入市交易，開戶，權限，手續

第二章 交易指南（帶您開啟股票交易之旅）
第一節 入市開戶（辦理股票交易通行證）

在日常生活中，護照是證明我們身份的重要證件之一，并且是出國旅行必不可少的條件。類比到股票交易領域，證券賬戶就如同股票交易的“通行證”，它是進行股票交易的必備條件，更是開啟證券投資之旅的首要步驟。接下來，我們將深入了解辦理證券賬戶的具體方法，以及辦理過程中需要重點關注的各類問題。

1. 投資者入市交易需辦理什么手續？

投資者若期望參與上市證券的投資活動，需要完成一系列手續。證券賬戶是用于記錄投資者所持有證券種類、數量及其變動情況的載體，資金賬戶則是投資者用于證券交易資金清算、記錄資金的存入、取出和余額等情況的賬戶。

詳細說明投資者可選擇在交易所會員，也就是證券公司的營業部，通過現場或非現場的方式申請開立證券賬戶和資金賬戶。在成功開立這兩個賬戶之后，投資者便可以在開戶的證券營業部申請開通該營業部所提供的委托方式，以此來進行股票交易。通常情況下，證券營業部提供的委托方式豐富多樣，包括柜臺委托，即投資者親自到證券公司營業部的交易柜臺，填寫委托單來進行交易委托；自助委托，投資者借助證券公司營業部內的自助終端設備，自行輸入交易指令完成委托；電話委托，投資者通過撥打證券公司提供的委托電話，按照語音提示輸入相關交易信息來下達委托指令；熱鍵委托，一般是在電腦上安裝特定軟件，通過按下預設的熱鍵快速進行交易委托；可視電話委托，結合了電話委托和可視化操作，讓投資者能更直觀地進行委托；網上交易委托，借助互聯網，通過證券公司指定的交易軟件，投資者可隨時隨地進行交易委托。當下，隨著互聯網技術的普及，網上委托成為了最主要的交易方式。在整個交易過程中，所有的交易指令都會進入交易所的交易系統，由系統自動按照一定規則進行撮合，以達成交易。

小張是一位新手投資者，他選擇了一家離家較近的證券公司營業部現場開戶。在工作人員的指導下，順利開立了證券賬戶和資金賬戶。之后，他考慮到日常工作繁忙，經常外出，便選擇開通了網上交易委托方式。在后續的股票交易中，小張通過手機下載了該證券公司的交易軟件，無論身處何地，只要有網絡，就能便捷地進行股票交易操作。

2. 投資者入市開戶交易的基本操作流程是怎樣的？

這一系列流程是投資者從選擇證券公司到最終完成股票交易的標準步驟，每個環節都緊密相連，不可或缺。

詳細說明首先，投資者要選擇一家合適的證券公司營業部，可以選擇現場前往營業部辦理相關手續，也可通過非現場的線上渠道進行操作。接著，投資者需向證券公司出示有效的證件以及相關文件，這些證件和文件用于證明投資者的身份以及相關資質等信息。隨后，投資者要與證券公司簽署開戶協議，協議中會明確雙方的權利和義務等重要內容。完成上述步驟后，證券公司會為投資者開立資金賬戶和證券賬戶。此時，投資者就可以根據自己對股票市場的判斷和分析，下達委托買賣指令進行申報。這些申報指令進入交易系統后，由電腦主機按照價格優先、時間優先等原則進行撮合。如果撮合成功，交易即達成；若未能成功撮合，則交易不成交。在交易完成后，還需要進行交割，交割是指在證券買賣成交后，交易雙方通過結算系統實現證券與資金的收付，完成交易的最終清算。

小王經過多方對比，決定通過某證券公司的線上平臺進行非現場開戶。他準備好自己的身份證等有效證件，按照線上系統的提示，一步步完成了證件信息上傳、協議簽署等流程，成功開立了資金賬戶和證券賬戶。之后，小王在對某只股票進行研究分析后，通過交易軟件下達了買入 1000 股的委托買賣指令。交易系統接收到指令后進行撮合，由于當時該股票的賣盤較為活躍，很快就匹配到了合適的賣方，電腦主機撮合成功，小王順利完成了股票買入交易。隨后，在規定時間內完成了交割，小王正式持有了這 1000 股股票。

