被罰沒逾3800萬元，這家第三方支付公司什么情況？

開聯通支付開年就從中國人民銀行領到3843.49萬元罰沒單，主要因未能確保交易信息真實、完整、可追溯等

投資時間網、標點財經研究員 田文會

作為首批第三方支付公司之一，成立十余年的開聯通支付服務有限公司(下稱開聯通支付）新年伊始就從中國人民銀行領到巨額罰單。而該公司目前面臨的已不僅是合規問題。

據中國人民銀行官網1月21日公布的處罰信息，1月13日，中國人民銀行北京市分行決定對開聯通支付罰沒合計約3843.49萬元，主要原因包括：未能確保交易信息真實、完整、可追溯等。

此前，該公司已被列入經營異常名錄，并有多起被執行信息，還被列為失信被執行人。而且，大股東股權被凍結。

近日，開聯通支付還公告系統故障維修，稱在日常維護中發現系統突發故障。該故障導致持卡人無法刷卡消費，商戶無法按期結算。目前已對該系統進行升級維護。

投資時間網、標點財經研究員就上述處罰等問題向開聯通支付發送了溝通提綱，截至發稿尚未收到回復。

被罰沒逾3800萬元

中國人民銀行開年不久就接連對包括開聯通支付在內的第三方支付公司祭出大額罰單。

1月13日，中國人民銀行北京市分行決定對開聯通支付沒收違法所得約2555.72萬元，并處罰款約1287.77萬元，罰沒合計約3843.49萬元。主要原因包括：未能確保交易信息真實、完整、可追溯；未嚴格落實風險監測要求；未嚴格落實風險評級相關要求；違規開展支付賬戶向非同名銀行賬戶轉賬業務；違規開展T+0交易結算；一次性購卡1萬元以上未留存身份證件等。

開聯通支付官網信息顯示，該公司是國內首批27家獲得中國人民銀行頒發《支付業務許可證》的非銀行支付機構之一，主要業務包括：預付卡發行與受理、互聯網支付、跨境支付、企業支付解決方案定制等。其中，始于2007年的預付卡品牌連心卡累計銷售額350億元，累計持卡人2800萬人，累計特約商戶1萬家。

據中國人民銀行官網信息，開聯通支付業務類型包括儲值賬戶運營Ⅰ類和儲值賬戶運營Ⅱ類。首次許可日期為2011年5月3日，有效期至2026年5月2日，換證日期為2024年8月1日。換證前業務類型包括互聯網支付和預付卡發行與受理。

工商信息顯示，開聯通支付成立于2010年11月，股東包括微科睿思在線（北京）科技有限公司（下稱微科睿思）、北京興富旺權咨詢服務有限公司和北京思新禹咨詢服務有限公司。其中，微科睿思持股比例為90%。

2025年年初，開聯通支付也曾被處罰。

據中國人民銀行官網信息，2025年2月8日，中國人民銀行北京市分行決定對開聯通支付罰款118.85萬元，主要原因包括與身份不明的客戶進行交易、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

被列入失信被執行人

除了因合規問題被處罰，開聯通支付在經營上也遇到問題，且已被列入失信被執行人。

國家企業信用信息公示系統官網顯示，開聯通支付于2025年4月7日被市場監督管理部門列入經營異常名錄，原因是通過登記的住所或經營場所無法聯系。

開聯通支付還有多條被執行信息。

2026年1月23日，中國執行信息公開網顯示的開聯通支付及分公司立案時間在2025年的被執行信息近20起，其中的執行標的中，除了少數為0元，低的有數萬元，高的有20多萬元。

開聯通支付還被列入失信被執行人。2026年1月23日，中國執行信息公開網顯示，該公司未履行案件達7起，未履行標的合計不下59.3萬元。

國家企業信用信息公示系統官網還顯示，開聯通支付大股東微科睿思在線所持9000萬元占比90%的股權全部被凍結。

開聯通支付被中國人民銀行處罰

資料來源：中國人民銀行官網

投時關鍵詞：開聯通支付