廣州銀行增資擴股又有新進展，時隔多年再啟動背后核心一級資本充足率逼近監管紅線

藍鯨新聞3月6日訊（記者 金磊）3月5日，廣州銀行官網發布增資擴股財務顧問服務采購項目競爭性磋商結果公示。第一候選成交供應商為中信證券股份有限公司、萬聯證券股份有限公司聯合體，報價為55萬元；第二候選成交供應商為國泰海通證券股份有限公司，報價為28萬元，兩者報價相差近一半。

公示時間從2026年3月5日至2026年3月6日止。如在公示期內無異議，采購人將確定第一候選成交供應商為本項目的成交供應商。如無意外的話，廣州銀行的增資擴股將進入下一個階段。

核心一級資本充足率逼近紅線，時隔9年再度啟動增資擴股

此前廣州銀行已在官網發布消息稱，為進一步補充資本，擬啟動增資擴股工作。根據公告，廣州銀行與其大股東廣州金控擬就該事項采購法律服務、資產評估、財務顧問及會計師事務所服務，采購方式為競爭性磋商。

據了解，此次是近9年該行再次啟動增資擴股。2017年，廣州銀行增資擴股發行人民幣普通股34.74億股，發行價格為3.132元/股，南方電網等6家機構以現金形式全部認購。上述增資擴股完成后，廣州銀行注冊資本增至117.76億元，并保持至今。

截至2025年三季度末，廣州銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為7.73%、9.20%、12.65%，分別較上年末下滑1.37、0.80、0.96個百分點。截至2025年三季度末，商業銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率指標分別為10.87%、12.36%、15.36%，明顯要高于廣州銀行。

更重要的是，廣州銀行7.73%的核心一級資本充足率已越來越逼近7.5%的監管紅線。根據《商業銀行資本管理辦法》，商業銀行核心一級資本充足率不得低于7.5%，一級資本充足率不得低于8.5%，資本充足率不得低于10.5%。

業績持續承壓，歸母凈利潤連降四年

銀行補充資本一般通過IPO、發行永續債、二級資本債或增資等途徑。與上市銀行相比，中小銀行資本補充渠道相對狹窄，這也成為制約中小銀行發展的關鍵問題。

廣州銀行的上市進程經歷了一段漫長而曲折的籌備期，2009年更名并首次提出上市計劃。2020年6月，該行正式申請IPO，并于2023年3月獲深交所受理。

而在去年1月，因戰略調整，在A股排隊4年多的廣州銀行選擇撤回上市申請。IPO的意外折戟使得該行通過上市融資補充資本的道路受阻。而內源補充主要依靠自身的利潤留存，但近年來廣州銀行的業績持續承壓。

最新的財報顯示，2025年前三季度該行實現營業收入97.22億元，2024年同期為107.63 億元，同比下降9.67%。

從營收結構看，2024年，廣州銀行利息凈收入、手續費及傭金凈收入、投資收益等均明顯下滑。對此該行表示，受貸款市場報價利率持續下行、廣東地區市場競爭加劇、貸款結構調整等影響，該行貸款收益率下行幅度超過存款付息率壓降幅度，凈息差收窄，2024年實現利息凈收入96.67億元，比上年減少21.26億元，降幅為18.03%，凈息差為1.35%，比上年下降0.40個百分點。

放長時間線來看，該行2021年-2024年營業收入分別為165.64億元、171.53億元、160.03億元、137.85億元，從2022年以后出現了逐年降低；而同期歸母凈利潤分別為41.01億元、33.39億元、30.17億元、10.12億元，同比降幅分別為7.93%、18.59%、9.64%、66.47%。