到底有沒有什么“總對總”管控？他的底層邏輯是什么？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

六叔被一個律師噴了，雖然沒有指名道姓，但是我也能感覺到滿滿的惡意，不過還能接受，畢竟干貨在我這，無端的噴只能證明對方的無能。

今天給大家聊一聊總對總管控到底是個什么東西，到底有沒有所謂的總對總管控，它的底層邏輯是什么，應(yīng)該怎么解除，你為什么解決不了你的問題？

因為你沒有搞懂底層邏輯，如果你現(xiàn)在銀行卡還被凍結(jié)，兩卡管控還是沒有頭緒，還是覺得叔叔不理你態(tài)度不好，不用懷疑就一個原因，認(rèn)知，你腦子里面知識都是錯誤的，以至于你看見這個篇原創(chuàng)文案還想習(xí)慣性的不點擊收藏，如果你認(rèn)知全部正確自己就能解決自己問題了啊，對吧！

但是你現(xiàn)在沒辦法解決你的問題，那么是不是你思考方式和接觸到的信息都是錯誤的呢？

誰也不欠你的，和踢皮球無關(guān)和地方無關(guān)和你有沒有關(guān)系無關(guān)，因為你在短視頻上看見的解決問題方法都是錯的，他們是為了吸引你去留資的，讓你留電話的短視頻都是為了賣你信息的，只有六叔是告訴你解決問題的底層邏輯，你只需要把邏輯搞懂了花時間就行。

即使你不知道文書材料怎么寫，你知道了邏輯和找誰，你只需要找六叔幫忙寫個文書材料即可解決問題，這成本大幅度下降啊。

我們看一個法律上的詞或者行業(yè)規(guī)范的時候，首先我們要看有沒有規(guī)范性成文文件，千萬不要按照約定成俗的東西，你遇到所有管控的解決方案其實都在限制你的法律文件中。

這叫至毒之物七步之內(nèi)必有解藥。

所以遇到事情不要慌，先去找對你做出限制的法律文件，然后再在這個文件中找救濟途徑和申訴方法。

比如你去銀行貸款出現(xiàn)綜合評分不足，那么什么叫綜合評分？你根本不知道，但是所有人都會告訴你綜合評分不足，但其實是什么？是大數(shù)據(jù)出了問題，你能找到綜合評分不足的東西嗎？

總對總也是一個道理，每個人遇到管控不專業(yè)的同行都告訴你被“總對總”了，他們把所有的管控都理解為總對總，但是他們又無法解決。

比如昨天六叔在直播間遇到一個沈姓大律師的解卡客戶，兩卡名單是解了，但是用戶還是受到限制，不能新增賬戶，這個律師收了兩卡名單解除的前就不管了，說沒辦法，六叔告訴你這就叫兩卡名單后遺癥的聯(lián)合管控。

整個互聯(lián)網(wǎng)能解決的律師不超過三個，一個是張?zhí)K杭律師（主營幣商OTC合規(guī)、刑事辯護、WEB3小白入門閉坑培訓(xùn)），一個是深圳盈科的郭易律師（此律師擅長換匯、外貿(mào)、實體商家涉詐后的退賠協(xié)商，很多需要全額退賠的，他都談下來1-2折）。

剩下的所謂解卡團隊、分隊、律師、法務(wù)都是吹牛逼的，他們連概念都沒搞懂，甚至都拿不出一個解除案例和證明文件。

剩下的就是六叔了，我這里是全流程解除，你一級涉案后進入兩卡名單我們介入申訴后是能做到解除所有管控，恢復(fù)身份信息全部正常。

所有的管控名字其實不重要，你只需要知道解決方案就行了。

但是你要知道解決方案之前，你得知道你是被什么管控了。

總對總管控在法律文件中沒有出現(xiàn)過，他只是一個路徑，不是一個管控措施。

最開始出現(xiàn)在哪呢？

最開始出現(xiàn)在司法執(zhí)行領(lǐng)域，這里就不重點闡述了，第二個才是核心，反詐領(lǐng)域。

1、《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》

（公安部、工信部、人民銀行等多部門聯(lián)合發(fā)布）：為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，建立跨部門 “總對總” 管控機制，對涉詐賬戶、“兩卡”（電話卡、銀行卡）實施聯(lián)合管控，明確管控范圍、措施及解除條件，銀行等機構(gòu)需配合執(zhí)行管控指令。

看見沒？

這里出現(xiàn)了總對總和聯(lián)合管控的兩個詞組。

2、公安部、人民銀行關(guān)于涉詐資金 “總對總” 快速止付凍結(jié)相關(guān)規(guī)定

針對涉詐資金流轉(zhuǎn)，建立公安部與銀行總行 “總對總” 快速止付凍結(jié)通道，規(guī)范止付凍結(jié)的觸發(fā)條件、操作流程、期限及解凍程序，銀行無權(quán)單獨解控，需經(jīng)公安機關(guān)審批。

