140億美元失蹤，哈薩克斯坦指鄰國作祟未點名

140億美元巨款，在一個主權國家的眼皮子底下被搬運走了，這個事能發生在金融業發達的現在，堪稱奇觀。

據報道，哈薩克斯坦總統托卡耶夫在金融監管會議上對跨境非法資金轉移問題提出嚴厲批評，指責一個“鄰國”通過哈薩克斯坦的一家大型商業銀行，將高達7萬億堅戈的資金非法轉移到了其他國家。

按照2026年2月5日的實時匯率計算，7萬億堅戈折合140億美元左右，這筆錢相當于哈薩克斯坦一筆巨額的國家財富，就這么悄無聲息地流出了國境，也難怪總統會對此表示強烈不滿。

這件事不是突然曝光的，根據哈薩克斯坦媒體及相關報道，2025年全年，這家涉案的大型商業銀行就一直在處理來自鄰國的巨額資金，最終這些資金被分批轉移到了第三國。

截至2026年1月30日前后，托卡耶夫在相關金融監管會議上提及該類非法資金轉移問題，隨后哈薩克斯坦監管部門啟動了正式調查，一場針對非法資金轉移的嚴查就此展開。

可能有人會問，140億美元不是小數目，怎么能輕易被轉移走，還躲過了監管？

其實這筆資金的轉移，是一套隱蔽的操作流程，背后既離不開鄰國的刻意運作，也暴露了哈薩克斯坦自身的金融監管漏洞。

據悉，鄰國受到外部制裁后，當地人員無法正常通過正規渠道進行跨境資金流動，于是就把目光投向了鄰國哈薩克斯坦，借助當地的銀行系統“繞道”轉移資金。

這些鄰國相關人員通過違規方式在哈薩克斯坦的這家大型商業銀行批量開戶、辦理銀行卡，規避身份核查流程，給了非法資金可乘之機。

資金進入銀行后，并沒有停留太久，而是被快速拆分，通過大量非法加密貨幣交易渠道轉換成虛擬貨幣，再通過去中心化的網絡轉移到第三國，最后兌換成當地法定貨幣，實現隱蔽轉移。

說到底，這筆巨款能成功轉移，核心還是哈薩克斯坦的金融監管存在短板。

長期以來，哈薩克斯坦的銀行業就比較脆弱，貸款審核不嚴格、信息匯報不規范、不良貸款率居高不下。

之前還發生過多家銀行倒閉的情況，就連中國企業參與的阿斯塔納輕軌項目，也曾因開戶行阿斯塔納銀行倒閉遭遇資金凍結。

2019年哈薩克斯坦曾計劃剝離國家銀行的監管職能，成立獨立監管機構，但至今沒有實質性進展，監管職責不分導致監管力度不足。

哈薩克斯坦此前已逐步加強非居民賬戶監管，2024年啟動的外國公民個人識別碼駐外發放試點項目。

于2024年12月31日到期后，自2025年1月1日起暫停駐外機構發放服務，后續逐步收緊非居民銀行服務管理。

2025年出臺新規，收緊外國人銀行支付卡辦理與使用限制，要求高風險非居民客戶需進行生物識別驗證。

且部分客戶無法遠程辦理支付卡業務，同時對無長期居留許可的外國人賬戶實施重點監控。

但這些措施沒有徹底落地，部分銀行只顧盈利，無視監管規定，淪為非法資金的“通道”，讓監管形同虛設。

哈薩克斯坦之所以高調曝光這類非法資金轉移問題，還指向相關鄰國，不僅是為了挽回經濟損失，更有深層考量。

當前歐盟等國際機構對跨境洗錢監管趨嚴，已經將部分國家列入洗錢高風險名單，哈薩克斯坦擔心被牽連，導致本國銀行被踢出SWIFT系統，影響能源出口和國際融資。

要知道，能源出口是哈薩克斯坦的經濟支柱，一旦金融渠道受阻，整個國家經濟都會受重創。

所以這次曝光和嚴查，也是向國際社會表明合規立場，劃清與鄰國非法資金的界限。

目前，哈薩克斯坦已經啟動嚴格金融管控，關停了130多家非法加密貨幣交易所，凍結了約2萬張涉洗錢的關聯銀行卡，對全國商業銀行開展專項審計，重點核查大額可疑轉賬和非居民賬戶。

同時聯合歐亞經濟聯盟國家追查資金，向歐盟提交反洗錢合規報告，還計劃加快引入人工智能和數字分析工具，提升監管技術水平，應對犯罪分子的新型操作。

此外，哈薩克斯坦還在推動金融監管數字化轉型，加強與其他國家的監管合作，堵住跨境資金轉移的漏洞。

這起140億美元非法轉移案，也給其他國家敲響了警鐘。隨著全球化深入，跨境資金流動越來越頻繁，洗錢、非法轉移資金的手段也不斷升級，任何國家都不能放松金融監管。

只有完善監管體系、強化監管執行、提升技術水平，才能守住國家財富，避免類似的非法資金流失事件再次發生。

對于哈薩克斯坦來說，后續不僅要追查流失的資金，更要補齊監管短板，規范銀行業運營，否則就算堵住了當前的漏洞，未來還可能出現新的問題。

截至目前，涉案銀行相關調查還在推進中，流失的140億美元能否追回，仍有待進一步消息。