中國人民銀行
國家金融監督管理總局
中國證監會
近日聯合發布
《金融機構客戶盡職調查
和客戶身份資料及交易記錄
保存管理辦法(征求意見稿)》
面向社會公開征求意見
截止日期為9月3日
這份新規中最引人注目的變化是
取消了2022年版監管規則中
關于個人辦理
單筆5萬元以上現金存取業務
需“了解并登記資金來源或用途”的
硬性要求
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官網截圖
此外
為客戶提供現金匯款
實物貴金屬買賣等業務
一次性交易金額
超過5萬元的
金融機構仍需開展盡職調查
并登記客戶身份基本信息
留存客戶有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復印件或者影印件
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《征求意見稿》第九條
《中國人民銀行 國家金融監督管理總局 中國證券監督管理委員會 關于 <金融機構客戶盡職調查< pan> 和客戶身份資料及交易記錄 保存管理辦法(征求意見稿)> 公開征求意見的通知》全文
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來源 | 湖北發布 每日經濟新聞 中國人民銀行網站
編輯 | 林楓
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