好，第二個文件來了，總對總這里是指公安部和銀行總行的一個快速止付凍結(jié)資金的措施。

他只是在凍結(jié)資金的時候有效，不是對你身份的管控，你需要解凍這個資金（賬戶）就需要去解除總對總。

3、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》

從支付結(jié)算角度，要求銀行、支付機構(gòu)配合公安機關(guān) “總對總” 管控，強化賬戶實名制，對涉詐賬戶采取限制交易、凍結(jié)等措施，阻斷涉詐資金鏈條。

看見沒，還是資金角度，這個角度是銀行等金融機構(gòu)配合叔叔部門的總對總管控，主要還是賬戶管控。

這就是反詐領(lǐng)域總對總的所有規(guī)范性成文文件了。

看見沒，所有的管控都是叔叔-銀行-賬戶（資金）進行的一個管控。

所有人不明白的是，你到底被什么管控了？

你解除了什么管控能獲取到什么結(jié)果？

六叔今天全面細(xì)致的告訴你，首先你因為收到一級涉案資金，異地叔叔先凍結(jié)你的賬戶，把你涉案信息上傳到反詐大數(shù)據(jù)平臺，然后下發(fā)斷卡線索到你開戶地反詐和人行、總行、開戶銀行。

此時你名下所有賬戶被管控。

同時開戶行反詐叔叔會聯(lián)系你做筆錄，如果你有違法犯罪的行為你就會斷卡懲戒，如果你沒有違法犯罪，是善意所得或者誤傷，系統(tǒng)會自動給你打上兩卡涉案人員標(biāo)簽（現(xiàn)在可以要求核減），此時你的身份信息被管控。

此外非銀機構(gòu)、反洗錢、工信部、出入境等部門會對你進行聯(lián)合管控，這是你遇到的第三個管控。

看清楚了沒，一個身份信息被管控（叔叔部門），一個是名下賬戶被管控（金融機構(gòu)），一個是身份信息被所有部門聯(lián)合管控。

這就是你會遇到的三個管控邏輯。

總對總只是叔叔部門和銀行機構(gòu)給你賬戶管控的路徑，他不是管控措施，這個路徑知道了，你只要去解除了你的管控措施即可解決。

很多人聯(lián)系上異地凍結(jié)機構(gòu)解凍了銀行司法凍結(jié)，拿到了不涉案證明，就去找銀行解除賬戶管控，但是會發(fā)現(xiàn)還是不能正常使用，于是那些半罐子水的律師就會告訴你被總對總管控了。

你到底被什么管控了？你不搞清楚這個邏輯你就解決不了問題，所以很多人的解除方案就是讓銀行提交涉詐風(fēng)險審查表到反詐中心解除，叔叔看見不涉案證明也會簽字蓋章，但是發(fā)現(xiàn)還是解決不了問題，這是所有人都遇到的。

很多律師慢慢搞懂了，哦要先解決兩卡人員標(biāo)簽。

但是為什么要先解除兩卡標(biāo)簽?zāi)兀克麄冞€是沒搞懂邏輯，不明白的你就把上一段文字看五遍。

你現(xiàn)在有三個管控，一個是兩卡身份管控（叔叔部門），一個是賬戶管控（人行），一個是聯(lián)合管控（各部門）。

所有人都先去解決賬戶管控，但是你身份信息的管控沒解決，你先去解決賬戶管控沒有任何意義，你賬戶是沒問題了，但是你身份有問題啊。

那么正確的做法就是先解決身份的管控，再去解決賬戶的管控，理解了嗎？

身份沒問題了，賬戶恢復(fù)正常了，你所有的管控自然而然就沒了。

最后再去解決聯(lián)合管控的問題。

所以六叔從來沒有說什么總對總概念，你只需要知道你是需要解決什么管控，找到對應(yīng)的管控部門就行了。

所以外行的人說到管控就是總對總，這其實是不對的，每一個部門的管控都有他們自己的名字，你連名字都搞不清楚把所有的管控都稱之為總對總，你怎么能解決用戶的問題？

反詐大數(shù)據(jù)平臺兩卡人員庫的叫兩卡人員標(biāo)簽，這個找開戶地反詐中心逐級上報申請解除‘

’“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”里面的涉詐名單找人民銀行解除；

聯(lián)合管控找反詐、人行、總行、出入境、非銀機構(gòu)等挨個解除；

信貸、保險、理財、零錢通不正常的管控去申請解除反洗錢名單；

銀行的叫斷卡線索（他不叫總對總）找反詐逐級上報解除。

總對總是一個路徑不是管控措施，當(dāng)你把上面所有的管控都解除了，什么總對總管控自然就不存在了，如果你單獨去解除什么總對總，其實你是解除了斷卡線索而已，對你沒什么幫助。

你只有找到相應(yīng)的部門提供準(zhǔn)確的材料，不是打電話是提供書面材料去解除，所有人都做錯了，材料必須包含相應(yīng)的法律法規(guī)，解除路徑讓你直接告訴叔叔，而不是去問叔叔怎么解除，理解了嗎？

哪個律師，不服來辯，把你解除案例拿出來就行，不要在直播間騙點什么禮物、熱氣球、跑車連麥插隊，也不要騙WD的老哥們做假材料說謊話，你接受委托拿出解除案例就行。

你一個律師不接受解卡委托？只在直播間嘩眾取寵騙禮物？不知道這是違規(guī)的嗎？