興化男子被騙3萬后，銀行卡突然匯入10萬元…

“我看到那個投資項目上全是和官方文件相關的內容，就真以為是國家認可的平臺了。”面對訊問，李某某懊悔不已。他手中那張曾被寄予“挽回損失”希望的銀行卡，讓他從一名詐騙受害人，淪為犯罪分子的“工具人”。

2024年11月，李某某經朋友周某某介紹，投資了一個“鄉村振興”平臺，投入3萬元后，前期雖獲得6000元返利，但隨后平臺關閉，本金無法取回。為挽回損失，李某某又在周某某的誘導下，加入所謂“國家保密項目”的聊天群，聲稱“只需簽到即可日賺28元”。

2025年2月，李某某在客服指引下提供了本人名下銀行卡。2月27日，一筆10萬元的轉賬突然匯入其賬戶，匯款人顯示為其不認識的翁某某。客服隨即要求其立即將這筆錢轉至指定賬戶。然而，李某某先前得知同行人趙某某因類似操作被公安機關凍結賬戶后，非常警覺，并向客服提出質疑，對方卻以“制裁”相威脅，李某某遂未繼續轉賬操作。聯想到自己此前因投資鄉村振興項目的損失，李某某將上述十萬元取出。

隨后，興化市公安局在“兩卡”線索核查中發現李某某賬戶異常，于2025年4月2日通知其接受調查，李某某主動到案后如實供述，同時主動退還了涉案的10萬元。

檢察機關經審查認為：李某某本身也是詐騙受害人，其提供銀行卡的動機是急于挽回之前投資損失，主觀惡性較小并且在得知他人賬戶被凍結后，能及時停止轉賬，未造成資金實際流失，客觀上幫助阻斷了詐騙鏈條，李某某主動全額退出涉案資金，具有自首、認罪認罰情節，依法可從寬處理。最終，檢察機關認定李某某的行為雖已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，但鑒于其犯罪情節輕微，且具有法定從輕、減輕情節，依法作出不起訴決定。

近年來，網絡投資、兼職任務等新型詐騙手段層出不窮，詐騙團伙常以“高額返利”“國家重點項目”為噱頭誘騙群眾投資，待受害人受損后，又以“簽到賺錢”“挽回損失”為誘餌，誘使其提供銀行卡、手機卡用于轉移贓款，讓受害人在不知情中淪為犯罪“工具人”。

檢察機關提醒：“輕松賺錢”“高額返利”背后可能隱藏陷阱，切勿輕信陌生投資平臺，更不能隨意提供銀行卡、身份證等敏感信息。若發現賬戶異常交易或接到“配合轉賬”“做任務”等可疑指令，務必立即報警，切勿抱有僥幸心理。一旦涉嫌違法犯罪，要主動投案、如實供述，積極配合追贓挽損，爭取依法從寬處理。

◆來源：興化檢察