山東
莫名其妙，錢貨兩空，這是個悲慘的故事。
西安一個女子，因為身患惡性腫瘤需要錢救治，就賣掉了自己多年前買的勞力士手表。
沒想到在收款以后，賬戶卻被凍結了，后面警方聯系她表示：這筆錢是涉詐資金，當前案件還在偵破，無法解凍。
明明是正常交易，有聊天記錄、有轉賬記錄、有買賣動機，為啥合法合規出售自己的東西，錢卻拿不到自己手里？
可怕的是，這種事兒可不是什么個例。
在25年的7月份，來自南京的徐女士也遭遇了一模一樣的事情。
為什么說一模一樣呢？
因為這個徐女士也是個癌癥患者，剛剛做完癌癥手術，為了維持家庭的日常開銷，選擇出售自己的勞力士手表。
根據徐女士說，當時她是在二手交易平臺上發布的信息，前后有30多個人聯系她，最后她找了個價格最合理的。
為了避免后期扯皮糾紛，她還好心讓對方帶一個驗表師一塊見面，當時見面檢查也都很專業，并且當場就把錢轉給了徐女士，見收到了錢，手表就直接讓對方帶走了。
結果第二天，徐女士的錢就被河南省的警方給凍結了，給出的理由和開頭那件事如出一轍，都是資金涉詐，要被凍結。
不是，你們犯罪分子都是逮著癌癥、有勞力士的家庭主婦坑嗎？
當然不是，男人也有被坑的。
時先生在九江經營二手電子產品店，一個線上來的顧客一口氣要了4臺高端手機，總價值超過了26000元。
時先生一聽樂壞了，這可不是筆小數目，這一下賺的錢頂平時半個月了。
但是對方有個要求，那就是不走平臺，因為走平臺會被抽成，對方覺得不劃算。
本來時先生還有點顧慮，但是后來一想：我是賣家啊，先收錢后發貨，我怎么也不會虧啊。
于是就在收到對方銀行卡轉賬后，時先生將4部手機打包發走了。
結果這邊手機還沒送到呢，錢就被凍結了。
不過時先生比較幸運的是，現在的物聯網技術太發達了，當地警方接到時先生的報案后，直接把手機的快遞給攔截了。
比起前面兩個賣勞力士的女士，時先生算是運氣爆棚，起碼沒虧錢。
說白了，這些事本質上就是犯罪分子在洗錢。
用贓款買高價值物品，然后再將收到的物品轉賣，這一買一賣，錢就變成了干凈的了。
簡而言之，就是A騙了B的錢，來買C的東西，在這個過程中，B沒了錢，C沒了貨。
問題是，這個過程中的那個C，很可能會在不知情的情況下，成為犯罪分子的幫兇，不僅沒了貨，甚至有可能因此惹上別的麻煩。
比如上面提到的兩位女士和時先生。
在他們眼中，自己就是正兒八經地合法合規賣東西，結果銀行卡卻被凍結了。
徐女士更慘，她被凍結的那張銀行卡里面還有別的錢，而且還每個月還著貸款，如今卻不能用了，自己只能想辦法用別的錢去還貸款。
從這幾個受害人的角度看，賬戶被凍結確實是一件非常麻煩的事兒。
但是如果站在警方的角度看，這種凍結手段又是十分有必要的。
如果確定了這筆錢就是涉詐的贓款，及時凍結可以及時斬斷詐騙資金流轉鏈條，防止犯罪分子揮霍贓款，給受害人造成不可挽回的損失。
畢竟我們是站在上帝視角看的，我們知道徐女士和時先生確實是無心的。
但是站在警方的視角看，這筆錢被轉移到了一個陌生的銀行卡，誰能保證這個銀行卡的主人不是同伙？
此時立馬凍結一定是最簡單有效的方法。
而根據法律規定，如果賣家能證明自己是“善意取得”，即確實不知道這筆錢是贓款，而且支付了合理對價，那這筆錢賣家是可以留下的。
只不過在實際操作中，想要進行自證善意取得確實非常難。
這么看的話，這種伎倆有點讓人防不勝防啊，誰能保證對方的錢是不是贓款？
這人民幣也不會說話，也不會告訴我們它是涉詐資金，那我們這種普通人應該怎么避免這種情況呢？
其實看完這三個新聞例子就不難發現，這幾個受害者，都是繞開了平臺進行的交易，這就給了犯罪分子可乘之機。
畢竟如果走平臺交易，這筆錢會在平臺處被凍結，就可以及時地避免損失。
犯罪分子也是知道這一點，所以才會極力的要求線下交易。
所以，如果咱們也要在網上賣貴重東西，最好還是選擇平臺交易，線下交易看似更安全可靠，但是卻很可能出現上面的死局。
此外，如果不得已必須要線下交易，一定要留好所有的證據鏈，到時候能夠給自己做出充分的自我證明，才能有希望保住自己的財產。
有人可能會說，那能不能要求對方取現，然后自己拿了現金再存，或者直接交付需要的地方？
這個也是不可行的。
像前面提到的南京徐女士，當時警方就明確表示，“只要是受害人被騙資金流入你的賬戶，無論交易方式是線上還是線下，都需配合調查”。
根據2025年起實施的新規要求，個人單筆現金存取超過3萬元，就需要登記身份信息、資金來源及用途。
所以對方如果不能提供以上證明，他也無法取現超3萬。
醫院作為公共服務機構，對超過1萬元的大額現金支付也有嚴格的審核流程，比如銀行取現憑證、收入證明等等。如果無法提供，或者用途與資金來源不符，可能會觸發內部風控，也可能會直接報警。
歸根結底，不論什么詐騙手段，提升自己的安全意識才是王道。
不過這樣一來，直接賣給平臺或者奢品回收店或許會成為最優解。
雖然平臺可能會被壓價，但總好過錢貨兩空。
參考資料
1.龍華網 《寶媽賣勞力士收32萬后銀行卡被凍結，警方回應》
2.光明網 《網上賣了塊勞力士后，女子被警方列為網逃！“錢沒了，表也沒了……”》
3.南平公安公眾服務網 《公安部印發<關于規范辦理刑事案件適用資金凍結措施的若干規定>的通知》
4.大眾網 《女子14.8萬賣勞力士卷入詐騙案被警方追逃，當事人：讓我這無辜者背鍋》
5.北大法律信息網（法學在線） 《公安以資金“涉詐”為由凍卡，能凍多久？會被劃扣退賠嗎？》
（可一）
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