大家妥善保管好個人及公司的銀行卡、U盾等，切勿將相關材料移交未經核實的單位或個人。如需辦理貸款，請選擇正規金融機構，莫要輕信洗白征信、“刷流水”等話術，避免淪為上游詐騙分子的“工具人”，最終身陷囹圄，追悔莫及。
文字：廖攀 彭東枝
編輯：劉青
審核：陳東陽 劉昊
責編：羅清華
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