你在交易所買U為什么支付失敗，并且反詐叔叔上門？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————全網交付率第一的解卡團隊—————

群里有小伙伴在交易所買了點U，叔叔電話就打過來了，這是為什么呢？

還是那句話，任何事情的解答只是表面的，我們需要去搞懂里面的底層邏輯，今天六叔就分兩個板塊給你們講清楚，交易所買U為什么會被反詐預警，以及反詐叔叔為什么會上門勸阻，你應該如何應對保護性止付？

首先我們就要明確你在交易所買U的時候，你交易的對象是那些OTC幣商，那么幣商的經營模式是什么呢，你要搞清楚這一點：

C2C交易（淘寶模式），具體概念是指一種個人對個人的點對點交易模式。在虛擬貨幣圈子又可稱為OTC交易（平臺不作為中央交易對手，由用戶與用戶之間達成合意的交易模式），買賣雙方在交易市場上尋求交易對手亦或者通過交易平臺的隨機撮合匹配，就某一種虛擬貨幣達成交易意向后，根據雙方的賬戶信息進行轉賬付款（用支付寶、微信或者銀行轉賬的方式），賣家在確認收款后為其交割標的物的模式。

也就是說你打款給OTC商家，商家收到后給你幣，這個流程是沒有問題的，但是OTC商家自己的銀行（支付寶、微信）賬戶一定不夠用，那么他就會出現用別人賬戶的情況。

這時候別人賬戶一定是非常大的流水，甚至有很多招聘兼職用一天就扔掉的，流水也不怎么審核。

第二個關鍵點是什么：交易所買U的到底有哪些人？哪個好人天天在交易所買U？

六叔告訴你：網賭的、資金盤的、網絡傳銷的、做項目的、詐騙的、換匯的、做黑灰產的、散戶炒幣的。

對的，就這么些人，其中就散戶的資金和賬戶最干凈，那么你覺得你和網賭的、資金盤的、網絡傳銷的、做項目的、詐騙的、換匯的、做黑灰產的賬戶和資金往來，你的賬戶會不會出什么問題？

對的，這就是你為什么在交易所買U支付不出去的原因，你真正和熟悉的無風險賬戶交易，多少都能支付，你看今天六叔買了一筆60萬的訂單，簡簡單單，這些商家的銀行賬戶就是沒有任何風險的。

所以，很簡單的規避方法就是你盡量找熟人買U，你支付給你朋友比支付給陌生人安全多了，只要你自己的資金沒有問題，是你的血汗錢，那么沒有任何風險。

所以為什么有那么多場外幣商的存在，他們不追求交易頻率，把流水做到最小，只做私域把每一個客戶變成長期交易的好友，但是成本可能比交易所貴幾百塊，把控的就是安全，因為都是熟悉的支付賬戶也是認識的人，流水資金也可以溯源，不存在什么風險賬戶，這也是小部分散戶一直在用的安全買U方法了。

好處就是可以馬上提走到錢包，不會被管控，因為交易所大多T+1，如果你提去其他的平臺，次數多了還會風控你，而錢包就完全沒有這個擔心。

但是現在很多人還沒有這個意識，那么就會導致你轉賬給涉詐風險賬戶的時候支付失敗或者教你提交憑證，更嚴重的是反詐叔叔上門勸阻。

講真，保護性止付的威力不亞于斷卡懲戒，其實呢他就是斷卡懲戒五年的縮小版，管控一個月（30-32天）。

所有銀行賬戶管控不能使用，嚴重的微信支付寶都不可以，信用卡還能用，只是現在的商店基本都沒有POS機了。

只要你有網絡賭博、購買虛擬幣、購買VPN，網站盲盒等、某些野雞網絡游戲、黃播、棋牌等上分行為，轉到了對方被監控的涉詐賬戶，不出幾分鐘你戶籍地（所在地）反詐叔叔就會聯系你了。