3. 如何辦理證券賬戶開戶業務？

證券賬戶開戶業務是投資者進入股票市場的關鍵一步，通過這一業務，投資者獲得參與股票交易的合法身份標識。

詳細說明投資者可以選擇現場開戶和非現場開戶這兩種主要方式?，F場開戶時，投資者應攜帶有效的身份證件，前往任意一家證券公司營業部，在營業部現場，由工作人員協助辦理證券賬戶及資金賬戶的開立業務。非現場開戶又分為兩種情況，一種是投資者可通過具有非現場開戶業務資格的證券公司所提供的網上開戶系統，根據系統的詳細提示，自助完成開戶手續，整個過程便捷高效，投資者無需前往營業部；另一種是投資者向證券公司進行預約，通過見證方式辦理開戶手續，例如證券公司會安排工作人員與投資者通過視頻連線等方式，核實投資者身份并見證開戶過程。

小李平時工作忙碌，沒有時間前往證券公司營業部。他選擇了某大型證券公司的網上開戶系統進行非現場開戶。小李在晚上下班后，打開電腦，登錄該證券公司的網上開戶頁面，按照系統提示，依次上傳了自己的身份證照片，進行了人臉識別，回答了一些風險測評問題，完成了一系列操作后，成功開通了證券賬戶和資金賬戶，整個過程僅花費了不到半小時。而小趙則覺得網上開戶不太放心，他選擇向證券公司預約見證開戶。證券公司安排工作人員與小趙約定了周末的時間進行視頻見證開戶。在視頻過程中，工作人員核實了小趙的身份信息，小趙簽署了相關電子協議，順利完成了開戶手續。

4. 境內自然人投資者應攜帶哪些材料辦理證券賬戶開戶業務？

這些材料是境內自然人投資者證明自身身份以及符合開戶條件的必要憑證，確保開戶過程的合規性和投資者信息的準確性。

詳細說明作為境內自然人投資者，在申請開立證券賬戶時，首先需要提交《證券賬戶開立申請表》，該申請表用于填寫投資者的基本信息、開戶類型等重要內容。其次，要提供有效的第二代居民身份證及復印件，身份證是證明投資者身份的核心證件。若投資者選擇委托他人代辦開戶業務，除上述材料外，還需提供經公證的委托代辦書，委托代辦書明確了委托人與代辦人的委托關系及權限等內容，同時要提供代辦人有效身份證明文件及復印件，以此證明代辦人的身份合法性。

小陳打算自己去證券公司營業部開戶，他在前往營業部之前，準備好了自己的第二代居民身份證原件及復印件，同時從證券公司官網下載并填寫好了《證券賬戶開立申請表》。到達營業部后，工作人員審核了他提供的材料，確認無誤后，為小陳辦理了證券賬戶開戶業務。而小孫由于工作原因無法親自辦理開戶，他委托自己的朋友小張代辦。小孫提前在公證處辦理了委托代辦書的公證手續，小張攜帶自己的有效身份證明文件及復印件、小孫的身份證復印件以及經公證的委托代辦書，前往證券公司營業部，順利為小孫完成了開戶手續。

5. 若您為境內工作生活的港澳臺居民，辦理證券賬戶開戶業務時需提供哪些材料？

針對境內工作生活的港澳臺居民，規定了相應的開戶材料要求，旨在確保其合法合規地參與股票交易，同時能有效證明其在境內的工作生活狀況及身份信息。

詳細說明

（1）在境內工作生活的港、澳、臺居民申請開立 A 股賬戶、封閉式基金賬戶時，需提交

《證券賬戶開立申請表》，用于填寫個人基本信息及開戶相關內容。

投資者持港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證申請開立賬戶的，需提交境內機構出具的就業證明及該機構的營業執照或統一社會信用代碼證復印件，這是為了證明投資者在大陸有合法的工作單位及工作情況；或者公安機關出具的臨時住宿登記證明表及復印件等能夠證明該投資者在大陸工作生活的書面證明材料（需加蓋公安機關公章），以此證明其在境內的居住及生活狀態。若投資者持港澳臺居民居住證申請開立賬戶的，則無需提交工作生活書面證明材料，因為港澳臺居民居住證已能充分證明其在境內的合法居住及相關權益。

委托他人代辦的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件，與境內自然人委托代辦類似，明確委托關系及代辦人身份。

