幣商做OTC交易行為就是非法經營嗎？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————以一己之力為法咨公司正名—————

所有幣圈的律師都在用這條去年的舊聞來告訴做OTC的都是非法經營的案例，說句得罪人的話：現(xiàn)在在自媒體上講幣圈的律師大多數(shù)都不懂幣圈。

對的，你沒有看錯，大多數(shù)講幣講OTC的律師根本不懂幣圈，這就是行業(yè)現(xiàn)狀，他們以為流量來了自己就能吃到肉，很遺憾的告訴大家，不行。

這位重慶的幣商2018年開始做火幣交易所的幣商，被重慶市渝北區(qū)人民法院以非法經營罪判處有期徒刑三年，并處罰金500萬元。

細節(jié)我們不知道，但是我們來看一個關鍵點：從未收到過黑錢，其中，收購“USDT”的價格主要集中在6.85元左右，而出售“USDT”的價格多為7元左右。“這樣一枚“USDT”至少可以賺0.12-0.15元左右，在行情出現(xiàn)劇烈波動時，差價會更大，對于一些想追趕行情的玩家來說，賣到7.5元也會有人要，量大利潤就可觀。”

起初，何某只是小規(guī)模參與，但隨著時間的推移，他的野心逐漸膨脹，開始尋求更大的利潤。

這個描述，肯定是寫到了筆錄里面的，而這份判決書六叔沒有看見，那么在火幣網，正常的商家一般利潤在3-5分左右，而這個幣商，利潤在1毛5左右，賣7.5元，一般一年就一次，比如312這種極端行情。

而這種筆錄，基本不會出現(xiàn)，唯一的理由就是口供自己亂說了。

這個利潤在正規(guī)交易所幣商來說，根本就不可能存在，而非法經營罪，一定要有經營行為，如果自己做事，沒有受害者的情況下，誰去報警的？

這些東西沒有判決書是不明確的，六叔接觸到幾個非法經營罪的幣商案例，他是收到了一手黑過后，叔叔叫他去了解情況，然后口供說得不好，這樣定了一個非法經營罪。

所以，這里面肯定是有原因的，正規(guī)幣商沒有這個一毛5的利潤，我們再來看新聞：

為了擴大業(yè)務規(guī)模，他租賃場地、招募員工，并利用親友的名義注冊多個賬號和開設銀行賬戶，在虛擬貨幣交易平臺上進行大量的虛擬貨幣與人民幣兌換交易。

這不單單是一個散戶做幣商或者炒幣了，招聘了員工實現(xiàn)了經營行為，甚至發(fā)工資，在何某的操作下，其不僅將自有資金投入這場非法兌換業(yè)務，還從他人那里接收大量用于兌換業(yè)務的資金，總額高達6.09億元。

核心點來了，在別人那里拿到了6個億的資金，來做這件事，看清楚了，正規(guī)的幣商根本不需要這么大的資金，因為資金是流動的，賣出去了U，在買回來就行，截至2019年5月，何某控制的銀行賬戶累計交易流水已經高達140億余元。

一年時間，流水140億，一天3800萬流水，招募員工數(shù)量不得而知，如果十個幣商號，那么一天流水才380萬，這個根本不多，而大宗商家有可能就一筆訂單。

140億個人獲利500萬？才千分之三的利潤，我數(shù)學不太好，誰幫我算算，那么還有一個合伙人，除去員工工資，合計利潤1000萬。這個流水可以20億個USDT，算下來一個一毛5利潤，也有3個億利潤呀？所以這里就有點自相矛盾了。

如果算流水是進出，那么就要減半，也就是70個億的買入，70個億的賣出，也有1500萬利潤，這里就有點靠譜了，2個合伙人分走1000萬，成本、員工等分走300-500萬，或者利潤減少到0.12一個，就差不多這個數(shù)據(jù)了。

這個新聞的底層邏輯在哪？

看他的利潤，一個1毛5，這個利潤在正規(guī)幣商這里是沒有的，高了5倍。

所以，他一定有經營行為，并且到案原因不清楚，那么大概率就是參與了非法換匯，這就是所謂的外匯資金，才需要大額的本金參與進去流轉。

如果是這樣，所以根本不冤枉他。

交易所OTC幣商在承兌行為中危險點是什么

以下觀點來源于六叔原創(chuàng)，但凡你在任何地方看見的復制信息，均是抄襲，根據(jù)924公告，幣商在交易過程中被認定為換匯行為越來越常見，非法經營這個口袋罪也很輕松的把人送進去。

所以，幣商在正規(guī)交易所做承兌，雖然你沒有參與那些亂七八糟的事情，也沒有收到黑錢，也不會很容易被認定為經營行為，而根據(jù)法律法規(guī)，個人買賣數(shù)字貨幣（炒幣）的行為在沒有違反公序良俗的情況下，是不被禁止的（也就是不違法）。

所以幣商在OTC行為中，如何把低買高賣U的經營性質改變成個人炒幣行為，這就是本文研究的一個中心思想。

是的，場內交易所的幣商交易流程是這樣的：掛單收U-轉賬-掛單出U-高價賣出。

整個交易流程簡單粗暴，不同的交易對手，就是低價進貨，高價賣出，所以定義成經營行為一點都沒問題。

如何改變呢？六叔和大家純學術問題討論一下，并非最終結果，需要在司法實踐中驗證。

如果我個人炒幣行為是怎么一個流程呢？

我個人買U，然后去兌換比特幣，在比特幣看多或者看空的操作下獲取比特幣本身的價格或者數(shù)量盈利，然后換成U，我不靠買賣U賺錢。

大家炒幣的流程是不是這樣？我沒有靠低買高賣U來進行絕對獲利，也要承擔虧損風險，所以這是個人行為，我風險自己承擔。

但是我如果是交易所的幣商呢？我買了U，然后個人去買賣比特幣，開多或者開空，賺取比特幣的增值。

手續(xù)費差不多在千分之四左右，不算返傭，所以你要承擔這個手續(xù)費損耗，而傳統(tǒng)的幣商利潤才千分之三，也就是一個U賺三分錢。

但是這個行為就是個人炒幣行為了，而不是買賣U的經營行為，你看懂了嗎？

所以六叔告訴各位幣商，三分錢的利潤絕對不能支持幣商這個行業(yè)發(fā)展，怎么算都是虧損的，幣商最終的歸宿就是踩縫紉機。

本文僅僅是學術探討，嚴禁模仿。

當然理論是理論，現(xiàn)實中可能一句閉嘴，或者你不老實幣商就不敢說話了。

所以很多非法經營的案子是以外匯換匯為媒介的，所以說幣商參與了換匯，對敲等，即使沒收到黑錢，也會因為上游資金出現(xiàn)問題而全軍覆沒。

但是，有一種辯護思路是從未有過律師提出來的，那就是USDT到底是什么？

是虛擬幣嗎？是穩(wěn)定幣嗎？還是對標美元的法幣？

你交易的真的是USDT的虛擬幣嗎？

六叔告訴你不是，你你再交易所買賣的USDT不過是一個叫USDT的積分，他并不是真正的虛擬幣，甚至都不是泰達公司的USDT。

如果有律師從這個辯護角度辯護成功了，請回來給六叔告訴一聲。

因為你的USDT充值到交易所，就進入了交易所老板的錢包，你在交易所交易以及買賣的都是交易所自己給你的“積分”，他并沒有上鏈。

只有你提現(xiàn)的時候交易所老板才會給你打出USDT。

所以你到底交易的是什么？