這就叫反詐預警：叔叔必須在規定的24小時內和你見面勸阻。

所以，看清楚這一點，不管你在哪，叔叔都必須和你見面，這樣你就能理解為什么叔叔會上門看望你了吧？

第一時間是打你電話，這時候很多受害者電話是打不通的狀態，叔叔就會上門，或者聯系單位、親屬。

你說你不在戶籍地老家？沒關系，只要你能聯系上就行，而你現住所（單位）所在地的反詐中心叔叔就會聯系你，讓你去最近的派出所做筆錄，這也是24小時之內要見到你的規定。

我有個粉絲是南京的參與了網賭平臺充值被預警，剛好出差去東北，然后整個車程上經過所在地的叔叔都聯系了他一圈，然后半夜回去，惹得叔叔都差點拘他了。

現住所（單位）所在地的反詐中心的叔叔聯系你后就會叫你去附近的派出所做筆錄，然后你得說清楚做什么了，其實吧，都這個時候了實話實說就行了，千萬別扯什么謊言買游戲裝備了，叔叔能聯系你，你的情況掌握得比你還清楚，然后叔叔就會給你輸出反詐宣傳，別去杠人家，低著頭耐心聽著就行了。

畢竟人家也不容易，就是因為你到了人家管轄地，本來和人家沒關系的。

如果你被騙了，或者真實情況沒有被騙，你必須實話實說，提供對方的轉賬記錄、銀行卡號等資料，并且反詐中心的叔叔會叫你拍照受案回執，證明你去過了派出所。

你唯一能做的就是拿到受案回執，了解承辦警官姓名、警號等信息，耐心等待名下所有銀行賬戶被管控一個月。

期間你的貸款什么的，自己想辦法，房貸什么的可以去銀行柜臺還，大概率支付寶微信還能使用，所以耐心克服一下，如果真的有商業貸款需要歸還，也可以去申請解除一張卡使用，但是很難，你這個流程走完一個月時間也可能都要到了。

有的地方有個BUG，就是止付是三天，這三天內可能就幾分鐘銀行賬戶是解凍狀態，也就是說你要用錢可以轉到支付寶上去，一般是我是的10-11點半這個時間段，自己摸索注意吧。

你以為這樣就完了？各種商業銀行基本非柜，“因為有止付記錄，銀行風控會限制你，所以需要本人攜帶身份證，銀行卡去營業廳解除風控”，但是大多數人不會解除銀行非柜風控，會叫你銷戶走人。

這個行為以前在幣圈叫反向凍結，是因為對方賬戶涉案被列入監控賬戶，而你往涉詐賬戶轉賬，就是可能被騙了，所以千萬不要問為什么自己什么都沒做，所有銀行卡被凍結。

六叔溫馨提示：不要給任何陌生賬戶轉賬，如果真的需要轉賬，每一筆都要備注轉賬的理由，這點很重要。

收款也是同理，不要收任何陌生人的轉賬，就是別人還你錢也不要收陌生人的，必須本人，做生意的老板，快消品、黃金、手機店的老板一定要切記。

現在不說散戶賣幣難，很多時候小白們根本在交易所都買不了幣，因為商家現在的支付寶、微信等基本上都是用的人頭戶，幣商們交易的對手都是全國各地涉詐黑名單賬戶，或者風險等級非常高的人群。

你這時候去找幣商買幣，其實在風控系統里面顯示是準備往涉詐賬戶打款，你覺得風控系統攔不攔截你？

如何自查自己是否進入了風險系統？

那就是收款被延時到賬或對方給你打款需要答題，攔截。

許多人的支付寶賬戶都其實是開通了商家服務的，也就是你個人的收款碼升級成了商家經營行為，這個打開支付寶-我的-第二排就有個商家服務，這就代表了你開通了商家經營碼，個人收款二維碼自動升級成商戶二維碼。

如果你真的是個人客戶，建議關閉掉這個功能，入口在：

搜索支付寶商家服務-右上角齒輪設置-拉到最下面小字注銷商家身份。

如果你沒有關閉這個商家收款功能，如果你賬戶有風險，那么對方給你付款就會出現延時到賬。

再給大家說個冷知識，延時到賬是你可以主動退回款項的。

所以現在很多聰明的人基本都不會在交易所幣商那里去買入了，都會自己添加一個熟悉且信任的幣商為好友，然后好友轉賬進行購買，這種一般要貴個2%，但是安全和順暢了許多，也是一種規避風險的方法。