（2）港、澳、臺居民申請開戶立 B 股賬戶時，需提交

《證券賬戶開立申請表》。

投資者有效身份證明文件（香港、澳門居民身份證或港澳居民居住證，臺灣居民來往大陸通行證或臺灣居民居住證）及復印件，用于證明投資者身份。

委托他人代辦的，還須提供經公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件。

香港居民李先生在深圳工作，他想開立 A 股賬戶進行股票投資。李先生準備好港澳居民來往內地通行證、所在公司出具的就業證明以及公司的營業執照復印件，同時填寫了《證券賬戶開立申請表》，前往證券公司營業部申請開戶。工作人員審核材料后，為李先生順利辦理了開戶業務。而臺灣居民林女士在上海生活，她持有港澳臺居民居住證，選擇通過網上開戶的方式開立 A 股賬戶。林女士按照網上開戶系統的提示，上傳了港澳臺居民居住證照片，填寫了《證券賬戶開立申請表》，完成了一系列操作后，成功開通了 A 股賬戶。

6. 若您為獲得中國永久居留權的外國人，申請開立證券賬戶時，需要攜帶哪些材料？

對于獲得中國永久居留權的外國人，規定其開戶所需材料，既保障其投資權益，又確保開戶流程符合相關法規要求，明確其身份及投資資格。

詳細說明作為獲得中國永久居留資格的境外自然人，在申請開立證券賬戶時，需提交

《證券賬戶開立申請表》，用于記錄開戶相關信息。

投資者有效身份證明文件（外國人永久居留證）及復印件，外國人永久居留證是其在中國合法居留及享有相關權益的重要憑證，以此證明投資者身份。

委托他人代辦的，還須提供經公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件，明確委托關系及代辦人身份合法性。

美國人約翰獲得了中國永久居留權，他對中國股票市場很感興趣，打算開立證券賬戶進行投資。約翰準備好自己的外國人永久居留證原件及復印件，填寫了《證券賬戶開立申請表》，前往證券公司營業部申請開戶。由于約翰不太熟悉開戶流程，他委托自己的中國朋友王女士代辦。王女士攜帶自己的有效身份證明文件及復印件、經公證的委托代辦書，與約翰一同前往營業部，順利為約翰完成了開戶手續。

5. 如何開通創業板交易權限？

創業板是深交所的一個專屬板塊，其上市企業多為高科技、高成長的中小企業，交易規則和風險特征與主板有所不同。開通創業板交易權限是投資者參與創業板股票交易的必要前提。

詳細說明開通創業板交易權限原則上要求投資者具有兩年以上（含兩年）股票交易經驗方可申請開通。這里的交易經驗起算時點為投資者本人名下賬戶在深圳、上海證券交易所發生首筆股票交易之日。申請開通創業板交易權限時，投資者需要在證券公司營業場所現場書面簽署《創業板市場投資風險揭示書》，該風險揭示書詳細說明了創業板市場的風險特點，提醒投資者謹慎投資。若投資者為尚未具備兩年交易經驗的自然人投資者，從風險防控角度考慮，原則上鼓勵通過購買創業板相關投資基金、理財產品等間接參與創業板投資。但如果投資者仍堅持直接參與創業板交易，除現場簽署風險揭示書外，還應就其自愿承擔市場風險抄錄“特別聲明”，以表明投資者充分知曉并愿意承擔創業板投資的風險。在完成上述相關文件簽署后，方可開通創業板交易權限。

老張已經有五年的股票交易經驗，他認為創業板市場有更多的投資機會，決定開通創業板交易權限。老張前往自己開戶的證券公司營業部，在工作人員的指導下，認真閱讀并簽署了《創業板市場投資風險揭示書》，隨后順利開通了創業板交易權限。而剛接觸股票交易不到一年的小李，也想參與創業板股票交易。證券公司工作人員向小李詳細介紹了創業板的風險以及開通權限的要求后，建議小李先通過購買創業板相關基金來間接參與。但小李經過考慮后，仍堅持直接開通創業板交易權限。小李在營業部現場簽署了《創業板市場投資風險揭示書》，并抄錄了“特別聲明”，在滿足相關流程后，五個交易日后成功開通了創業板交易權限。

6. 投資者提交開戶申請材料后，多久可以開戶成功，何時可用于申報證券交易？

明確開戶申請成功的時間以及可用于交易的時間節點，有助于投資者合理安排投資計劃，知曉自己何時能正式進入市場進行股票交易操作。

詳細說明投資者提交開戶申請材料后，證券公司會對材料進行審核，審核通過后，證券公司將向中國結算統一賬戶平臺報送開戶數據，該平臺會實時處理開戶申請。一般情況下，證券賬戶開立后的次一交易日可用于申報證券交易及非交易業務，這意味著投資者在開戶成功后的第二個工作日就可以進行股票買賣等交易操作。對于申請開通創業板證券賬戶交易權限的情況，參照上述流程，簽署相關文件后，具有兩年以上（含兩年）交易經驗的投資者兩個交易日后開通交易；未具備兩年交易經驗的投資者，五個交易日后才能開通交易。

