筑牢金融安全防線，東華為您保駕護航

一.產品總述

東華金融安全系統是以我國相關“一法四令”為核心指導依據，深度解讀銀發〔2017〕235號、〔2018〕164號、〔2018〕300號、〔2018〕19號、〔2019〕63號等系列監管文件要求，結合金融機構業務實際場景自主研發，是新一代專業化軟件產品。

該系統具備界面交互友好、業務覆蓋全面、數據處理高效三大核心優勢，可全面滿足金融義務機構在七大核心場景的合規需求：客戶身份識別、客戶風險評級、大額及特定交易監測、名單管理、數據報送、現場檢查支持、統計分析與報表管理。

在技術能力與功能設計上，東華金融安全系統亮點突出。配備獨立模型管理平臺，支持靈活配置交易甄別規則，顯著提升監測精準度與處理效率。通過可視化 ETL 調度工具，實現多源異構數據高效集成。結合智能數據補錄功能與報送規則校驗引擎，大幅降低人工補錄負擔，提升數據報送質量。

創新研發名單模糊匹配算法與評分機制，有效提高名單命中準確率，且支持與道瓊斯、理訊律商、路孚特等主流名單服務商無縫對接。客戶畫像功能可全面呈現客戶行為軌跡，為風險識別與案例分析提供數據支撐。內置工作流引擎與消息平臺，保障跨地區、多層級、多機構間的高效協同。通過部署本系統，金融機構可顯著提升風險識別能力與合規管理效率，切實滿足監管要求，保障業務依法合規運行。

面向智能化發展趨勢，系統深度融合人工智能技術，創新引入AI輔助報告生成能力：基于自然語言處理與機器學習模型，可自動匯總交易特征、客戶行為數據與風險標簽，生成結構清晰、內容完整的專項報告初稿；同時支持盡職調查報告智能生成，自動提取客戶背景、交易模式、風險評分等關鍵信息，形成標準化、可追溯的盡調文檔。AI能力的引入，標志著東華該系統向智能化、自動化邁出關鍵一步，為金融機構構建高效、精準、智能的業務防線提供有力支撐。

圖 系統功能架構

二.產品功能特點

東華軟件以 “客戶” 為核心維度，全面整合客戶及其關聯關系，構建全景式風險視圖，實現從交易監測到風險管理的全鏈條閉環管控。

系統集成九大核心功能模塊，覆蓋相關工作主要場景與合規要求，具體包括：大額及特定交易報送、名單實時監控、客戶身份識別與風險評級、產品（業務）風險評估、機構風險自評估、現場檢查數據管理、統計分析報表、系統運行管理、案例甄別與處理。

在部署模式上，系統采用模塊化設計與場景化組合：各功能模塊既可一體化部署，構建統一、協同、高效的綜合管理平臺；也可根據機構實際需求靈活拆解，獨立部署為 “東華監測報送系統”“東華現場檢查數據管理平臺” 或 “東華風險評估系統” 等專業化子系統，滿足不同規模、不同發展階段金融機構的個性化建設需求。真正實現 “一套平臺，多維應用”，助力金融機構構建敏捷、合規、智能的業務防護體系。

三.產品面向客戶及適用場景

產品全面覆蓋我國相關法規及監管要求界定的各類金融義務機構，遵循 “行業化定制、場景化適配” 設計理念，推出銀行版、保險版、非銀行金融機構版及特定非金融機構版四大專業版本，深入貼合各類型機構的業務模式、交易特征與監管重點，為不同行業、不同規模、不同合規階段的金融機構提供精準、可落地的解決方案。

各版本功能適配特點如下：

銀行版：針對銀行業務高頻、交易復雜的特點，強化賬戶全生命周期管理、大額交易實時監測、跨機構資金流向分析能力，支持與核心系統、支付系統高效對接；

保險版：聚焦保單投保、退保、理賠等高風險環節，內置符合保險行業邏輯的監測模型與客戶風險評級規則，有效識別行業典型業務行為；

非銀行金融機構版：涵蓋信托、證券、基金、期貨、金融租賃等機構，注重產品維度風險評估與客戶交易行為深度關聯分析；

特定非金融機構版：覆蓋支付機構、貴金屬交易商、房地產企業、律師事務所等，在客戶身份識別（KYC）、交易背景核查、人工研判支持等方面專項優化，滿足其靈活業務模式下日趨嚴格的合規需求。

系統適用場景廣泛：既適用于大型金融機構構建一體化管理平臺，也可為中小型機構提供輕量級、快速部署的標準化解決方案；無論是應對人民銀行現場檢查、開展風險自評估、完成大額交易數據報送，還是建設智能化監測模型、提升數據治理水平，均能提供強有力支撐，真正實現 “一平臺多業態、一系統全場景” 的靈活適配，助力各類義務機構高效、精準、可持續地履行合規主體責任。

四.從合規到卓越：東華軟件的全方位競爭力

東華金融安全系統憑借八大核心優勢，助力金融機構實現從 “合規達標” 到 “管理卓越” 的跨越：

監管協同優勢：作為相關監測分析中心二代系統核心供應商，深度參與國家級項目建設，與監管部門保持緊密聯動，確保系統功能與政策要求同步更新、精準落地、快速響應；

報送質量優勢：內置智能報文校驗引擎，在大額及特定交易報送前自動完成格式、邏輯與合規性預檢，顯著提升數據入庫率，降低漏報與回執錯誤率，減少人工返工，保障報送質量；

流程協同優勢：支持郵件、短信、釘釘等多渠道實時提醒，可靈活對接機構現有辦公平臺，確保案件處理、審批、預警等關鍵環節無遺漏、無延誤，提升跨部門協同效率；

模型賦能優勢：內置全面覆蓋各類風險場景的監測模型庫，結合機構業務特點提供模型梳理與優化建議，助力客戶構建科學、有效、可落地的監測體系；

實施經驗優勢：服務范圍覆蓋銀行、保險、信托、證券、支付、消費金融、財務公司、租賃及特定非金融機構，具備跨系統、跨業務、多場景的復雜項目實施能力，可快速應對各類技術與業務挑戰；

專業團隊優勢：核心團隊隸屬于東華軟件金融大數據事業部，全員深度參與相關一、二代系統建設，技術功底扎實、項目經驗豐富、團隊穩定性高，保障項目高質量交付；

用戶體驗優勢：堅持 “以用戶為中心” 設計理念，例如 “案例驗證” 功能可在上報前自動定位問題，避免錯誤回執困擾；界面友好、操作便捷，大幅降低使用門檻與操作負擔；

功能完備優勢：不僅滿足監管報送 “規定動作”，更延伸至內控合規管理，打造涵蓋風險評估、名單管理、客戶評級、現場檢查支持、統計分析等在內的全鏈條管理平臺，助力機構實現從 “合規達標” 到 “管理提升” 的跨越。

東華金融安全系統不僅是滿足監管要求的工具，更是金融機構構建智能、高效、可持續業務防線的戰略級合作伙伴。