小趙在周一上午提交了證券賬戶開戶申請材料，證券公司在當天下午完成審核并報送開戶數據，周二小趙的證券賬戶正式開立成功，周三小趙就可以使用該賬戶進行股票交易申報。而小錢在周四申請開通創業板交易權限，他具有三年的股票交易經驗，在證券公司營業部簽署了《創業板市場投資風險揭示書》后，下周一（兩個交易日后）小錢的創業板交易權限開通，他可以開始進行創業板股票的交易。

7. 什么是一碼通賬戶，與現有證券賬戶是什么關系？

一碼通賬戶是為了更好地整合投資者的證券資產信息，對投資者證券持有及變動總體情況進行統一記錄的賬戶；現有證券賬戶則是針對投資者在單個交易場所及特定交易品種投資情況的具體記錄賬戶。

詳細說明一碼通賬戶是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶，它在權屬一致的基礎上，實現了投資者證券資產的集中登記。例如，投資者在滬深兩市持有的不同股票、基金等證券資產，都可以通過一碼通賬戶進行匯總展示。現有證券賬戶，像滬深 A、B 股等證券賬戶，是記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在中國結算的賬戶體系構建中，在現有滬深 A、B 股等證券賬戶基礎上，為每個投資者增設一碼通賬戶。在業務處理過程中，先按照證券子賬戶進行具體交易業務的處理，之后再將各個子賬戶的業務數據匯總形成一碼通總賬戶的數據，從而全面反映投資者的證券資產狀況。

投資者老孫之前分別在上海證券交易所和深圳證券交易所開立了 A 股賬戶，用于買賣不同市場的股票。隨著一碼通賬戶體系的推行，中國結算為老孫增設了一碼通賬戶。之后，老孫無論是在上海市場買入股票，還是在深圳市場賣出基金，相關交易記錄首先會在對應的證券子賬戶中體現，然后這些交易數據會匯總到一碼通賬戶中，老孫通過查詢一碼通賬戶，就能清晰了解自己在整個證券市場的資產持有及變動情況。

8. 投資者能否開立多個賬戶？

對投資者開戶數量進行限制，旨在維護證券市場的秩序，防止過度開戶可能帶來的市場混亂以及潛在風險，同時保障投資者的合法權益。

詳細說明一個投資者只能申請開立一個一碼通賬戶，這是為了確保投資者證券資產信息的唯一性和集中管理。對于單個市場而言，一個投資者在同一市場最多可以申請開立 3 個 A 股賬戶、封閉式基金賬戶，這樣既給予了投資者一定的選擇空間，例如可以在不同證券公司開立賬戶，享受不同的服務，又避免了投資者過度開戶導致管理混亂。同時，投資者只能申請開立 1 個信用賬戶、B 股賬戶，信用賬戶涉及到融資融券等特殊業務，需要嚴格把控風險，限制開戶數量有助于證券公司對投資者信用風險進行有效管理；B 股賬戶由于其交易特點和市場定位，也規定投資者只能開立 1 個。

投資者小周已經在一家證券公司開立了一個 A 股賬戶，后來他覺得另一家證券公司的交易軟件功能更豐富，想再開一個 A 股賬戶。小周了解到相關規定后，知道自己在同一市場最多可以開立 3 個 A 股賬戶，于是他前往另一家證券公司順利開立了第二個 A 股賬戶。但當小周想再開立一個信用賬戶時，卻被告知他只能擁有 1 個信用賬戶，無法再新開。

小貼士

證券賬戶與投資者的切身利益緊密相連，其安全性至關重要。為了切實保障自身權益，投資者務必選取正規的證券公司辦理開戶業務。投資者可通過中國證監會官方網站及中國證券業協會的官方網站，查詢經有關監管部門批準設立的證券公司詳細信息，確保所選擇的證券公司合法合規。同時，切勿將證券賬戶相關信息告知他人，包括賬號、密碼、交易密碼等重要信息，因為一旦信息泄露，他人可能利用投資者的賬戶進行非法交易操作，從而給投資者帶來經濟損失，損害自身利益。例如，曾有投資者因輕信網絡上不明身份人員的誘導，將自己的證券賬戶信息告知對方，結果賬戶內資金被惡意挪用進行高風險交易，導致資金大幅虧損。所以，投資者一定要增強風險防范意識，保護好自己的證券賬戶信息。